Больше вопросов было поднято о FTX после того, как открытый что у несуществующей криптовалютной электростанции была доля в размере 11.5 миллионов долларов в одном из самых маленьких банков в Соединенных Штатах, что более чем вдвое превышает предыдущий собственный капитал банка.
Джон Видман, тогдашний президент компании, сообщил газете, что компания прекратила выдачу ипотечных кредитов, потому что для оформления документации требовалось слишком много труда. Банк даже не выпускал кредитные карты и не предлагал онлайн-банкинг.
Высказаны дополнительные опасения по поводу деятельности FTX
Эти отношения между банком и Кончина FTX внес свой вклад в новые запросы относительно биржи и ее операций. Среди них: Насколько хорошо интегрирована в основную финансовую систему базирующаяся на Багамах компания FTX? Что еще могли упустить власти?
Криптовалюта дело о банкротстве компании выявила инвестиции FTX, что вызывает вопросы о ее финансовом планировании.
Фермерский банк и криптовалютная биржа начали работать вместе в марте этого года после того, как Alameda Research, дочерняя фирма FTX, инвестировала в материнскую компанию Farmington, FBH. Покупкой руководил Рамник Арора, член круга Фрида Сэма Бэнкмана, который часто курировал значительно более крупные сделки.
В то время из 4,800 американских банков он был 26-м по величине. Инвестиции FTX были более ценными, чем банк, с чистым капиталом в 5.7 миллиона долларов.
О Фармингтоне
В банке Фармингтона было около 10 миллионов долларов на депозитах за десятилетний период. Согласно данным FDIC, приведенным Times, депозиты увеличились до 84 миллионов долларов в третьем квартале этого года, при этом всего четыре счета составляют 85% от этой суммы.
В настоящее время банк известен в сети как «Moonstone Bank», имя, зарегистрированное в качестве товарного знака за несколько дней до инвестиций FTX. Moonstone заявляет, что намерена «способствовать появлению финансов следующего поколения», но не упоминает криптовалюты.
Фармингтон подключен к различным криптосетям. FBH приобрела банк в 2020 году. Помимо того, что он является председателем правления Deltec Bank, штаб-квартира которого, как и FTX, находится на Багамах, соучредитель Inspector Gadget Жан Шалопен также является председателем FBH. Tether, криптовалютная компания с активами в размере 65 миллиардов долларов, которая предлагает стабильную монету, привязанную к доллару, является самым известным клиентом Deltec.
У Tether долгое время были финансовые трудности из-за его основателей-затворников и оффшорных банковских счетов. Были опасения, что стабильная монета будет связана с мошенническими действиями FTX, и никто об этом не узнает, поскольку FTX была одним из основных торговых партнеров Tether через Alameda.
До слияния депозиты Фармингтона стабильно составляли примерно 10 миллионов долларов. Но в третьем квартале этого года депозиты банка выросли примерно на 600% до 84 миллионов долларов. Всего четыре новых счета, или 71 миллион долларов, или примерно весь прирост, согласно данным FDIC.
Получила ли FTX банковскую лицензию на законных основаниях?
Что FTX имела в виду Фармингтон неясно, и Фармингтон в настоящее время известен как Лунный камень. Однако неизвестно, как FTX получила банковскую лицензию в США, что потребовало бы одобрения федеральных регулирующих органов. Опытным банковским специалистам трудно поверить, что власти сознательно позволил бы FTX получить банковскую лицензию в США.
Были высказаны опасения по поводу того, как FTX получила федеральное одобрение приобрести свою долю в Фармингтоне. Профессионалы банковской отрасли сообщили New York Times, что маловероятно, что регулирующие органы добровольно позволили бы криптовалютной фирме действовать таким образом.
FTX и Moonstone не сразу ответили на запрос о комментариях, сделанный в нерабочее время в США.
Источник: https://crypto.news/ftx-owned-small-bank-in-washington/