Столкнувшись с волной отзывов средств от пугливых инвесторов, криптовалютный банк остается платежеспособным благодаря необычному многомиллиардному кредиту — шаг, который, по словам Джима Крамера, должен сбить вас со стула.
«Это экстраординарно», — написал на прошлой неделе в Твиттере ведущий Mad Money и криптоскептик. «Ссуда на спасение от Федерального банка жилищного кредита для криптобанка, чтобы остановить бегство. Я хотел бы, чтобы люди знали, насколько это опасно. НЕ обычный бизнес».
Не пропустите
Банковское бегство и неожиданное спасение со стороны квазигосударственной организации, занимающейся выдачей ипотечного кредита, являются признаком еще большей нестабильности для криптоинвесторов после катастрофического 2022 года, когда крах крупной биржи FTX и худшие показатели крипторынка с 2018 года.
Если вы беспокоитесь, что колокол звонит еще раз для цифровой валюты, возможно, было бы целесообразно изучить, как инвесторы могут подготовиться к более глубокому краху.
«Кризис доверия»
Возмущение Крамера прозвучало после того, как Silvergate Capital Corp. — калифорнийский банк, предоставляющий финансовые услуги индустрии цифровых активов, — запросил ссуду в размере 4.3 миллиарда долларов, чтобы пережить «кризис доверия в [крипто] экосистеме» в конце прошлого года.
Насколько сильным был кризис? В Silvergate общий объем депозитов клиентов цифровых активов упал с 11.9 млрд долларов США 30 сентября до 3.8 млрд долларов США 31 декабря. документы компании шоу.
«В ответ на быстрые изменения в индустрии цифровых активов в четвертом квартале мы предприняли соразмерные шаги, чтобы обеспечить поддержание ликвидности наличности для удовлетворения потенциального оттока депозитов», — пояснил генеральный директор Silvergate Алан Лейн.
Эти шаги включали продажу долговых ценных бумаг на сумму 5.2 миллиарда долларов (с убытком в размере 718 миллионов долларов), а также поиск мегакредита в Федеральном банке жилищного кредита Сан-Франциско — спонсируемом государством предприятии, созданном во время Великой депрессии для поддержки ипотечного кредитования и инвестиций в сообщества. .
Почему кредит такой необычный?
Система Федерального банка жилищного кредита (FHLB) состоит из 11 региональных банков с частным капиталом, т. е. не получающих помощи от налогоплательщиков, и принадлежащих их членам как кооперативы, включая банки, кредитные союзы, страховые компании и финансовые учреждения по развитию сообществ. учреждения.
Система регулируется Федеральным агентством жилищного финансирования и предоставляет членам доступ к миллиардам долларов в виде недорогого финансирования через обеспеченные кредиты.
As переправу by American Banker, такие критики, как Крамер, утверждают, что ссуда FHLB криптодружественному Silvergate является серьезным отклонением от его первоначальной миссии.
«Они явно не используют эти заемные деньги для ипотечных кредитов, они используют их для наращивания уровня своего капитала», — говорит Тодд Филлипс, политический защитник в Вашингтоне и бывший юрист Федеральной корпорации страхования депозитов.
«Почему Федеральный банк жилищного кредита ссужает им эти деньги? Это не имеет большого смысла».
В прошлом году Федеральное агентство по финансированию жилищного строительства провело первую за 90 лет крупную проверку системы FHLB, чтобы выяснить, не отклонилась ли она от своей основной миссии по финансированию жилищного строительства. Сегодня многие местные банки полагаются на FHLB для управления общей ликвидностью и балансом, даже без прямой связи с жильем.
Об этом сообщил представитель FHLB. American Banker что деньги налогоплательщиков не использовались для финансирования кредита Silvergate, спасение действительно проливает свет на хрупкость крипторынка для инвесторов.
ПРОЧИТАЙТЕ БОЛЬШЕ: 4 простых способа защитить свои деньги от раскаленной добела инфляции (не будучи гением фондового рынка)
«Я бы не прикасался к криптовалюте и через миллион лет»
Это далеко не первый раз, когда Крамер бьет тревогу по поводу криптоэкосистемы.
После резкого краха FTX в ноябре он поделился язвительным комментарием на CNBC о ценности цифровых активов и мудрости тех, кто ими владеет.
«Я продал всю свою криптовалюту… Я не стал бы прикасаться к криптовалюте и через миллион лет, потому что не стал бы доверять депозитному банку», — сказал он. — сказал. «Если у вас есть деньги в [криптографии], я не называю вас идиотом; Я просто говорю, что у тебя слепая вера.
Многонациональный инвестиционный банк Standard Chartered предупредил инвесторов, что криптовалютный сектор, вероятно, продолжит сталкиваться с проблемами в начале 2023 года, что может привести к новым проблемам с ликвидностью и банкротствам.
Цены на биткойны упали почти на 65% в 2022 году, и Standard Chartered заявила, что актив может упасть еще на 70% до примерно 5,000 долларов в 2023 году.
Как подготовиться к более глубокому краху криптовалюты
Безусловно, рынок криптовалют славится своей волатильностью.
Энтузиасты готовы держись курса из-за огромного потенциала роста, но для многих инвесторов провалы, погружения, утки и уклонения не стоят стресса.
Если вы считаете, что грядет более глубокий криптокрах, вот три способа управления рисками:
1. Правило 1%
Чувствуете ожог от диких колебаний крипторынка? Правило 1% может свести ваши капитальные потери к минимуму, при этом позволяя получать ежемесячную прибыль или доход.
Эта стратегия, также известная как определение размера позиции, касается не размера ваших инвестиций, а суммы капитала, которой вы готовы рискнуть. Он ограничивает риск любых крипто-инвестиций или сделок не более чем на 1% от вашего общего инвестиционного капитала.
Например, если у вас есть 20,000 200 долларов для инвестиций, вы можете купить любую криптовалюту на 0 долларов. Если цена этого актива упадет до 1 долларов, вы потеряете максимум XNUMX% от общего капитала.
2. Ордера стоп-лосс и тейк-профит
Ордер стоп-лосс может ограничить ваши убытки, если ваши крипто-сделки пойдут не так.
Инвесторы могут устанавливать стоп-лоссы на покупать или продавать криптовалюту активы, как только они достигают определенной цены, известной как стоп-цена. Это помогает установить точку выхода на рынке и может ограничить потери.
Например, вместо того, чтобы следовать правилу 1%, вы можете купить любую криптовалюту на 20,000 19,800 долларов со стоп-лоссом на продажу по цене 1 XNUMX долларов. Это эффективно сократит ваши убытки на XNUMX% от общего инвестиционного капитала.
Если вам повезет с инвестициями в криптовалюту, вы также можете зафиксировать свой выигрыш с помощью ордера на получение прибыли — инструмента, предназначенного для продажи актива, как только он достигнет определенного уровня прибыли.
3. Возьмите под контроль свои активы
Шокирующий крах FTX оставил многих криптоинвесторов неуверенными в том, что они когда-нибудь снова увидят свои средства, что высветило некоторые потенциальные ловушки хранения криптовалюты на бирже.
Инвесторы могут рассмотреть возможность использования крипто-кошелька, не связанного с тюремным заключением, где они имеют полный контроль над своими цифровыми активами и своими личными данными.
В то же время эти кошельки также сопряжены с риском. Они не прощают таких ошибок, как потерянные пароли (также известные как «закрытые ключи») или сбои программного обеспечения.
Что читать дальше
Эта статья предоставляет только информацию и не должна рассматриваться как совет. Предоставляется без каких-либо гарантий.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/not-business-usual-jim-cramer-130000924.html.