Учреждениям нужна подробная аналитика блокчейна для внедрения криптовалюты — Elliptic

По мере того, как все больше учреждений изучают цифровые активы, потребность в сетевых аналитических платформах никогда не была выше. 

Специалисты по соблюдению требований, следователи и регулирующие органы используют эти аналитические инструменты блокчейна, чтобы лучше понять закономерности и объекты в криптовалютных транзакциях.

Чтобы узнать больше об инструментах и ​​о том, как они вписываются в более широкое внедрение криптовалюты, Коинтелеграф встретился с Томом Робинсоном, соучредителем и главным научным сотрудником аналитической фирмы Elliptic; и Эрай Акартуна, старший аналитик угроз криптовалюты в Elliptic.

Cointelegraph: Какие типичные варианты использования ончейн-аналитики для институциональных клиентов вы видите?

Том Робинсон: Борьба с отмыванием денег (AML) и соблюдение санкций для криптовалютных бирж и других предприятий, работающих с криптовалютными активами: наши инструменты проверки криптовалютных транзакций и кошельков помогают компаниям соблюдать нормативные требования и снижать уровень мошенничества.

Комплексная проверка криптобизнеса: наш продукт Discovery предоставляет профили рисков бирж и других криптосервисов на основе анализа их транзакций в блокчейне. Это используется криптовалютными компаниями и финансовыми учреждениями для получения информации о компаниях, с которыми они взаимодействуют.

Журнал: «Моральная ответственность»: может ли блокчейн действительно повысить доверие к ИИ?

Исследование криптовалютных транзакций: Investigator — наше программное обеспечение для расследований блокчейнов — позволяет графически исследовать криптовалютные кошельки и транзакции между ними. Следователи правоохранительных органов используют это, чтобы «следить за деньгами» и связывать преступную деятельность с отдельными лицами. Он также используется крипто-компаниями для расследования потенциальной незаконной деятельности своих клиентов.

CT: Чем борьба с отмыванием денег в криптовалюте отличается от основного AML в банках для фиата?

ТР: Основное отличие заключается в том, что большинство криптотранзакций видны в блокчейне. Это значительно упрощает определение того, были ли средства получены преступным путем, путем их отслеживания с помощью инструментов аналитики блокчейна.

CT: Видите ли вы роль искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения в сетевой аналитике? В частности, в рамках предотвращения мошенничества и ПОД?

Эрай Акартуна: Да, мы уже используем машинное обучение в наших продуктах для аналитики блокчейна. Однако очень важно обеспечить точность этих методов посредством тщательного тестирования.

Существуют определенные аспекты транзакций блокчейна, в которых мы можем использовать машинное обучение, чтобы понять или идентифицировать определенные закономерности. Паттерны, наблюдаемые в блокчейне Биткойн, могут не обязательно совпадать с шаблонами в блокчейне Эфириума; они работают немного по-разному. Я бы указал на использование эвристики.

Существуют определенные аспекты транзакций в блокчейне, где у нас есть общие расходы, которые помогут нам узнать, принадлежат ли адреса одному лицу или нет — если я хочу идентифицировать незаконные действия и незаконных участников в блокчейне — и определить адреса их кошельков.

Например, северокорейские кибер-хакеры использовали программный способ отмывания денег. Взлом был проведен в 2018 году, когда они использовали около 113 кошельков, чтобы автоматически отделить средства от первоначальной кражи. Мы могли бы программно анализировать временные метки этих отдельных транзакций, чтобы точно понять, как работает это автоматизированное программное обеспечение.

Если мы анализируем рынки даркнета или террористические организации и т. д., использование эвристики может помочь нам определить, был ли адрес кошелька связан с определенной незаконной организацией. Затем мы можем использовать эти эвристики, чтобы понять, какие другие адреса кошельков также могут принадлежать этому объекту или быть связаны с ним.

У нас есть оценка риска, которая подходит для прогнозного анализа. Когда мы смотрим на входящие и исходящие транзакции в кластере кошельков, мы можем увидеть, где они закончились. Субъекты, идентифицированные как принадлежащие к бирже, террористической группе или скрытому рынку, могут быть обнаружены, когда они совершают транзакции с конкретными субъектами, на которых мы сосредоточены.

Допустим, около 50% этой криптовалюты ушло на определенный рынок даркнета; мы можем использовать это, чтобы получить оценку риска того, насколько рискованным является кошелек. Затем биржи и банки используют оценку риска, чтобы решить, хотят ли они вести дела с этими держателями кошельков или нет.

CT: Какие самые сложные проблемы вы решаете в Elliptic? Почему они сложны и почему важно их решать?

ТР: Самая сложная и важная проблема, которую мы недавно решили, — это как идентифицировать доходы от преступлений в криптовалюте, даже если они были отмыты между активами и цепочками. Преступники теперь перемещают свои доходы между активами, используя децентрализованные биржи; и между блокчейнами с использованием мостов между цепочками.

Мы разработали целостный скрининг как способ автоматического отслеживания криптосредств между активами и блокчейнами. Эта уникальная возможность сейчас абсолютно необходима; в противном случае лица, занимающиеся отмыванием денег, воспользуются отсутствием информации о деятельности предприятий.

CT: Как, по вашему мнению, банки будут внедрять цифровые активы и аналитику в сети? Какое поглощение было до сих пор?

EA: Мы наблюдаем медленное, но стабильное внедрение, но соблюдение требований является главным для банков. Аналитика блокчейна рассматривается как неотъемлемая часть головоломки и способ развеять опасения регулирующих органов.

Если учреждения хотят участвовать в пространстве децентрализованных финансов (DeFi) и планируют инвестировать средства клиентов, им необходимо знать, заслуживает ли доверия пул ликвидности, в который они инвестируют, и имеет ли он правильный профиль риска. Если в пул ликвидности входят и выводятся незаконные средства, возникает проблема соблюдения требований. Это ключевой вариант использования для учреждений, которые хотят участвовать в DeFi.

Недавнее: немецкие банки постепенно внедряют криптовалюту, в основном для институциональных инвесторов

Другой вариант использования — это когда некоторые банки-претенденты, такие как Revolut, позволяют своим клиентам хранить криптовалюты и торговать ими. Этим банкам потребуются возможности соответствия и AML, прежде чем предлагать эти продукты клиентам.

CT: Были ли у вас какие-либо взаимодействия с регулирующими органами, которые могли бы повлиять на то, как вы будете обслуживать отрасль финансовых услуг, и каковы ключевые области интересов с точки зрения регулирования?

ТР: Мы ведем постоянный диалог с регулирующими органами по всему миру, многие из которых используют нашу продукцию. Важно, чтобы они понимали, как функционируют наши аналитические решения для блокчейна, чтобы быть уверенными в программах соответствия, проводимых биржами и банками, которые используют наши продукты.