Вкратце
- Казначейство США уже имеет широкие полномочия запрещать «перевод средств» для борьбы с международным отмыванием денег.
- Но есть некоторые ограничения.
- Законопроект, направленный в палату представителей, устранит эти ограничения.
Прошло некоторое время с тех пор, как законодатели США включили положение, которое могло бы перевернуть криптоиндустрию, в, казалось бы, не имеющий отношения к делу законопроект, который почти наверняка был принят.
Проект закона «Америка соревнуется» от 2022 года, который был выдвинут комитетом Палаты представителей по науке, космосу и технологиям на этой неделе, финансирует целый ряд мер по сохранению экономического превосходства США над Китаем. Среди многих других вопросов он касается улучшения цепочек медицинских поставок, укрепления кибербезопасности и продвижения исследований STEM.
По данным аналитического центра Coin Center, это также дало бы министру финансов право практически закрывать криптовалютные биржи.
Как описали исполнительный директор Джерри Брито и директор по исследованиям Питер Ван Валкенбург, законопроект в том виде, в каком он написан, «уполномочивает министра запрещать любые (или даже все) операции с криптовалютой у финансовых посредников без каких-либо процедур, нормотворчества или ограничения продолжительности запрета. ”
Однако законопроект касается не только криптографии. Положение распространяется на все регулируемые финансовые учреждения в США и предназначено для противодействия международному отмыванию денег.
8/ Если это положение будет принято в качестве закона, это станет катастрофой не только для криптовалюты, но и для конфиденциальности и демократического публичного процесса, связанного со *всеми* типами финансовых транзакций.
- Джерри Брито (@jerrybrito) 26 января 2022
Чтобы было ясно, министр финансов, который назначается президентом и утверждается сенатом, уже имеет право запрещать «перевод средств», если он или она сочтет, что это связано с отмыванием денег, связанным со счетом, физическим лицом. или организация за пределами США. Но есть оговорки. Общественность должна быть заранее уведомлена и иметь возможность прокомментировать, и любой запрет не может длиться более 120 дней.
Предлагаемый законопроект отменяет эти требования.
«Эта поправка дает госсекретарю совершенно неконтролируемые полномочия тайно запрещать или обусловливать любые транзакции в любом национальном финансовом учреждении», — пишут Брито и Ван Валкенбург. «Это опасно авторитарный подход к решению проблем отмывания денег».
Coin Center особенно обеспокоен потенциальным сдерживающим эффектом на криптовалюты, поскольку рассматривает биржи как легкую мишень из-за их глобального характера. Пользователи приходят со всего мира; транзакция, которая начинается в Де-Мойне, может быть подтверждена майнером в Тегеране.
Рохан Грей, доцент Университета Уилламетт, который вызвал гнев многих сторонников криптографии, разработав в 2020 году закон STABLE, сказал Decrypt, что разделяет опасения Coin Center. «Существует большая разница между беспокойством о системном риске валютно-финансовой нестабильности и карт-бланш для слежки и цензуры в стиле нелегальной сети», — сказал он.
Законопроект появился вслед за опубликованным на этой неделе отчетом компании Chainalysis, работающей с блокчейн-данными, в которой показано, что в 8.6 году преступники отмыли не менее 2021 миллиардов долларов в криптовалюте с рынков даркнета и атак программ-вымогателей, что на 30% больше, чем в предыдущем году, благодаря буму криптовалют. использование и ценообразование. Большая часть их прошла через централизованные биржи.
Хотя доллар США остается гораздо более распространенным инструментом для отмывания денег, чем биткойн и другие криптовалюты, политики продолжают указывать на потенциальное использование BTC в преступных целях. Министр финансов Джанет Йеллен на слушаниях по ее утверждению в прошлом году прокомментировала, что роль цифровых активов в незаконном финансировании «вызывает особую озабоченность» и что она хотела бы изучить способы обеспечения того, чтобы «отмывание денег не происходило по этим каналам».
В то время как реакция Йеллен была взвешенной, взгляды других политиков были более устойчиво негативными в отношении не только преступности, но и воздействия на окружающую среду. В глазах Coin Center законопроект «является попыткой (преднамеренной или нет) использовать моральную панику, связанную с преступным использованием криптовалют (о чем свидетельствуют выводы положения), чтобы лишить наши законы о слежке за всеми публичными процессами».
Криптоиндустрия остается в состоянии повышенной готовности к таким попыткам. В прошлом году законопроект об инфраструктуре на сумму 1.2 триллиона долларов содержал положение, которое изменило определение «брокеров», включив в него не только криптовалютные биржи, но и — в широком смысле — майнеров, стейкеров, поставщиков кошельков и разработчиков программного обеспечения. Технически это требует, чтобы такие группы заполняли 1099 форм с личными данными от своих «клиентов», предложение, которое Coin Center и другие назвали неработоспособным из-за децентрализации.
Центр монет говорит: «Подобно ненужному переопределению термина «брокер» в законопроекте об инфраструктуре прошлым летом, части этого языка, направленные на криптовалюты, совершенно не нужны, в то время как удаление процедур и создание неограниченной административной свободы действий имеет глубокое значение».
Источник: https://decrypt.co/91423/draft-bill-would-give-treasury-power-ban-crypto-exchanges.