Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) призывает хранителей криптовалюты принять дополнительные меры предосторожности для защиты клиентов и их активов, поскольку в криптоиндустрии продолжает расти число банкротств. Эти меры включают разделение корпоративных и клиентских активов и другие дополнительные меры предосторожности.
В понедельник суперинтендант NYDFS Эдриенн Харрис выпустил новые правила требуя, чтобы хранители цифровых активов четко отделяли активы клиентов от средств компаний как внутри цепочки, так и на их внутренних счетах в бухгалтерской книге.
Новое руководство для хранителей криптовалюты
Новая директива предусматривает, что хранители криптовалюты должны получать активы клиентов только с целью предоставления услуг по хранению и хранению, чтобы не создавать отношений должника и кредитора.
Регулятор заявил, что предлагаемые рекомендации призваны защитить клиентов от потенциальной неплатежеспособности или других подобных процедур.
В ноябре FTX объявила о банкротстве из-за предполагаемого неэффективного управления средствами между ее торговой фирмой Alameda Research и ею самой. Сэм Бэнкман-Фрид, основатель FTX. отвергнутые обвинения такие как мошенничество с использованием электронных средств, отмывание денег и нарушение законов о финансировании избирательных кампаний, предъявленных ему несколько недель назад.
Регулирование виртуальной валюты Нью-Йорка уже обязало организации защищать активы и вести полный учет всех транзакций. Кроме того, орган обязал компании предоставлять точные условия депозитарного обслуживания и запрещать мошеннические действия.
В своем заявлении Харрис заявил, что правила NYDFS по виртуальным валютам защищают жителей с 2015 года. Кроме того, он также посоветовал криптовалютным компаниям, регулируемым NYDFS, понимать и следовать изданной директиве, обеспечивая полную безопасность активов клиентов.
В прошлом месяце регулятор потребовал, чтобы банки, регулируемые государством, получали явное одобрение, прежде чем участвовать в деятельности с цифровыми активами.
Дела о банкротстве в криптоиндустрии
Совсем недавно NYDFS обнаружило это. Coinbase нарушил законы о борьбе с отмыванием денег в 2018 и 2019 годах. Coinbase согласилась выплатить крупный штраф в размере 50 миллионов долларов и дополнительную сумму в 50 миллионов долларов для устранения нарушения.
На следующий день генеральный прокурор Нью-Йорка Летиша Джеймс подала гражданский иск против бывшего генерального директора Celsius Network Алекса Машинского за то, что он делал обманные и неточные заявления перед инвесторами, призывая их инвестировать свои цифровые активы в платформу.
В июле Celsius подала заявление о банкротстве, одновременно приостановив вывод средств клиентов из-за неблагоприятных рыночных условий.
BlockFi, переживающая трудности финтех-компания, внезапно подал заявление о банкротстве всего через несколько дней после краха его коллеги FTX. Документы показали, что BlockFi имеет задолженность перед более чем 100,000 1 физических лиц с совокупными активами и обязательствами на сумму от 10 до XNUMX миллиардов долларов.
На прошлой неделе Генезис вступил в ряды криптофирм, подавших заявление о банкротстве. В ноябре они прекратили вывод средств клиентов, после того как у них были заблокированы активы на сумму 175 миллионов долларов на FTX.
Gemini недавно завершила свою программу Earn, которая предоставляла клиентам, одолживавшим Genesis криптоактивы, максимальное вознаграждение в размере 8%. Кэмерон Уинклвосс (соучредитель Gemini), как сообщается, заявил, что Digital Currency Group задолжала Genesis 1.675 миллиарда долларов, но Барри Силберт (генеральный директор DCG) категорически опроверг это утверждение.
NYDFS станет управляющим имуществом банкрота Gemini. Кроме того, активы, хранящиеся в резерве Gemini Dollar (GUSD), будут храниться отдельно от активов, принадлежащих Gemini, и не будут включены в ее активы.
Источник: https://www.cryptopolitan.com/ny-regulator-urges-custodians-seperate-customer-assets/