KYC для криптографических правил. Что это означает для децентрализации и конфиденциальности ⋆ ZyCrypto

Реклама

 

 

• Министр финансов США реанимирует KYC для правила передачи криптовалюты.

• Правило требует, чтобы обо всех криптовалютных транзакциях с «неразмещенными кошельками» сообщалось незамедлительно. 

• FinCEN впервые предложил правило KYC в 2020 году.

Правительство США планирует ввести правило «знай своего клиента» (KYC) для всех криптовалютных транзакций в ближайшие месяцы. Правило требует, чтобы все владельцы «необслуживаемых кошельков» — кошельков, не контролируемых централизованной биржей — сообщали обо всех ежедневных транзакциях на сумму, превышающую 10,000 XNUMX долларов США. Его официальная аннотация гласит:

FinCEN предлагает внести поправки в нормативные акты, реализующие Закон о банковской тайне (BSA), чтобы потребовать от банков и предприятий по обслуживанию денег (MSB) представлять отчеты, вести учет и проверять личность клиентов в отношении транзакций, связанных с конвертируемой виртуальной валютой (CVC) или цифровые активы со статусом законного платежного средства (цифровые активы законного платежного средства или LTDA), хранящиеся в нехостинговых кошельках или хранящиеся в кошельках, размещенных в юрисдикции, определенной FinCEN».

Стивен Мунчин, бывший министр финансов США, впервые предложил это правило в 2020 году после того, как он сообщил о мошенничестве, связанном с криптовалютой, и другой подозрительной деятельности на сумму около 119 миллиардов долларов, подчеркнув необходимость усиления наблюдения за личностью для выявления подпольных практик в этом секторе. Часть требований Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) KYC включает имена, адреса, лицензии и другую личную информацию.

Джанет Йеллен, нынешний секретарь министерства финансов, добавила, что Белый дом рассмотрит возможность реализации сделки и уже уполномочил министерство обсудить условия в своей полугодовой повестке дня. 

Отчетность KYC на сумму 10,000 3,000 и XNUMX XNUMX долларов США

Помимо 10,000 3,000 долларов США, которые требуются финансовым учреждениям для отчетности по каждому неразмещенному кошельку, Департамент также требует, чтобы частные лица, совершающие транзакции на сумму до XNUMX долларов США в день, отчитывались перед FinCEN. Эти правила известны как отчет о валютных транзакциях (CTR) и правило сбора данных контрагента соответственно. 

Еще в январе 2021 года комиссия вынесла эту идею на публичное обсуждение со многими экспертами, выступающими за криптовалюту, назвав ее оскорблением принципа децентрализации, связанного с криптовалютой, и попыткой подгонять криптовалюты под традиционные фиатные правила. FinCEN придется серьезно рассмотреть эти жалобы, прежде чем составить дорожную карту для реализации, которая, по его словам, должна быть представлена ​​​​к августу. 

Среди прочего, департамент также постарается расширить определение денег, включив в него цифровые активы, которые не выпускаются в качестве законного платежного средства.