Как получить криптолицензию в Литве?

В настоящее время Литва является признанной традиционной финансовой юрисдикцией для лицензирования платежей и электронных денег в Европе. Также имея разрешение криптовалюта бирж и операторов криптовалютных кошельков, Литва является одним из немногих государств-членов Европейского союза и Европейской экономической зоны (ЕС/ЕЭЗ), предлагающих лицензию на операции с виртуальной валютой.

Крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance авторизована в Литве в качестве оператора криптовалюты и криптовалютного кошелька с середины 2020 года. Binance предоставляет свои услуги европейским клиентам из Литвы. ECOVIS консультировал Binance на протяжении всего процесса создания и авторизации.

Преимущества получения криптолицензии в Литве

Основными особенностями и отличительными чертами осуществления криптообменной деятельности на территории Литвы являются возможности официального уведомления и авторизации криптообменной деятельности.

Вам не нужно делать спец. криптолицензия в Литве — можно использовать тот, который компания использует для продажи основных товаров и услуг. Страна уже давно является центром передового опыта в области финансовых технологий, ориентированных на развитие международных финансовых рынков.

Регуляторное поведение, ориентированное на бизнес, сниженные затраты на регистрацию, обслуживание и лицензирование финансовых компаний делают Литву наиболее привлекательным выбором для учреждений международного уровня и стартапов в нише финтеха. Компаниям нужно только оплатить стоимость регистрации компании, войти в уставный капитал и подготовить пакет документов для подачи.

Требования к процедуре простые, плюс Литва — не самая бюрократическая страна. Достаточно выполнить минимальный перечень условий, чтобы занести организацию в соответствующий реестр. Жестких требований к месту жительства акционеров и директоров нет. Высокая скорость обработки. Лицензия будет готова в течение 3 недель. Сумма корпоративного налога составляет 15%, что является минимальной цифрой в ЕС. Возможность удаленной регистрации. Нет строгих требований по найму местного персонала, что тоже является плюсом.

Типы лицензии и регистрации криптовалюты

Существует два типа авторизации криптовалюты:

• оператор обмена криптовалют — компания или филиал другой компании, которая обменивает криптовалюту, принадлежащую клиентам, за комиссию.
• оператор криптовалютного кошелька — компания или филиал другой компании, которая управляет кошельками для клиентов криптовалюты.

Деятельность операторов обмена криптовалюты и операторов кошельков для хранения криптовалюты должна быть отделена от лицензируемой традиционной финансовой деятельности (платежные учреждения, учреждения электронных денег и т. д.). Однако лицензированные финансовые учреждения могут обслуживать фиатные платежи криптовалютным компаниям и их клиентам, создавая эффективный механизм фиатных платежей, связанный с криптовалютой.

Требования по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и правила идентификации заказчиков

Зарегистрированные юридические лица (компании) в Литве могут подать заявку на регистрацию криптовалютной деятельности. Регистратор юридических лиц Литвы должен быть уведомлен о деятельности, связанной с криптовалютой, а также о принятых мерах по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. Криптовалюта и криптовалютные кошельки контролируются подразделением по расследованию финансовых преступлений — ПФР. Члены правления, а также конечные бенефициарные владельцы (UBO) компании должны соответствовать требованиям безупречной репутации.

Общие требования к юридическим лицам, осуществляющим деятельность, связанную с криптовалютой:

• идентификация и проверка клиентов
• отчетность в ПФР Литвы
• ведение записей и данных клиентов
• назначение руководителя, ответственного за соблюдение требования по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем
• Внедрение политик и процедур внутреннего контроля.

Регистрация первичного размещения монет

Отдельные требования по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, правила идентификации заказчиков, а также иные требования к отчетности устанавливаются для компаний, осуществляющих первичное размещение монет, привлечение финансирования путем публичной раздачи виртуальных монет инвесторам.

Зарегистрированные юридические лица (компании) в Литве имеют право регистрировать первичное размещение монет и осуществлять публичное распространение токенов, успешно предлагая виртуальные монеты инвесторам во всех странах ЕС.

Регулирование криптовалют в Литве: Основной закон

Законодательство, касающееся литовского рынка криптовалют, очень сложное, и в основном оно делится на две основные категории:

• ICO или токены, которые не предлагают права управления или прибыли; а также
  ICO и токены, дающие право на прибыль и контроль.

Регулирование криптовалют, предлагающих права управления и получение прибыли, осуществляется в соответствии с многочисленными правовыми актами, в зависимости от специфики криптовалюты. В следующем списке приведены некоторые законодательные положения:

• ICO и токены, созданные с характеристиками ценных бумаг, регулируются Законом о ценных бумагах;
• Токены краудфандинга, соответствующие характеристикам краудфандинга, регулируются Законом о краудфандинге;
• ICO и токены, которые могут быть включены в категорию финансовых инструментов, будут регулироваться в соответствии с правовой базой Закона о рынках финансовых инструментов;
• Компании и другие организации, привлекающие средства через ICO, регулируются Законом о коллективных инвестициях;
• Криптовалютное регулирование в Литве также осуществляется в соответствии с законами о ПОД/ФТ.

Процесс лицензирования

к подать заявку на криптолицензию в Литве, первым шагом является регистрация компании в Литве. Вы также можете получить регистрацию через зарегистрированный филиал иностранной компании в Литве.

В случае иностранного корпоративного акционера (лицензированной литовской компании) FCIS требует апостилированный пакет корпоративных документов от иностранной компании и каждого связанного лица, включая UBO соответствующего лица. Открытие компании обычно занимает 5 рабочих дней.

Открытие банковского счета может занять дополнительно 2-6 недель. Можно также рассмотреть вопрос о приобретении лицензированной компании. Для получения дополнительной информации по этому вопросу, пожалуйста, свяжитесь с нашими специалистами. Если вы хотите открыть компанию удаленно (без посещения Литвы), обратите внимание, что это возможно и обычно занимает 2-3 недели дополнительного времени и требует дополнительных затрат.

После регистрации компании и получения всей необходимой информации/документов, упомянутых выше, вы можете подать заявку на получение соответствующего разрешения. Заявка на получение лицензии на криптовалюту будет обработана Банком Литвы и FCIS в течение 20 рабочих дней с момента подачи заявки.

Налогообложение операций с криптовалютой в Литве

Согласно Литовское регулирование криптовалют, инвесторы должны платить корпоративные налоги по стандартной ставке 15%. Инвесторы также должны платить 15% налог у источника на дивиденды от инвестиций в криптовалюту.

Заключение

Развитие благоприятной для FinTech системы регулирования и надзора, а также продвижение инноваций в финансовом секторе является сегодня одним из основных стратегических направлений Банка Литвы. Вместе с другими государственными ведомствами Банк стремится создать благоприятную среду для регистрации криптокомпаний, что будет способствовать развитию криптоиндустрии в стране.

Ваша криптовалюта заслуживает наилучшей защиты. Получить Аппаратный кошелек Ledger всего за 79 долларов!