Европейский совет 18 января выпустил пресс-релиз, в котором заявил, что Европейский совет и парламент достигли предварительного соглашения по некоторым аспектам нового пакета мер по борьбе с отмыванием денег для защиты граждан ЕС и финансовой системы ЕС.
Более строгие правила повлияют на криптосектор
Предварительное соглашение призвано улучшить организацию национальных систем борьбы с отмыванием денег в ЕС, закрыв возможные лазейки, которыми могут воспользоваться преступники, как говорится в пресс-релизе:
Предварительное соглашение о регулировании борьбы с отмыванием денег впервые полностью гармонизирует правила на всей территории ЕС, закрыв возможные лазейки, используемые преступниками для отмывания незаконных доходов или финансирования террористической деятельности через финансовую систему.
Соглашение расширит список обязанных лиц, в который уже входят финансовые учреждения, банки, казино и службы управления активами, включив в него новые организации, такие как торговцы предметами роскоши, профессиональные футбольные клубы и агенты, а также поставщики криптографических услуг.
Новые правила «будут охватывать большую часть крипто-сектора», как поясняется в пресс-релизе, и заставят всех поставщиков услуг криптоактивов (CASP) «проводить комплексную проверку своих клиентов».
В соответствии с этими правилами CASP должны проверять факты и информацию своих клиентов и сообщать о любой подозрительной деятельности. Следовательно, чтобы снизить риск, связанный с транзакциями из самостоятельных кошельков, CASP необходимо будет применять меры комплексной проверки, когда клиент пытается выполнить транзакции на сумму 1000 евро (приблизительно 1090 долларов США) или более.
Совет и Парламент также ввели «усиленные» меры в отношении трансграничных корреспондентских отношений для поставщиков услуг криптоактивов.
Что касается третьих стран с высоким уровнем риска, все обязанные стороны должны применять меры должной осмотрительности к сделкам и деловым отношениям, в которых участвуют третьи страны с высоким уровнем риска, «чьи недостатки в национальных режимах борьбы с отмыванием денег и терроризмом делают их угрозой для добросовестности». внутреннего рынка ЕС».
Стоит отметить, что в соответствии с новым сводом правил Подразделение финансовой разведки (ПФР) будет иметь «немедленный и прямой доступ к финансовой, административной и правоохранительной информации», включая информацию о переводах денежных средств и криптовалютных переводах.
Усилия Европейского Союза против ПОД
В течение года ЕС работал над регулированием криптосервисов и предложением комплексного набора правил для наблюдения за зарождающимся сектором.
В частности, регулирование рынков криптоактивов (MiCA), которое будет полностью применяться в декабре 2024 года, вступило в силу в июне 2023 года после голосования Европейского парламента в конце 2022 года. Постановление было разработано для поддержания финансовой стабильности и защитить инвесторов в странах ЕС.
Ожидается, что в случае одобрения реализация соглашения о борьбе с отмыванием денег улучшит усилия стран ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием террористических организаций, как заявил в пресс-релизе министр финансов Бельгии Винсент Ван Петегем:
Это улучшит организацию и совместную работу национальных систем по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это гарантирует, что у мошенников, организованной преступности и террористов не останется места для легализации своих доходов через финансовую систему.
Биткойн торгуется на уровне $42,429.7 XNUMX на часовом графике. Источник: BTCUSDT на TradingView.com.
Изображение с Unsplash.com, диаграмма с Tradingview.com
Источник: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/