JPMorgan использует блокчейн для залоговых расчетов – Crypto.news

JPMorgan использует блокчейн для расчетов по залогу, самый последний эксперимент Уолл-стрит с технологией в торговле традиционными финансовыми активами.

Испытание блокчейна для залоговых расчетов

Многонациональный инвестиционный банк JPMorgan Chase & Co, по-видимому, экспериментирует с использованием собственного частного блокчейна для расчетов по обеспечению.

По сообщению Bloomberg, гигант с Уолл-Стрит завершил свою первую такую ​​транзакцию 20 мая, когда две его организации передали токены, представляющие акции фонда денежного рынка BlackRock Inc., в качестве залога на своем частном блокчейне.

Инвестиции в фонды денежного рынка считаются малорисковыми, поскольку они обеспечивают доступ к ликвидным и краткосрочным активам, включая денежные средства, их эквиваленты и долговые ценные бумаги с высоким кредитным рейтингом.

В более широком масштабе JPMorgan заявил, что стремится позволить инвесторам вносить различные активы в качестве залога, которые также могут использоваться в нерабочее время рынка в его частном блокчейне. Особое внимание уделялось акциям и инвестициям с фиксированным доходом.

Бен Чаллис, руководитель глобального отдела торговых услуг JPMorgan, заявил: «Мы добились мгновенной передачи залоговых активов без трения». Хотя BlackRock не была контрагентом, «они принимали активное участие с самого первого дня и изучают возможности использования этой технологии».

Предыдущие блокчейн-инициативы JPMorgan

JPMorgan уже некоторое время активно работает с технологиями криптовалюты и блокчейна, а в конце 2020 года он также запустил Onyx Digital Assets (ODA). Проект определяется как «сеть на основе блокчейна, которая облегчает обработку, запись и обмен цифровыми активами между классами активов по принципу «доставка против оплаты» (DVP)».

Хотя не было указано, использовал ли JPMorgan ODA в этом случае, сеть предназначена для облегчения обмена наличными на несколько типов токенизированного обеспечения, обеспечения внутридневной ликвидности и обеспечения доступа к цифровой платежной инфраструктуре банка и токена JPM Coin.

Тайрон Лоббан, глава подразделения JPMorgan по запуску блокчейна и ODA, заявил, что банк пытается опережать тенденцию, которая предусматривает расширение спектра традиционных финансовых услуг с помощью технологии блокчейн:

«В общедоступной цепочке блоков будет происходить растущий набор финансовых операций, поэтому мы хотим убедиться, что мы можем не только поддерживать это, но и быть готовыми предоставлять сопутствующие услуги».

Своего рода краткосрочное заимствование с фиксированным доходом, известное как внутридневной выкуп (или репо), используется банком с конца 2020 года. Сеть, в которую входят Goldman Sachs Group Inc. и BNP Paribas SA, обработала более 300 долларов США. млрд операций репо на сегодняшний день.

Учреждения Уолл-Стрит рассматривают блокчейн в финансах

Финансовые учреждения Уолл-стрит годами изучают применение технологии блокчейна, включая межбанковские транзакции, ипотечные кредиты и трансграничную торговлю. Технология блокчейн использовалась Vanguard и State Street Corp. для снижения риска контрагента при торговле валютными форвардными контрактами. Кроме того, Goldman и BlackRock работают над токенизацией различных традиционных типов активов.

Несмотря на очевидную открытость компании к внедрению технологии блокчейна по институциональным причинам, она получила известность из-за давнего отвращения генерального директора Джейми Даймона к биткойнам. Хотя Даймон ранее называл биткойн «мошеннической» и «бесполезной» валютой, недавно он признал, что для него существует рынок.