Администрация Байдена работает над упрощением конфискации криптовалюты без предъявления уголовных обвинений

Администрация Байдена призвала к резкому расширению возможностей федерального правительства по изъятию и хранению криптовалюты в недавнем 61-страничном отчете генерального прокурора США. В случае принятия предлагаемые изменения усилят как уголовную конфискацию, которая требует вынесения обвинительного приговора для окончательной конфискации имущества, так и гражданскую конфискацию, которая не требует осуждения или даже предъявления уголовных обвинений.

Примечательно, что выпуск отчета совпал с объявлением о новой сети координаторов цифровых активов. Более 150 федеральных прокуроров будут обучены «подготовке гражданских и уголовных исков о конфискации» в рамках этой общенациональной сети.

Поскольку криптовалюта является псевдонимом, иногда предполагается, что она не подлежит конфискации государством. Однако реальность совсем иная. В прошлом году Служба маршалов США — хранитель конфискаций Министерства юстиции — управляла почти 200 конфискациями криптовалюты на общую сумму 466 миллионов долларов.

С 2014 финансового года ФБР, Секретная служба и Отдел расследований национальной безопасности конфисковали почти 680 миллионов долларов в криптовалюте (оцененной на момент ареста), при этом продолжаются сотни расследований цифровых активов. Но даже эти суммы меркнут по сравнению с уголовным расследованием IRS, которое конфисковало 3.8 миллиарда долларов в виртуальной валюте в период с 2018 по 2021 финансовый год.

Тем не менее, Министерство юстиции заявило, что криптовалюта «раскрыла ограничения на инструменты конфискации, используемые» федеральными правоохранительными органами, и предложило «несколько обновлений существующего закона». Во-первых, Генеральный прокурор желает расширить наиболее оскорбительную форму гражданской конфискации, которая осуществляется без надзора со стороны независимого или беспристрастного суда.

Административная конфискация

Конфискационное агентство, а не судья, решает, следует ли конфисковать имущество в рамках «административной» или «внесудебной» конфискации. Помимо недвижимости и имущества стоимостью более 500,000 XNUMX долларов, федеральное правительство может конфисковать практически все, что угодно, посредством административной конфискации.

Генеральный прокурор хочет «снять ограничение в 500,000 XNUMX долларов для криптовалюты и других цифровых активов». Это сняло бы одно из немногих ограничений на административную конфискацию. Даже если Конгресс не предпримет никаких действий, министр финансов может просто снять ограничение, издав новые правила в соответствии с законом, принятым в прошлом году.

Это предложение вызывает крайнюю тревогу. Административная конфискация предоставляет владельцам собственности поразительно слабую защиту. Правительству нужно только направить уведомление об административной конфискации после ареста имущества. Если владелец не подаст иск на свое имущество быстро, оно автоматически конфискуется.

Поскольку конфискованное имущество может быть самым ценным активом владельца, владельцы часто не в состоянии дать отпор. Даже если иск будет подан, владелец может не добиться своего в суде. По данным Института юстиции, федеральные агентства отклонили более трети всех требований об изъятии денежных средств как «недостающие», при этом большинство требований было отклонено по «техническим причинам».

Неудивительно, что, поскольку правительству гораздо легче выиграть дела об административной конфискации, административные конфискации составляют почти 80% всех конфискаций, проводимых Министерством юстиции, и 96% конфискаций, проводимых Министерством финансов.

Хотя Министерство юстиции хвалит административную конфискацию за ее «эффективность» и снижение «неоправданного бремени» в судебной системе, на самом деле она отягощает жизни тысяч жертв, которые не сделали ничего плохого.

Просто спросите Кена Корана. Он открыл небольшой магазин в Гринвилле, Северная Каролина, после переезда в Америку с Ближнего Востока. Однако в июне 2014 года агенты IRS ворвались в магазин Кена и сообщили ему, что у них есть ордер на 570,000 153,907.99 долларов и они уже конфисковали каждую копейку на его банковском счете — 20 XNUMX долларов. Все сбережения Кена были накоплены за почти XNUMX лет долгих часов ведения бизнеса.

Банковский счет Кена был закрыт в административном порядке менее чем через три месяца. Без этих сбережений Кен был вынужден объявить себя банкротом. Он изо всех сил пытался обеспечить свою семью, выплатить ипотеку и покрыть кредитную линию, которая была ему необходима, чтобы сохранить свой магазин открытым. Кена никогда не арестовывали и не обвиняли в совершении преступления.

«Никогда бы не подумал, что такое может случиться в Америке», — сокрушался Кен. «Я не понимаю, как правительство этой страны может конфисковать весь банковский счет честного бизнесмена, не доказав, что он сделал что-то не так».

К счастьюПозже Кен подал «ходатайство о помиловании или смягчении последствий» с помощью Института юстиции (по сути, о помиловании конфискованного имущества). После бури в СМИ в феврале 2016 года IRS согласилась вернуть все деньги, которые они неправомерно забрали у Кена. Хотя он потерял фиатную валюту, а не криптовалюту, история Кена демонстрирует, что нет необходимости делать административную конфискацию более доступной.

Помимо расширения административной конфискации криптовалюты, Министерство юстиции «приветствует поправки, предусматривающие уголовную и гражданскую конфискацию за нарушения, связанные с товарами». Разрешение уголовной конфискации после осуждения за мошенничество или манипуляции на криптовалютных рынках было бы полезным инструментом в борьбе с мошенниками.

Большинство криптовалют в настоящее время классифицируются как товары, а не как ценные бумаги. В результате прокуратура может «обвинять в мошенничестве и манипуляциях на криптовалютных рынках» в соответствии с федеральными законами о сырьевых товарах. Эти законы, однако, «не допускают конфискации доходов, полученных нечестным путем от преступной деятельности, связанной с товарами», в отличие от ценных бумаг.

Однако распространение гражданской конфискации забрасывает слишком широкую сеть и повышает вероятность того, что невиновные держатели потеряют свою криптовалюту из-за конфискации государством. Ведь в отличие от уголовной конфискации гражданско-правовая конфискация не требует осуждения. Кроме того, у федеральных агентств есть прямой финансовый стимул для возбуждения дел о конфискации: когда имущество конфискуется (в гражданском или уголовном порядке), федеральное агентство, конфисковавшее его, может оставить себе до 100% выручки.

К сожалению, предлагаемые расширения конфискации активов являются частью более крупной атаки на криптовалюту, включая атаки на финансовую конфиденциальность, которую в противном случае может обеспечить криптовалюта. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN) в настоящее время обсуждает правило, которое распространит навязчивые требования к отчетности на кошельки для хранения (управляемые третьей стороной) — те же требования к отчетности, которые побудили IRS конфисковать деньги Кена.

В случае принятия хост кошелька должен будет отправлять в FinCEN подробные отчеты о каждой транзакции с участием не размещенного кошелька на сумму более 10,000 XNUMX долларов США, включая личную информацию, такую ​​как имена и физические адреса обеих вовлеченных сторон. Поскольку блокчейн по своей природе является общедоступным, один отчет об одной транзакции фактически станет цифровым скелетным ключом, позволяющим федеральному правительству прослушивать все другие транзакции в кошельке.

Это движется в неправильном направлении. Каким бы ни был результат промежуточных выборов, Конгресс должен отклонить предложенное подавление криптовалюты и обуздать гражданскую конфискацию.

Прочитайте больше:

Торговля Dash 2 — предпродажа с высоким потенциалом

• Активная предпродажа в прямом эфире сейчас – dash2trade.com
• Собственный токен экосистемы криптосигналов
• KYC проверено и проверено