Как долгосрочное мышление дает вам крипто-преимущество

Джош Арнольд для Sure Dividend

Инвесторы, стремящиеся приумножить свое состояние, обычно вынуждены использовать акции голубых фишек и облигации для достижения этой цели. На протяжении сотен лет акции и долговые инструменты были единственными финансовыми инструментами, которые можно было приобрести и легко продать. Конечно, сегодня есть тысячи акций и еще тысячи долговых инструментов на выбор, и доступ для инвесторов лучше, чем когда-либо.

Интересным моментом для тех, кто хочет инвестировать свой капитал, является то, что несколько лет назад появился совершенно новый класс активов, ставший очень популярным: криптовалюты. Это «монеты», которые торгуются на биржах, подобно акциям, но за ними нет основного бизнеса. В этом они похожи на фиатные валюты, такие как доллар США или британский фунт. Тем не менее, большая часть смысла более крупных монет заключается в том, чтобы быть антифиатным выбором в валюте. То есть они используют общедоступные блокчейны для регистрации транзакций, которые в подавляющем большинстве случаев не подлежат регулированию.

Криптовалюты стали очень популярным классом активов отчасти по этой причине, но также и потому, что время от времени всплывают истории о криптовалютных миллионерах (и даже миллиардерах). Долгосрочные держатели биткойнов, крупнейшей криптовалюты по рыночной капитализации, вероятно, преуспели, даже несмотря на то, что монета более чем на 50% ниже своего исторического максимума. В то время как криптовалюты имеют репутацию привлекательных для толпы «быстро разбогатеть», мы считаем, что долгосрочные держатели определенных монет могут применить уроки инвестирования в акции к миру криптовалюты сейчас, когда класс активов находится в процессе созревания.

Кейс для долгосрочного инвестирования в криптовалюту

Цель любого инвестора состоит в том, чтобы создать дополнительное богатство сверх вложенного капитала. С этим согласны все, но методы, используемые для достижения этой цели, сильно различаются у разных инвесторов.

Мы не верим, что есть способ быстро разбогатеть. Скорее, мы сосредотачиваемся на покупке высококачественных активов, которые распределяют денежные средства с течением времени, что, по нашему мнению, является лучшим способом накопления богатства с течением времени. Попытка быстро разбогатеть означает необходимость идти на чрезмерный риск, а это, по определению, означает, что инвестор статистически вероятно получит низкую прибыль.

Это испытанный и проверенный метод инвестирования в акции, но мы считаем, что в мире криптографии он все равно применим. Криптовалюты не выплачивают дивиденды, как некоторые акции, но, учитывая крайне волатильное ценовое поведение многих из них, инвесторы могут преуспеть в ожидании большого ралли, чтобы увидеть, как их богатство накапливается. Другими словами, шансы на успех значительно возрастают, если у человека более длинный горизонт. Этот принцип справедлив как для инвестирования в акции, так и для инвестирования в криптовалюту.

Сет Кларман, миллиардер и управляющий хедж-фондом, заработавший свои деньги, сказал, что «самое большое преимущество, которое может иметь инвестор, — это долгосрочная ориентация». В этой цитате Кларман в основном утверждает, что схемы быстрого обогащения не существует; в конце концов побеждает методичное накопление богатства посредством разумного распределения капитала. Мы искренне верим в этот принцип инвестирования дивидендов и считаем, что он применим и к миру криптовалют.

Долгосрочное инвестирование в акции требует терпения, а долгосрочное инвестирование в криптовалюту требует еще большего терпения. Причина в том, что периодами волатильности, которые обычно означают большие просадки, трудно управлять эмоционально. Видеть, как большие куски стоимости портфеля падают, никогда не бывает легко, а с криптовалютами просадки случаются чаще, и они, как правило, довольно велики по величине.

Тем не менее, есть некоторая эффективность в том, чтобы переждать эти штормы. Уоррен Баффет однажды сказал, что инвесторы должны покупать только те акции, которые им было бы удобно держать в течение 10 лет, как если бы фондовый рынок полностью закрылся. Другими словами, купите то, что вам неинтересно продавать в течение очень долгого времени. Это требует от инвестора быть очень избирательным и выбирать только лучшие из лучших вариантов инвестиций.

В мире криптографии большинству монет не существует около 10 лет, но Биткойн существует. Например, за последние девять лет общий доход для тех, кто купил в конце 2013 года, составляет более 15,000 2021%. Это также после того, как монета потеряла более половины своей стоимости с пика XNUMX года. Таким образом, несмотря на то, что была и, вероятно, будет продолжаться большая волатильность, долгосрочное хранение биткойнов было чрезвычайно успешным.

Долгосрочное инвестирование имеет еще одно преимущество криптовалюты, поскольку многие криптовалюты доступны только на специальных биржах, которые взимают высокие комиссии за транзакции. По этой причине постоянная торговля может быть довольно дорогой, но покупка и удержание позволит избежать этой потенциальной ловушки, сохраняя больше денег в кармане инвестора. Кроме того, налоги уплачиваются только с прибыли при продаже инвестиции, поэтому, если кто-то держит криптовалюту в течение длительного времени, можно накопить богатство без постоянного снижения налогов.

Наконец, долгосрочное хранение криптовалюты может позволить инвестору сосредоточиться на других вещах в своей жизни, а не беспокоиться о цене той или иной монеты сегодня, завтра, на следующей неделе и т. д. Присущая криптовалютам волатильность, в частности, дает к долгосрочному мышлению, а инвестор тратит свободное время на что-то другое, кроме наблюдения за торговым экраном.

Заключение

Хотя инвестирование в криптовалюту и инвестирование в дивидендные акции сильно различаются, мы можем применить одни и те же принципы к обоим. Мы отдаем предпочтение дивидендным акциям с долгой историей повышения своих дивидендов, и мы верим, что через много лет они будут делать то же самое. Хотя криптомонеты не приносят дивидендов, найдя лучшие из них, мы можем применить этот принцип и выбрать монеты самого высокого качества, обладающие выносливостью.

Криптовалюты имеют репутацию схемы быстрого обогащения, но по мере взросления класса активов стало ясно, что он никуда не денется. Это означает, что мы можем применять традиционные принципы инвестирования к тому, что все еще является очень новым классом активов для долгосрочного накопления капитала.

Отказ от ответственности: эта статья предназначена только для информационных целей. Он не предлагается и не предназначен для использования в качестве юридических, налоговых, инвестиционных, финансовых или иных советов.