Единый инструмент для мониторинга изменений рынка с возможностью быстрого анализа всех ваших активов позволит вам снизить беспокойство и принимать правильные инвестиционные решения.
Во-первых, волатильность является обычным явлением на финансовых рынках. Волатильность отражает изменения цены любого конкретного актива, показывая, насколько цена выросла или упала с течением времени.
Более волатильный актив считается более рискованным вложением. Однако, наряду с возможными более высокими убытками, волатильные активы также предполагают более высокую доходность, чем относительно менее волатильные.
Криптовалюта — это более новый класс активов, чьи потенциальные движения рынка вверх и вниз в короткие периоды могут быть значительными, что делает актив неустойчивым. Диапазон волатильности акций огромен — от относительной стабильности акций компаний с большой капитализацией, таких как Apple или Alphabet, до «дешевых акций», часто неустойчивых. А вот облигации, демонстрирующие менее резкие колебания вверх и вниз на более длительных периодах, наоборот, считаются активом с меньшей волатильностью.
В отличие от рынка акций и ценных бумаг, на рынке криптовалют нет индексов, подобных индексу волатильности (VIX) для измерения волатильности цен. Графики исторических цен показывают, как быстрые пики и спады цен на криптовалюту происходят быстрее, чем цены на активы на основных рынках. Многие помнят Bitcoin цена увеличилась на 125% в 2016 году, а в следующем году достигла нового рекордного уровня более 2000%. После этого пика цена биткойна снова снизилась до 2021 года; Биткойн установил новые максимумы, более чем втрое превысив пиковую цену в 2017 году.
Тем не менее, идентичный биткойн можно рассматривать как пример актива, снижающего свою волатильность с течением времени из-за более высоких объемов торгов и увеличения институционального участия. С другой стороны, альткойны, малоторгуемые криптовалюты или постоянное создание новых криптоактивов, таких как Defi токены, как правило, имеют более высокую волатильность.
Каков профиль риска для физических лиц?
Профилирование рисков — это процесс определения вашей склонности к риску в сравнении с традиционными инвестиционными банками для частных лиц и компаний. Профилирование риска направлено на то, чтобы понять уровень вашей терпимости к риску и степень волатильности портфеля, которая удобна для вас. Другими словами, это ваша готовность и способность идти на риск.
Согласно анализу Чезаре Фракасси, главного экономиста Coinbase, цифровые активы в настоящее время имеют такой же профиль риска, что и сырьевые товары, такие как нефть и газ, технологические и фармацевтические акции.
Большинство криптоинвесторов склонны к риску. Тем не менее, существует степень неприятия риска, при которой вы можете оказаться подходящим. Чтобы понять свой профиль риска, ответьте на четыре простых вопроса:
- Какой процент вложенных денег я могу потерять?
- Ваш портфель уменьшился на 15%; чем ты планируешь заняться?
- Какой процент вашего состояния находится под угрозой?
- Как долго вы планируете хранить вложенные деньги?
Ответы на этот вопрос дадут вам больше информации о том, к какому типу инвестора вы относитесь. Здесь нет правильных или неправильных ответов. Комплексных тестов для криптоинвесторов нет, но вы можете проверить себя с помощью классических инвестиционных инструментов. по этой ссылке.
Высокая волатильность может быть привлекательной для некоторых криптоинвесторов, поскольку создает возможность для увеличения прибыли. Однако те, кто менее склонен к риску, могут использовать инструменты для ограничения негативного воздействия волатильности. Ниже приведены пять идей, как справиться с резкими колебаниями рынка и эффективно использовать свой крипто-портфель.
Диверсифицируйте свой портфель
Диверсификация — это распределение средств в портфеле между различными активами — криптовалютами, акциями, облигациями, голубыми фишками и т. д. Диверсификация — отличный способ снизить общую волатильность портфеля за счет перераспределения рисков, связанных с активами.
