Федеральное бюро расследований США (ФБР) выразило обеспокоенность по поводу использования услуг по передаче криптовалютных денег, которые не имеют надлежащей регистрации в качестве предприятий по оказанию денежных услуг (MSB) в соответствии с федеральным законом США.
ФБР подчеркивает опасности, связанные с использованием платформ, не зарегистрированных в регулирующих органах. Эта обеспокоенность распространяется на платформы, которые не соблюдают федеральные правила, особенно те, которые связаны с требованиями по борьбе с отмыванием денег (AML).
Незарегистрированные криптосервисы представляют опасность, предупреждает ФБР
Федеральный закон США требует, чтобы все услуги по передаче криптовалютных денег были зарегистрированы в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Поэтому ФБР рекомендует гражданам США проверять регистрацию любой службы передачи криптовалютных денег в качестве MSB в FinCEN перед ее использованием.
Однако важно отметить, что сама по себе регистрация не подтверждает легитимность или безопасность услуги; это просто указывает на соответствие определенным нормативным требованиям.
Подробнее: Основные проблемы конфиденциальности Web3 и способы их преодоления
Помимо регистрации, службы передачи криптовалютных денег также должны соблюдать строгие протоколы по борьбе с отмыванием денег в стране. Кроме того, ФБР отметило, что потребителям следует с осторожностью относиться к услугам, которые не запрашивают информацию «Знай своего клиента» (KYC).
«Например, избегайте услуг по передаче криптовалютных денег, которые не собирают информацию о вашем клиенте (KYC) от клиентов, когда это необходимо», — посоветовали ФБР.
Бюро видит, что платформы, на которых отсутствуют необходимые протоколы KYC, имеют более высокую вероятность мошенничества и преступной деятельности. Тем не менее, наличие сервиса в популярных магазинах приложений не гарантирует его легальности и соответствия федеральным нормам.
Последнее заявление ФБР было сделано после недавних действий против биткоин-кошелька Samourai. Его функции, ориентированные на конфиденциальность, подверглись нападению со стороны правоохранительных органов США.
В сотрудничестве с другими правоохранительными органами ФБР захватило инфраструктуру кошелька и арестовало ключевых лиц. Обвинения против них включают отмывание денег и ведение нелицензионного бизнеса по переводу денег. Более того, власти утверждают, что сервис Samurai использовался для отмывания более $100 млн преступных доходов.
Подробнее: Конфиденциальность данных: 10 советов по защите вашей цифровой конфиденциальности в 2024 году
Это правоприменительное действие подчеркивает текущие проблемы в криптоиндустрии, особенно баланс между конфиденциальностью и соблюдением законодательства.
Отказ от ответственности
В соответствии с руководящими принципами Trust Project, BeInCrypto стремится предоставлять объективную и прозрачную отчетность. Целью этой новостной статьи является предоставление точной и своевременной информации. Тем не менее, читателям рекомендуется самостоятельно проверить факты и проконсультироваться с профессионалом, прежде чем принимать какие-либо решения на основе этого содержания. Обратите внимание, что наши Условия использования, Политика конфиденциальности и Отказ от ответственности были обновлены.
Источник: https://beincrypto.com/fbi-unregistered-crypto-services-warning/