Финансовый регулятор Нью-Йорка требует заблаговременного уведомления, прежде чем банки предпримут какие-либо действия, связанные с цифровыми активами.
В четверг Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк выпустил новое руководство, требующее от банков, регулируемых штатом, подать заявку на одобрение, прежде чем заниматься деятельностью, связанной с цифровыми активами.
Согласно руководству, которое вступает в силу немедленно, банки должны представить бизнес-план, включая оценку рисков, а также целевые показатели затрат и доходов, связанных с криптовалютой, среди прочих требований.
Вся информация должна быть представлена как минимум за 90 дней до любой запланированной деятельности, связанной с криптовалютой, и регулирующий орган оценит, следует ли разрешить эту деятельность.
«По мере развития рынка виртуальной валюты и по мере того, как учреждения, регулируемые Нью-Йорком, продолжают внедрять инновации, Департамент ожидает тщательной оценки предлагаемой деятельности, связанной с виртуальной валютой, на предмет безопасности и надежности», — написал регулятор в четверг. письмо.
Несоблюдение руководящих принципов приведет к обычным правоприменительным делам, сказал человек, знакомый с этим вопросом. Прошлые правоприменительные действия включают Штраф в размере 30 миллионов долларов на Robinhood Crypto LLC за нарушение требований по борьбе с отмыванием денег, кибербезопасности и защите прав потребителей.
По словам регулятора, руководство распространяется на все «банковские организации», включая трастовые компании, сберегательно-кредитные ассоциации и кредитные союзы. Регулятор включает торговые и депозитарные услуги в свое определение «деятельности, связанной с виртуальной валютой».
Охваченные учреждения, которые должны придерживаться новых правил, включают в себя Bank of New York Mellon, который исторически был дружественной к криптовалюте фирмой. Старейший банк Америки запустил кастодиальный продукт для биткойнов и эфира определенные институциональные клиенты в октябре.
Федеральная корпорация по страхованию депозитов выпустила аналогичное руководство на национальном уровне в апреле, когда потребовала от всех поддерживаемых учреждений предоставлять информацию о планируемой или текущей криптовалютной деятельности.
«Хотя FDIC поддерживает безопасные и надежные инновации, соответствующие законам и нормативным актам и справедливые по отношению к потребителям, FDIC обеспокоена тем, что криптоактивы и деятельность, связанная с криптографией, быстро развиваются, а риски в этой области недостаточно понятны, учитывая ограниченный опыт этих новых видов деятельности», — написало агентство в апрельском заявление.
Получайте самые свежие новости о криптовалюте и аналитические данные, которые каждый вечер доставляют на ваш почтовый ящик. Подпишитесь на бесплатную рассылку Blockworks сейчас.
Не могу дождаться? Получайте наши новости максимально быстро. Присоединяйтесь к нам на Telegram.
Источник: https://blockworks.co/news/new-york-banks-now-need-approval-before-engaging-with-crypto-regulator-says.