Однако для снижения волатильности портфеля требуется нечто большее, чем просто распределение средств между активами. Главное — сложить только часть яиц в одну корзину и инвестировать в токены разных сетей, чтобы уменьшить корреляцию между собой.
Корреляция активов измеряет, как различные активы перемещаются относительно друг друга. Как правило, этот показатель отражает степень изменения взаимосвязей между двумя конкретными активами.
Например, история крипто-стримера Chansers из Южной Кореи показывает, чем может быть опасен несбалансированный портфель. Он потерял почти 2 миллиона долларов из-за краха Terra (Luna) в мае 2022 года. Высокая корреляция между UST и LUNA и его верой в один проект была рискованной.
Согласно CoinMarketCap, визуальный способ изучения корреляций в криптографии — сделать выборку из нескольких монет, включая BTC, ETH и DOGE, с самым высоким 30-дневным объемом торгов на определенную дату и ценовой историей не менее трех лет. . Наблюдения не показывают единой отрицательной корреляции между криптоактивами в матрице. Наоборот, все криптоактивы показали положительную корреляцию; средняя корреляция составила 48%, что указывает на общий фактор риска. Самый низкий уровень корреляции имеет DOGE; однако это довольно спекулятивная монета.
Вывод состоит в том, что для снижения сонаправленного риска корреляция между монетами должна быть меньше. Криптовалюта — волатильный, но диверсифицирующий актив для портфелей, подверженных традиционным факторам риска. Исследования показывают, что между криптоактивами существует значительная взаимосвязь, что предполагает, что инвесторы должны диверсифицировать свой портфель среди нескольких монет, сетей и других активов — акций, облигаций и ценных бумаг. Самый простой способ сохранить баланс портфеля без использования дополнительных сложных инструментов — это проверить его с помощью круговой диаграммы в вашем личном кабинете. портфель трекер приложение
Не забывайте о стейблкоинах
Распределяя средства между различными активами вашего портфеля, помните о стейблкоинах. Будучи наименее волатильным из всех криптоактивов, это хороший инструмент для стабилизации изменений цен портфеля и снижения общей волатильности.
С торговой точки зрения стейблкоины не привлекательны. Это потому, что они привязаны к реальным деньгам и не растут в цене. Однако если ваша цель — создать устойчивый к риску портфель, это ставит под угрозу риск, волатильность и прибыльность. Таким образом, чем больше вы рискуете, тем ниже затраты на хранение стейблкоинов.
В целом стабильные монеты отличаются низкой волатильностью, высокой ликвидностью и приемлемостью. Привязь (USDT) — один из старейших стейблкоинов и самый популярный на сегодняшний день. Это одна из самых ценных криптовалют с точки зрения рыночной капитализации. USDT быстро перемещает деньги между биржами и переводит со счета на счет. Обширная сеть организаций, принимающих эту валюту в качестве оплаты за товары и услуги, постоянно растет. Среди них рынок предлагает хорошие варианты: USDC, Dai и другие.
Сыграйте в долгую игру
Несмотря на то, что многие воспринимают криптовалюту как возможность быстро заработать на спекуляциях, есть и сторонники игры в долгую.
HODL — это пример стратегии долгосрочного подхода к инвестированию в криптовалюту. Появившись как опечатка термина «держать» в контексте инвестирования, оно было истолковано как аббревиатура от «держись за дорогую жизнь». Идея состоит в том, что трейдеры могут не успеть вовремя определить рынок, поэтому им следует просто держать свои монеты, даже если рынки рухнут или станут чрезвычайно волатильными.
Такой подход подвергается критике, но такая стратегия позволяет рынку криптовалют расти и стабилизироваться, а не просто быть площадкой для заработка на колебаниях конкретных монет.
Криптовалютный рынок растет и набирает обороты. В то же время растущие цены на монеты с большой капитализацией снижаются во всем криптомире. Монеты, которые растут только потому, что самые эффективные монеты стимулировали рост рынка, со временем могут замедлиться.
