29 июня парламент, Совет и Комиссия ЕС достигли трехстороннего соглашения о регулировании перевода средств (TOFR). TOFR является частью нормативно-правовой базы, которую ЕС создает для регулирования криптовалют.
После внедрения поставщики услуг криптоактивов (CASP) в ЕС будут обязаны соблюдать правила и соответствующим образом корректировать свои внутренние политики и процедуры.
Правила вступят в силу через 18 месяцев после применения положения MiCA.
Регулирование крипто-дикого запада
TOFR вводит несколько правил по борьбе с отмыванием денег, которые направлены на сбор данных о транзакциях с криптовалютой.
В серии чириканье О предварительном соглашении Эрнест Утасун, депутат ЕС, назвал соглашение ответом на «нерегулируемый крипто-дикий запад».
По его словам, правила TOFR распространяются на любую транзакцию, даже если она не превышает евро. Включая операции, совершенные в криптобанкоматах. Кроме того, CASP должны будут собирать данные о транзакциях нехостинговых кошельков. Эти данные включают в себя транзакции, совершенные и полученные из нехостинговых кошельков.
Правило также требует, чтобы личность владельца неразмещенных кошельков проверялась при транзакциях на сумму более 1000 евро. Эти правила в отношении нехостинговых кошельков кажутся основанными на мыслях о том, что незаконные субъекты в основном используют их для облегчения преступлений.
Еще одной потенциальной темой для разногласий, которая могла бы привести к введению этих правил, являются сообщения о том, что Россия использует криптовалюты, чтобы избежать финансовых санкций. Учитывая, что в рамках этих правил CASP должны привести свою деятельность в соответствие с экономическими санкциями, введенными ЕС.
Однако правила не применяются к одноранговым (P2P) транзакциям. Это означает, что после внедрения правил TOFR пользователи, которым не нравится сбор данных, могут перейти на транзакции P2P.
Правила также будут регулировать отношения поставщиков цифровых активов с CASP в странах третьего мира, особенно там, где эти поставщики не регулируются и не имеют лицензии.
Говоря о правилах, политик ЕС Ондржей Коваржик чирикнул:
Институты ЕС нашли предварительное политическое соглашение о регулировании перевода средств. Я считаю, что это обеспечивает правильный баланс в снижении рисков для борьбы с отмыванием денег в крипто-секторе, не препятствуя инновациям и не перегружая бизнес. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K
— Ондржей Коваржик (@OKovarikMEP) 29 июня 2022
Поставщик криптоактивов защитит данные, собранные о транзакциях, и сделает их доступными для ЕС.
Опасения по поводу правил TOFR
Недавно ЕС активизировал свои усилия по внедрению нормативно-правовой базы для криптовалютной деятельности. Несколько институциональных кризисов, зарегистрированных на рынке криптовалют с 2022 года, еще больше усилили эту потребность.
Тем не менее, эксперты и аналитики считают попытки регуляторов задушить использование криптовалюты в ЕС. Опасения также подтверждаются тем, что правила TOFR представляют собой нарушение права граждан на неприкосновенность частной жизни.
Многие полагают, что вместо того, чтобы способствовать росту криптовалюты, правила задержат развитие блокчейна в ЕС и задушат инновации. Еще одно потенциальное негативное влияние заключается в том, что требование собирать данные обо всех транзакциях может сделать операции по обмену криптовалюты излишне медленными и дорогими.
Точно так же безопасность собранных данных подверглась критике. Многие считают, что объединение данных с CASP и правительствами может сделать их уязвимыми для атак.
Европейское агентство, Европейская комиссия и Европейское банковское управление — вот некоторые из институтов ЕС, которые в прошлом подвергались атакам.
Источник: https://cryptoslate.com/eu-moves-further-in-its-crypto-regulation/