Заслуживает ли Crypto свою сомнительную репутацию? - Отчет

«Что, вы торгуете криптовалютой? Вы сумасшедший, они используются только для незаконных вещей, таких как мошенничество, отмывание денег и киберпреступность?» 

Это вопрос, который мы все слышали. Но так ли это на самом деле?

Согласно ежегодному отчету Chainalysis о криптовалютных преступлениях, стоимость незаконных транзакций в криптовалюте увеличилась на невероятные 80% по сравнению с предыдущим годом. Примеры включают мошенничество, преступления в даркнете и отмывание денег.

В 2020 году он составлял 7.8 млрд долларов, в 2021 году — 14 млрд долларов. Увы, крипто-мошенничество по-прежнему составляет основную часть всей мошеннической деятельности.

Мошенничество может принимать различные формы. Пользователь Твиттера @Zeneca_33 опубликовал этот пример с мудрым советом: «Хорошее правило в криптопространстве — никогда не переходить по ссылкам».

К сожалению, приведенный выше пример является особенно убедительным примером мошенничества. Если бы пользователь не подтвердил ссылку, он бы потерял свой ETH.

Другие мошенники просто придумывают целые проекты, чтобы выманивать деньги у инвесторов. Более известные примеры включают Onecoin, Bitconnect и Bitclub Network. 

Даркнет, терроризм и отмывание денег

В то время как мошенничество составляет основную часть незаконной деятельности, преступники также использовали биржи для отмывания денег, что составляет 8.6 млрд долларов, что на 30% больше, чем в предыдущем году, но меньше, чем в 2019 году.

Активность в даркнете также установила новый рекорд, превысив 2.1 миллиарда долларов. Из них около 300 миллионов долларов поступило от мошеннических магазинов, которые продают украденные логины, кредитные карты и тому подобное. Остальные 1.8 миллиарда долларов были получены за счет рынка наркотиков. 

Chainalysis говорит, что для рынков даркнета, которым удается выжить, конкуренция жестче, чем когда-либо, и эти конкуренты готовы играть грязно.

По словам старшего директора по исследованиям Flashpoint Яна Грея, утечки данных, DDoS-атаки и докс-атаки — обычное явление в космосе. 

Hydra, рынок, который обслуживает только русскоязычные страны, на сегодняшний день остается крупнейшим рынком даркнета, на который приходится 80% рыночного дохода во всем мире. Среди его сомнительной деятельности большую часть продаж составляют наркотики. 

Придерживайтесь фиата — это намного безопаснее, чем криптовалюта

По оценкам, с 33 года киберпреступники отмыли криптовалюту на сумму более 2017 миллиардов долларов, в основном на централизованных биржах. Для сравнения, по оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности, ежегодно отмывается от 800 до 2 трлн долларов бумажной валюты.

Другими словами, количество мировых денег, отмытых с помощью криптовалюты, составляет всего 0.05% от всего объема транзакций.

И, конечно же, прозрачная природа блокчейна упрощает отслеживание того, как криптовалюта перемещается между кошельками и как средства конвертируются в наличные деньги.

Кроме того, печальная правда заключается в том, что те, кто держит наши фиатные деньги, часто совершают величайшие преступления. Например, в 613 году американский банк Bancorp был вынужден выплатить правительству США 2018 млн долларов за несоблюдение отмывание денег методические рекомендации. Банк не смог распознать большое количество несанкционированных транзакций и был осужден и оштрафован.

Однако самый большой скандал произошел в связи с наркокартелем. HSBC был оштрафован на 1.9 миллиарда долларов за сотрудничество с картелем Синалоа, одним из самых кровавых наркокартелей Мексики. Кстати, ни один руководитель не был арестован или наказан ответственными руководителями.

Wпочему DeFi так популярен среди отмывателей денег

Chainalysis также упоминает о популярности в сфере DeFi. Rug pull означает, что разработчики вытягивают деньги из проекта. Для этого у них есть два варианта: либо в смарт-контракт встроен черный ход, либо команда продает все токены. 

Объем транзакций DeFi вырос на 912% в 2021 году, и при наличии необходимых технических навыков их можно разместить на биржах даже без аудита кода. Аудит кода подтверждает правила управления проектом и проводится третьей стороной. 

Chainalysis отмечает, что многие инвесторы, вероятно, могли бы избежать потери средств из-за махинаций, если бы они придерживались проектов DeFi, прошедших аудит кода, или если бы DEX требовали аудита кода перед листингом токенов. 

Есть что сказать о крипто-мошенничестве или о чем-то еще? Напишите нам или присоединяйтесь к обсуждению в нашем Канал Telegram.

Отказ от ответственности

Вся информация, содержащаяся на нашем веб-сайте, публикуется добросовестно и только для общих информационных целей. Любые действия, которые читатель предпринимает в отношении информации, размещенной на нашем веб-сайте, совершаются исключительно на свой страх и риск.