Вы можете зарабатывать новые монеты малой капитализации на ранней стадии увеличения их стоимости. Однако по мере взросления рынка также целесообразно включать в свой портфель топовые монеты и голубые фишки.
Ищите потенциал роста активов, в которые вы хотите инвестировать. Анализ рынка является хорошей практикой для прогнозирования будущих тенденций стоимости монет на основе прошлых показателей. Например, некоторые токены имеют историю роста стоимости вместе с общим рынком, но при этом на несколько процентных пунктов больше, чем в среднем по рынку. Если эта динамика будет последовательной, монета продолжит опережать рынок во время общего роста цен. Анализируйте тенденции роста и снижения показателей, и вы сможете выявить активы, обеспечивающие высокую отдачу от инвестиций.
Поэтапное инвестирование — еще один способ минимизировать риски. Даже если какие-то ваши вложения окажутся неудачными из-за того, что цена после этого упала, ваши потери компенсируются более ранними вложениями. Также имеет смысл продавать свои активы поэтапно. При отсутствии уверенности в том, что вы получите максимальную цену за продаваемые токены, вы можете продавать их постепенно и частями. Этот метод сглаживает колебания рынка и помогает поддерживать общую стоимость вашего портфеля.
Растущий рынок соблазняет инвесторов продолжать оставаться, чтобы получать более высокую прибыль. Пока в один момент не произойдет обвал цен, и соответственно вашего портфеля. Поэтому некоторые эксперты советуют заранее подготовить стратегию выхода, например, когда ваш портфель достигнет определенной цены. Это будет иметь риск упустить некоторый дополнительный рост, но в то же время можно будет защитить свою прибыль от падения цен.
Знайте, как проверить рынок
Эффективное использование портфолио также зависит от вашего подхода к потреблению информации. Каждый час пролистывания новостей крипторынка может привести к тому, что вы пропустите важные сигналы и сосредоточитесь на гораздо менее значимых и полезных.
Это возможно, потому что эффект кадрирования при представлении информации может повлиять на принятие решений. Информация может быть более или менее привлекательной, с выделением положительных или отрицательных сторон. В контексте инвестирования это важно, потому что люди обычно предпочитают делать выбор с точки зрения прибыли, а не с точки зрения убытков. Когда мы убеждены, что можем что-то выиграть, мы с большей вероятностью примем меры. И крайне важно правильно оценить, какой риск мы готовы взять на себя, чтобы избежать убытков.
Непроверенная информация, полученная из разных каналов, интерпретированная в соответствии с личными предпочтениями, может вызвать другие проблемы — тревогу и страх упустить что-то или просто FOMO. В криптосфере FOMO заставляет людей принимать иррациональные решения при инвестировании или торговле, например покупать криптоактивы по самой высокой цене или даже продавать их по самой низкой.
Чтобы всего этого избежать и быть эффективным на рынке, систематизируйте процесс потребления информации. Проверяйте баланс своего портфеля в определенное время, например, утром, с помощью приложения для отслеживания криптопортфеля. Визуальная форма также имеет значение, поэтому информационная панель в приложение для отслеживания может быть удобным и полезным инструментом.
Используйте единую панель мониторинга
Единый инструмент для мониторинга изменений рынка с возможностью быстрого анализа всех ваших активов позволит вам снизить беспокойство и принимать правильные инвестиционные решения. Для этого используются такие приложения, как, например, СЕЙЧАС трекер может быть очень полезен для вас. С такими решениями вы можете следить за рынком и всеми своими кошельками и отслеживать акции на одной панели инструментов. Это поможет иметь полную картину рынка, снизить зависимость портфеля от конкретных брендов, хранить средства на разных кошельках и управлять портфелем из одного приложения.
Пожалуйста, ознакомьтесь с последними новостями, комментариями экспертов и отраслевыми комментариями авторов Coinspeaker.
Источник: https://www.coinspeaker.com/5-ideas-earn-crypto-portfolio/