CBN вводит санкции против трех банков за плавающее регулирование криптовалюты

TL; DR Пробой

• Центральный банк Нигерии (CBN) оштрафовал три коммерческих банка за нарушение его директивы о транзакциях с криптовалютой.
• Под санкции попали Access Bank, Stanbic IBTC Bank и UBA.
• CBN не поддерживает криптовалюту.

Центральный банк Нигерии (CBN) наложил санкции на три коммерческих банка в стране из-за их несоблюдения директивы CBN, которая запрещает банковским системам помогать клиентам в операциях с криптовалютой. Участвующими коммерческими банками являются Access Bank, Stanbic IBTC (нигерийская дочерняя компания Standard Bank Group LTD) и United Bank for Africa (UBA). Трем финансовым учреждениям было приказано выплатить штраф в размере 800 миллионов фунтов стерлингов.

5 февраля 2021 года банк Apex выпустил круговой поручить всем банкам закрыть счета клиентов, используемые для любых форм криптовалютных транзакций.

Access Bank понес большую часть финансового штрафа, поскольку его попросили выплатить 500 миллионов фунтов стерлингов за то, что он не закрыл счета многочисленных клиентов, занимающихся транзакциями с виртуальными активами, согласно представлению, поданному в Nigerian Exchange Ltd. Между тем, CBN обнаружил операции с криптовалютой в системе UBA, в результате чего банк получил распоряжение о выплате суммы в размере 100 миллионов фунтов стерлингов.

Standard IBTC также был оштрафован на 200 миллионов фунтов стерлингов за нарушение той же директивы, когда предполагалось, что две учетные записи участвовали в криптовалютных транзакциях. Об этом заявил во время телефонной конференции с инвесторами банка генеральный директор Stanbic IBTC Воле Аденийи. Однако он заявил, что банк полностью выполнил инструкции CBN и что эти транзакции, скорее всего, не были обнаружены.

CBN продолжает бороться с криптовалютой.

CBN, как и другие финансовые учреждения, которые ввели абсолютный или неявный запрет на криптовалюту, назвал анонимность системы криптовалюты одной из причин принятия такой директивы. По словам апекс-банка, эта характеристика делает цифровой актив подходящим средством для преступной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование террористических актов.

Действительно, Центральный банк Нигерии никогда не был поклонником криптовалюты. В 2017 году крупнейший банк запретила банковским учреждениям от владения, использования или операций с любой формой цифровой валюты. Кроме того, CBN выпустил предупреждение своим гражданам об инвестировании в криптовалюту. В нем говорилось, что такие инвестиции не защищены законом, и далее говорилось, что граждане, инвестирующие в криптовалюту, делали это «на свой страх и риск». За этими действиями центрального банка последовало три года запрещая банки от облегчения платежей по криптовалютным транзакциям. Чтобы обеспечить это, CBN поручил закрыть счета, которые торгуют криптовалютой.

Однако криптовалюта не является незаконной в Нигерии; директива центрального банка ограничивает банки только в проведении денежных переводов, связанных с криптовалютой. Граждане по-прежнему могут владеть криптовалютами, а криптобиржи продолжают работать в стране.