CNBC опубликовала статью о расследовании Binance, в которой ссылается на обвинения в том, что ее китайские клиенты могут обойти запрет на торговлю криптовалютой в стране.
Согласно статье, сотрудники и волонтеры Binance научили других, как обмануть процессы обмена «знай своего клиента» (KYC), место жительства и проверки, а также как получить дебетовую карту Binance, солгав о том, где они живут.
Эти раскрытия ставят под сомнение эффективность усилий Binance по борьбе с отмыванием денег (AML), и эксперты выразили обеспокоенность тем, что слабое соблюдение биржей правил KYC может иметь последствия за пределами Китая.
Китайские клиенты используют прокси-серверы для обхода криптоограничений
На бирже наблюдается постоянный поток китайских клиентов, которые ищут способы обойти запрет Китая на торговлю криптовалютой. Согласно исследованию, клиенты из Китая и других стран регулярно обходят правила Binance, используя прокси-сервер для маскировки своего местоположения.
Сообщения из официальных чатов Binance на китайском языке указывали на то, что работники и волонтеры разъясняли методы, связанные с подделкой банковских документов или предложением неверных адресов и манипулированием системами Binance.
Поскольку криптовалютные биржи запрещены в Китае с 2017 года, а сама криптовалюта станет незаконной в 2021 году, китайские клиенты Binance подвергаются значительному риску, используя эти методы. Предметы, к которым граждане Китая желают получить доступ, также являются незаконными в соответствии с законодательством Китая.
Этим могут воспользоваться террористы
Усилия Binance по KYC и AML вызывают подозрения из-за методов, которыми пользуются клиенты. Для международных компаний, таких как Binance, инициативы KYC и AML необходимы, чтобы гарантировать, что клиенты не участвуют в незаконных действиях, таких как терроризм или мошенничество.
Террористы, преступники, отмыватели денег, киберлюди в Северной Корее, российские миллиардеры и т. д. могут использовать это для доступа к этой инфраструктуре, по словам Султана Мегджи, профессора Университета Дьюка и бывшего главного директора по инновациям в федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC). ).
Тем временем Джим Ричардс, руководитель отдела по борьбе с отмыванием денег Wells Fargo, выразил обеспокоенность по поводу потенциального воздействия методов, используемых для обхода средств контроля Binance KYC за пределами Китая.
Получив ответ, представитель Binance сообщил CNBC, что они приняли меры против работников, которые, возможно, нарушили его внутренние процедуры, в том числе ненадлежащим образом запрашивали или предлагали предложения, которые не были разрешены или не соответствовали их стандартам.
Представитель также добавил, что Binance, которая недавно предприняла смелые шаги в отношении санкций в России, запрещает сотрудникам предлагать или поддерживать пользователей в обходе их местных законов и регуляторных политик. Они будут немедленно уволены или подвергнуты проверке, если будет обнаружено, что они нарушили эти правила.
В заключение следует отметить, что явное отсутствие со стороны Binance соблюдения принципов KYC, а также поддержка ее сотрудников и волонтеров пользователями в обходе местных законов и регуляторных политик вызывают серьезные опасения по поводу способности биржи предотвращать незаконную деятельность.
В отчете также подчеркивается важность того, чтобы международные компании, такие как Binance, применяли более строгие меры KYC и AML, чтобы обеспечить полное соответствие местным нормам.
Источник: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/