Сейчас подходящее время для перехода на среднюю стоимость доллара (DCA) в крипто?

К концу 2021 года криптовалютные трейдеры взлетели вверх, поскольку рынок достиг рекордных максимумов, что было вызвано большим интересом со стороны розничных и институциональных инвесторов.

Перенесемся на год вперед, и это восторженное настроение давно прошло, с общей рыночной капитализацией криптовалюты. упадет с $3 трлн до примерно $1 трлн. так как 2022 год подходит к концу. Быстрое снижение цен на криптовалюту было вызвано макроэкономическими факторами, в том числе высокой инфляцией за последние десятилетия и значительным ужесточением денежно-кредитных условий крупными центральными банками, что привело к оттолкнули инвесторов от рискованных активов.

Помимо их карманов, бушующая волатильность на рынке криптовалют и быстрое падение также играли с эмоциями инвесторов, некоторые из которых потеряли целое состояние всего за несколько месяцев.

По этой причине многие стратеги советуют инвесторам адаптировать свою торговую стратегию к текущей макроэкономической среде. В этом аспекте усреднение долларовой стоимости (DCA) является Торговая стратегия это не требует, чтобы трейдеры тратили столько времени на мониторинг крипторынка, а также проявляли милосердие к своим эмоциям.

DCA был популярным подходом для инвесторов в акции, поскольку он не требует каких-либо сложных инструментов. Самый доступный приложения для торговли акциями достаточны для реализации этой конкретной инвестиционной стратегии. Итак, может ли DCA быть хорошей стратегией для инвестирования в криптовалюту?

Что такое усреднение долларовой стоимости?

DCA относится к торговой стратегии, включающей покупку и продажу одного и того же количества актива через равные промежутки времени в течение определенного периода времени. Этот метод торговли игнорирует краткосрочные изменения цен, позволяя инвесторам снизить среднюю стоимость за акцию и застраховаться от высокой волатильности рынка, что особенно заметно на криптовалютных рынках.

DCA отличается от паушального инвестирования, отдельной стратегии, включающей покупку или продажу актива посредством одной транзакции. В отличие от DCA, единовременное инвестирование требует от инвесторов постоянного наблюдения за рынком и покупки активов при потенциальном минимуме или продажи их при потенциальном максимуме. Вместо этого DCA не очень сосредоточена на выборе времени выхода на рынок, а вместо этого стремится сократить инвестиционные затраты в долгосрочной перспективе.

Однако в криптографии DCА имеет несколько иное значение по сравнению с инвестированием в традиционные активы. Хотя DCA можно использовать как для покупки, так и для продажи ценных бумаг, биткойн-инвесторы обычно не используют его для продажи, а скорее для накопления цифрового актива через регулярные промежутки времени.

Преимущества усреднения стоимости в долларах

Прежде всего, покупка криптовалюты с использованием стратегии усреднения долларовой стоимости может дать инвесторам душевное спокойствие, которого они не могли иметь, пытаясь определить время на рынке. Опять же, цель состоит в том, чтобы накопить больше криптовалюты, особенно биткойнов, если покупать их систематически, не беспокоясь о колебаниях цен. Снижение цен позволяет инвесторам DCA покупать больше биткойнов за ту же сумму в долларах.

Это резко контрастирует с инвесторами, которые купили большое количество биткойнов около своего пика в 2021 году, думая, что он продолжит расти. Но вместо этого волатильность рынка подтолкнула цены на криптовалюту к многолетним минимумам, и многие инвесторы запаниковали и продали свои активы в биткойнах по 20,000 30,000 или XNUMX XNUMX долларов, что привело к огромным потерям.

Анализ инвестиций в акции показал, что те, кто принимает неверные торговые решения, в основном являются розничными инвесторами, которые следят за ценами и часто торгуют. Системный подход, лежащий в основе DCA, позволяет инвесторам в акции и криптовалюту избегать необходимости постоянно проверять цены и пытаться покупать дешево и продавать дорого.

