2023 год нарисовал довольно необычную картину — снижение активности по отмыванию криптовалютных денег на 30%. Довольно заголовок, не так ли? Теперь, прежде чем вы недоверчиво поднимете брови или одобрительно кивнете, давайте проанализируем весь этот феномен. Как мы здесь оказались?
Мутные воды криптотранзакций
В криптоиндустрии отмывание денег всегда было темным искусством, позволяющим заставить нечестно полученные доходы выглядеть чистыми, как свисток. Представьте себе это: преступники, облаченные в свои цифровые плащи, пробираются через блокчейн, пытаясь отмыть свою грязную криптовалюту, не оставив следов. У них есть свои инструменты — посреднические сервисы, такие как микшеры, мгновенные обменники и очень удобные протоколы DeFi, созданные для того, чтобы стирать границы между их темным прошлым и, казалось бы, безупречным настоящим.
Затем наступает грандиозный финал: услуги Fiat по съезду с трапа. Представьте себе шумный рынок, где цифровые валюты превращаются в холодные наличные. Централизованные биржи обычно являются подозреваемыми, но давайте не будем забывать об изнанке P2P-бирж, игорных домов и этих невзрачных крипто-банкоматов. Это разнообразная экосистема, каждая из которых играет свою роль в саге об отмывании денег: от могущественных централизованных платформ, обладающих полномочиями замораживать подозрительные средства, до автономных протоколов DeFi, которые играют роль не обращающих внимания хостов для этих транзакций.
Законодатель моды в области отмывания криптовалют на 2023 год
Теперь о сути дела — авантюрах по отмыванию криптовалют в 2023 году. В недавнем отчете Chainaанализ говорится, что общий объем криптовалюты, отправленной в службы по отмыванию денег, резко упал с 31.5 миллиарда долларов в 2022 году до несколько менее ошеломляющих 22.2 миллиарда долларов. Кто-то может сказать, что криптомир перевел дыхание, снизилось количество транзакций, как законных, так и не очень. Но вот что интересно: снижение уровня отмывания денег было заметно более резким, чем общий спад транзакций. Колоссальное падение на 29.5%, что опережает падение общего количества криптовалютных транзакций на 14.9%. Настоящий законодатель моды, не правда ли?
Централизованные биржи, эти гиганты мира криптовалют, оставались на вершине пищевой цепочки, поглощая львиную долю средств с незаконных адресов. Однако ландшафт меняется у нас под ногами. Некогда доминирующая роль незаконных услуг сокращается, в то время как протоколы DeFi набирают популярность благодаря скачку их роста. Однако их прозрачность – палка о двух концах, что делает их далеко не идеальными укрытиями для людей, занимающихся отмыванием денег.
В этом году также произошла перестановка видов услуг, используемых для отмывания денег. Небольшое сокращение средств, направляемых на незаконные услуги, и рост доходов от азартных игр и мостовых протоколов. Кажется, даже в темном мире криптопреступности разнообразие является ключевым моментом.
Но давайте увеличим масштаб, ладно? Сюжет усложняется при рассмотрении конкретной преступной деятельности. Резко возросло использование перекрестных мостов людьми с липкими пальцами, особенно для средств сомнительного происхождения. Тем временем поклонники программ-вымогателей нашли новую площадку для азартных игр, а мосты стали горячей точкой для отмывания денег.
Присмотревшись поближе к миру фиатных денег, становится ясно, что, хотя существует множество вариантов превращения криптовалюты в наличные, основная часть деятельности по отмыванию денег предпочитает ограничиваться несколькими услугами. В 2023 году ошеломляющие 71.7% всех незаконных средств попали всего в пять сервисов. Тем не менее, на фронте индивидуальных депозитных адресов концентрация деятельности по отмыванию показывала признаки рассеивания, возможно, это был хитрый ход, чтобы скрыться от поля зрения правоохранительных органов и зорких групп по соблюдению биржевых требований.
Когда дело доходит до отмывания криптовалют, уровень сложности сильно варьируется. Некоторые преступники выбирают метод грубой силы, отправляя средства напрямую на биржи с ловкостью слона в посудной лавке. Другие, такие как печально известная группа Lazarus, демонстрируют мастер-класс по отмыванию денег, используя сочетание микшеров, мостовых протоколов и постоянно развивающегося набора инструментов, чтобы оставаться на шаг впереди игры.
Источник: https://www.cryptopolitan.com/crypto-laundering-decrease-of-30-in-2023/