В статье о законе Bloomberg Стивен Мерриман и Джим Вивенцио из Perkins Coie выразили обеспокоенность по поводу последнего шага FinCEN по борьбе с криптомикшерами.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) призывает финансовые учреждения ввести новые меры соблюдения требований в своем последнем плане отчетности, уделяя особое внимание криптотранзакциям, включающим «смешение конвертируемой виртуальной валюты (CVC)».
По словам юристов по соблюдению финансовых технологий Стивена Мерримана и Джима Вивенцио, последнее предложение FinCEN расширяет определение «микширования» и «миксеров», потенциально охватывая не только транзакции, включающие традиционные услуги микширования — например, санкционированный Tornado Cash, но также и «безобидные транзакции блокчейна», такие как конвертация одной формы криптовалюты в другую.
«Объем мониторинга и отчетности, предусмотренный предложением FinCEN, может оказаться разрушительным».
Стивен Мерриман и Джим Вивенцио
Хотя основное внимание FinCEN уделяется незаконным финансовым рискам, связанным с криптомикшерами, юристы утверждают, что предлагаемая отчетность выходит за рамки этих операций.
Например, банкам может потребоваться сообщать о транзакциях, включающих функции смешивания криптовалют в юрисдикции за пределами США или за ее пределами. В результате финансовым учреждениям придется охватывать различные виды деятельности, такие как объединение в пулы, алгоритмические манипуляции, разделение, использование одноразовых кошельков, обмен между типы CVC и облегчение задержек.
«Например, FinCEN называет содействие «обмену между типами CVC или другими цифровыми активами» как форму смешивания, которая, возможно, охватывает любую услугу, которая позволяет пользователям обменивать одну форму CVC на другую форму CVC или другие цифровые активы, включая централизованные биржи, децентрализованные биржи и рынки невзаимозаменяемых токенов».
Стивен Мерриман и Джим Вивенцио
Юристы утверждают, что определение широкого класса транзакций как «основной проблемы отмывания денег» увеличивает ожидания от должной осмотрительности со стороны регулирующих органов и повышает вероятность введения дополнительных критериев для сообщения о подозрительной деятельности. Общественные комментарии по предложению FinCEN принимаются до 22 января.
В начале декабря 2023 года аналитики криминалистической фирмы TRM Labs, занимающейся блокчейном, заявили в своем блоге, что Министерство финансов США, вероятно, удвоит свой подход к санкционированию децентрализованного финансирования в 2024 году, уделяя особое внимание протоколам смешивания.
Аналитики TRM Labs предположили, что усилия Казначейства могут создать прецедент для всей криптоиндустрии, поскольку регулятор намерен преследовать «конкретные узлы или сети блокчейна, а не требовать, чтобы они были собственностью или долей в собственности назначенного лица».
В конце ноября 2023 года сайт crypto.news сообщил, что Казначейство, очевидно, хочет расширить свои регулирующие полномочия, введя «режим вторичных санкций». Такие санкции будут контролировать компанию или человека в финансовой системе США, поскольку рынок криптовалют позволяет любой фирме «вести бизнес с санкционированной целью», как недавно заявил представитель внешней торговли США Уолли Адеймо.
Источник: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/