Стратегия DCA может быть особенно полезна для криптоинвесторов, которым не хватает опыта и знаний, чтобы определить лучшие моменты для покупки. Кроме того, это также проверенный метод для долгосрочных инвесторов, которые не хотят проверять цены каждые пару часов.

Но, прежде всего, DCA может быть особенно полезен в криптовалютной торговле, учитывая безудержную волатильность рынка, когда выбор времени становится все труднее. Помните, что главная цель состоит в том, чтобы в долгосрочной перспективе накопить богатство посредством систематических инвестиций.

Итак, сейчас подходящее время для средней стоимости доллара в криптовалюте?

Ответ на этот вопрос зависит не только от состояния рынка, но и от торгового опыта конкретного инвестора и его долгосрочных целей.

DCA, вероятно, более привлекательна для молодых инвесторов, которые знают, что их криптовалютные запасы увеличатся через 10 или 20 лет, если они будут использовать этот метод инвестирования. Продолжающийся спад криптовалюты не должен быть проблемой, поскольку вы делаете ставку на долгосрочные перспективы криптовалюты. С другой стороны, инвестирование в криптовалюту через DCA для пожилых инвесторов, приближающихся к пенсионному возрасту, вероятно, не лучший вариант.

Тем не менее, даже если вы находите DCA привлекательным, вы должны делать это только в том случае, если вы верите в актив, в который они инвестируют. В противном случае нет смысла вкладывать с трудом заработанные деньги каждый месяц в течение следующего десятилетия в покупку, которую они хотят. не знакомы или не верят, что это может принести прибыль в долгосрочной перспективе. Другими словами, разумно не использовать подход DCA, если только инвестор не твердо уверен в ценности, важности и эффективности конкретного актива. потенциал для сильного прироста капитала.

Это связано с тем, что инвесторы с гораздо большей вероятностью в панике продадут свои криптохолдинги во время следующего крупного медвежьего набега, если у них нет глубокой убежденности в своих инвестициях. Такие панические продажи в первую очередь противоречат усреднению стоимости в долларах — это инвестиционная стратегия, направленная на избавление от стресса и беспокойства, связанных с торговлей.

Когда дело доходит до выбора актива, некоторые криптоэнтузиасты считают, что Биткойн по-прежнему остается единственной жизнеспособной криптовалютой для стратегии DCA. Это связано с тем, что они считают, что Биткойн, вероятно, является единственным криптоактивом, который на сегодняшний день обладает потенциально высокой долговечностью из-за его фундаментального варианта использования.

Хотя это лишь мнение некоторых, ясно, что DCA следует использовать только для токенов, которые вряд ли станут бесполезными через некоторое время. Существует бесчисленное множество криптовалют, поэтому крайне важно провести собственное исследование, прежде чем вкладывать свои сбережения в одну из них.

Короче говоря, для усреднения стоимости в долларах никогда не бывает плохих моментов — более того, важно, чтобы инвестор был твердо уверен в долгосрочных перспективах того, во что он инвестирует. Если это убеждение есть, то стратегия DCA может помочь. чтобы устранить торговый стресс и бремя определения «вершины» или «дна».

Заключение

В условиях, когда цены на биткойны по-прежнему сильно зависят от общих макроэкономических условий, инвесторы должны серьезно рассмотреть возможность использования подхода усреднения долларовой стоимости как средства инвестирования в цифровые активы — если будут преобладать твердые убеждения.

Таким образом, инвесторы сэкономят много времени на ежедневном мониторинге рынков и защитят их от стресса, связанного с волатильностью рынков. Все, что нужно, это кошелек для хранения крипты и обменивать для покупки или продажи актива — будь то централизованная или децентрализованная биржа. Но, возможно, наиболее важно то, что стратегия DCA может защитить криптоинвесторов от распространенных просчетов определения времени достижения дна рынка, вместо этого сосредоточив внимание на долгосрочных перспективах отдельных цифровых активов.