Власти Калифорнии расследуют платформы, предлагающие проценты по криптоактивам

Последние пару месяцев были настоящими американскими горками для поклонников DeFi и CeFi. Между такими событиями, как продолжающаяся сага о Celsius Network или банка с червями, открытая Three Arrows Capital, оказалась в горячей воде, совсем не удивительно, что подобные платформы попадут под контроль регулирующих органов.

Тем не менее, подход, принятый Калифорнийским департаментом финансовой защиты и инноваций (DFPI), отличается, поскольку он просит незащищенных потребителей предоставить советы, которые помогут им построить будущие дела против платформ, останавливающих или замедляющих вывод средств клиентов. Затем с помощью агентства может быть подана официальная жалоба.

Криптоактивы рассматриваются как возможные незарегистрированные ценные бумаги

В заявлении выпустил 12 июля DFPI заявил, что после недавних расследований поведения BlockFi и Voyager Digital — которым были изданы приказы о прекращении и воздержании — поскольку было обнаружено, что две платформы имеют дело с незарегистрированными ценными бумагами. В результате DFPI считает, что клиенты не были должным образом проинформированы о рисках, принимаемых при внесении денег на платформу.

Кроме того, банки и другие учреждения, работающие с ценными бумагами, по закону обязаны иметь страхование вкладов — законодательство, которое, по мнению DFPI, было нарушено двумя названными платформами.

«Цель регистрации ценных бумаг, в частности, состоит в том, чтобы гарантировать, что инвесторы получают всю существенную информацию, необходимую для оценки того, следует ли заключать эти соглашения о счете с криптовалютой, например, о рисках, связанных с депонированными средствами. Департамент расследует, не нарушают ли другие поставщики учетных записей криптовалюты законы, подпадающие под юрисдикцию Департамента».

Хотя Celsius Network не упоминается в заявлении, агентство опубликовало в Твиттере дополнительную публикацию, в которой также упоминается $wLuna, предлагая потребителям, пострадавшим от фиаско Celsius, подать на них жалобу.

ВАЖНО: Департаменту финансовой защиты и инноваций известно, что @CelsiusNetwork, которая предлагает учетные записи с криптовалютой и другие продукты, не позволяет клиентам выводить средства со своей платформы. (1/3)$wLUNA #Crypto #защита потребителя pic.twitter.com/pOAvXpbfnL

— Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (@CaliforniaDFPI) Июль 12, 2022

Расследование все еще продолжается

На данный момент DFPI воздерживается от принятия твердой позиции в отношении того, должны ли криптоактивы считаться юридически ценными бумагами или нет. Однако они попросили потребителей, пострадавших от заморозки снятия средств, связаться с ними по электронной почте или по бесплатному номеру.

Клиентам также рекомендуется включать свою историю транзакций, записи общения с персоналом платформы, информацию о задействованном токене и блокчейне, а также любые другие соответствующие скриншоты.

Поскольку нынешний медвежий рынок продолжает затягиваться, можно ожидать, что все больше регулирующих органов будут делать аналогичные заявления, пытаясь оградить потребителей от платформ, которые, возможно, уделили недостаточно внимания мерам, предназначенным для защиты пользователей и платформ от непредвиденных рыночных сил. А пока важно помнить первое правило инвестирования: проводите собственное исследование.