Смешение средств хранителей криптовалюты вызвало хаос

Крипто-сектор продолжает конфликтовать с регуляторами из-за строгих мер регулирования. На этот раз темой обсуждения стало смешивание средств пользователей, заблокированных в криптохранителях. Регуляторы пытаются найти золотую середину, чтобы сделать космос более безопасным. 

По мере того, как криптопространство привлекает все больше инвесторов, регулирующие органы начинают совершенствовать законы о защите прав потребителей. Законы США о защите прав потребителей в основном регулируются на уровне штатов. Однако это, скорее всего, скоро изменится.

Теперь федеральные агентства, такие как Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) и Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS), начинают взвешивать политику регулирования, направленную на то, чтобы потребители были лучше защищены и информированы. Тем не менее, это слишком поздно для множества клиентов, которые потеряли свои деньги из-за теневой практики криптовалютных фирм в прошлом году.

Хранители криптовалют вызвали хаос

В частности, одной из этих теневых практик, которая привела к этим потерям, было объединение средств пользователей, хранящихся у хранителей криптовалюты. Когда дела пошли на лад и кастодианы оказались неплатежеспособными, средства клиентов стали недоступны. Silvergate, ведущий криптобанк, был подали в суд инвесторами за то, что они сделали именно это после падения биржи FTX. Последовавший за этим эффект заражения распространился и на другие крупные фирмы.

Криптобиржа Gemini одолжил Средства пользователей на сумму 900 миллионов долларов для в беде фирма Genesis Capital, чтобы использовать свою программу Earn. Теперь Кэмерон Винклвосс обвинила владельца Digital Currency Group в смешении средств и неспособности вернуть деньги Gemini из-за неликвидности. Сейчас, Binance, крупнейшая криптобиржа, подвергается такой же проверке. Это было показал, что биржа смешала 1.30 миллиарда долларов средств клиентов со своими B-токенами.

На традиционных финансовых рынках это считается злоупотреблением доверием. Генеральный директор FTX Джон Рэй ранее свидетельствовал перед Конгрессом США, что FTX и ее дочерняя торговая фирма Alameda Research побежал смешанные счета. Надзорные органы строго предупреждают об этой практике.

Одним из таких государственных органов является Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS), который затронул эти вопросы в недавнем пресс-релизе. общие с BeInCrypto. 

Руководство по защите клиентов

Суперинтендант NYDFS Эдриенн Харрис предложила меры по защите средств пользователей от таких практик, как смешивание средств компаниями по хранению криптовалюты. В этом документе NYDFS опубликовала нормативное руководство по надежному хранению и раскрытию информации для фирм по хранению криптовалюты:

«Как управляющие чужими активами, субъекты виртуальной валюты, которые действуют как хранители, включая, помимо прочего, хранение, хранение или поддержание хранения или контроля над виртуальной валютой от имени других, должны иметь надежные процессы, аналогичные традиционным финансовым услугам. поставщиков», — добавила она. 

Хранители криптографии должны следовать тому же учетные меры осуществляемые традиционными финансовыми партнерами:

Защита инвесторов имеет ключевое значение 

Эти шаги, после включения, могут привести к безопасному и прозрачному маршруту для пользователей, чтобы безопасно инвестировать в криптопространство. Надлежащие политики и протоколы защиты потребителей могут помочь компаниям и клиентам, специализирующимся на криптографии, защитить себя и дать конкурентное преимущество в укреплении доверия клиентов, лояльности к бренду и солидной репутации.

Раскрытие информации связано с прозрачностью и предоставлением клиентам необходимой им информации. Главным образом, чтобы определить, хотят ли они иметь дело с конкретной компанией. Одним из наиболее распространенных примеров являются документы об условиях обслуживания. Эти раскрытия должны включать сведения о том, как компания обрабатывает сбор данных, политики конфиденциальности, комиссии за транзакции, а также политики борьбы с отмыванием денег и политики соблюдения требований «знай своего клиента».

Инвестирование в криптовалюту не лишено рисков. Разумная политика защиты прав потребителей поможет гарантировать, что ее клиенты полностью понимают это. Уведомление о риске относится к шагам компаний по информированию клиентов о потенциальных рисках, связанных с покупкой, хранением, продажей и другими операциями с криптовалютой. Уведомление о крипто-рисках может охватывать все, начиная с неотъемлемых изменчивость криптовалют к их потенциальной привлекательности для финансовых преступников. 

Создание более безопасного криптопространства

Уведомления о рисках — это также возможность предупредить клиентов о распространенных криптовалютах. мошенничество. Это включает, но не ограничивается, IRS, социальные безопасность, романтика и мошенничество с финансовой эксплуатацией пожилых людей. Клиенты также должны понимать, что криптовалютные транзакции необратимы и по-прежнему в значительной степени не регулируются по сравнению с традиционными финансовыми учреждениями. 

Наконец, исправление жалоб — обеспечение того, чтобы кто-то был доступен для своевременного получения и рассмотрения жалоб клиентов. Из-за уникальной природы криптопространства репутация компании в сфере обслуживания клиентов может быть решающим фактором для многих потенциальных клиентов.

Акцент на защиту потребителей криптовалюты, вероятно, только усилится в ближайшие годы. Но в то же время слишком много правил может помешать инновациям и децентрализованному характеру криптопространства.