Аминхоссейн «Амин» Рад управляет отделом внебиржевой торговли в Дубае, Объединенные Арабские Эмираты. В поисках бизнеса после того, как бросил университет, в 2016 году он начал позиционировать себя как биткойн-брокер. Начав со своей первой сделки после пяти месяцев борьбы с мошенниками и шиномонтажниками, Рэд основал Crypto Desk, биржу для бизнеса, которая теперь проводит частные крипто-транзакции на миллионы долларов среди своих 2,500 клиентов каждый день.
Но почему люди используют внебиржевые столы, когда централизованные биржи предлагают более низкие комиссии, и что Опасности прийти с делом? Рэд проливает свет на сектор криптомира, который остается незамеченным для большинства розничных трейдеров.
Дьявол в хвосте сделки
Индустрия криптоактивов имеет свою долю безудержного неэтичного поведения, которое поощряется анонимностью и отсутствием регулирования или правоприменения. Столкнувшись со всеми видами мошенничества за годы работы в отрасли, Рэд проводит различие между тем, что он называет мягким мошенничеством, и жестким мошенничеством. К первым относятся такие вещи, как непрямое и безличное перетягивание коврика, в то время как вторые более прямые и целенаправленные.
Он говорит, что большинство покупателей рассматривают «шиткойны и мемкойны как шутку или игру», и относительно немногие испытывают сильные эмоции. травм когда игра заканчивается и цены резко падают. Тем не менее, мошенничество — это далеко не шутка, когда серьезный инвестор хочет вложить часть своего с трудом заработанного богатства в рынок криптовалют или обналичить деньги для покупки недвижимости.
«Психологические последствия жесткого мошенничества намного хуже» отчасти потому, что они являются прямыми, играя на доверии объекта, а не на жадности, и деньги не всегда представляют собой сумму, которую жертва может позволить себе потерять. Рэд продолжает объяснять распространенные мошенничества.
Стороннее мошенничество
В стороннем мошенничестве участвует киберпреступник, который находит покупателя и продавца, представляется брокером и предлагает обоим выгодную сделку. Рэд объясняет, что после завоевания доверия и «игры разума» мошенник убедит и покупателя, и продавца встретиться лично для обмена, и, возможно, покупатель прибудет в офис продавца с наличными.
Между этими сторонами сделки будет брокер или, по крайней мере, чаще всего, что-то похожее на цепочку брокеров. Покупатель сообщает свой адрес брокеру, который вместо этого передает свой адрес продавцу. Затем продавец «недолго думая переводит монеты по адресу, потому что наличные прямо перед ним, и монеты поступят в кошелек киберпреступника», — объясняет Рэд. С чемоданом денег на столе начнется хаос, так как BTC не прибудет.
«Огромные суммы денег могут исчезнуть за секунду — даже профессиональные люди, которые однажды стали жертвами мошенников, иногда могут отвлечься и потерять фокус, только чтобы снова стать жертвой».
Мошенничество с поддельной криптовалютой
Мошенничество с поддельной криптовалютой связано с отправкой мошенником другой, обычно бесполезной криптовалюты покупателю, который ошибочно принимает ее за настоящую. Это может быть так же просто, как отправка Bitcoin Cash или Ethereum Classic вместо BTC или ETH. Часто это включает в себя создание совершенно нового токена, который выглядит как настоящий, когда он поступает в магазин покупателя. MetaMask бумажник. Это легко сделать, потому что «Эфириум — открытая платформа, и любой может создать любую монету, какую захочет, например, USDTx вместо USDT», — подчеркивает Рэд. Для верности нужно проверить смарт-контракт — не доверяешь, проверяешь.
Вариант этого был замечен на торговой площадке NFT OpenSea, где покупатели могут делать ставки в эфире или стейблкоинах USDC или Dai, каждая из которых стоит 1 доллар. Поскольку символ Dai можно спутать с символом эфира, неопытный или уставший пользователь может принять ставку в размере 79 Dai на свой NFT 80-ETH, но слишком поздно осознать, что они потеряли четверть миллиона долларов. Хотя можно утверждать, что такая сделка является мошенничеством в юридическом смысле, поскольку нет прямого искажения фактов, те, кто делает такие предложения недобросовестно, безусловно, являются банкротами с точки зрения морали.
Мошенничество с отзывом трансфера
Мошенничество с отзывом перевода работает посредством возвратных платежей, когда нечестный покупатель криптовалюты отправляет средства продавцу, получает криптовалюту, а затем подает мошенническую жалобу в свой банк или платежную систему, утверждая, что они сами стали жертвой мошенничества. мошенничество.
«Некоторые банки немедленно возвращают деньги, — говорит Рэд. «На самом деле это один из самых сложных видов мошенничества для отслеживания», потому что ни банки, ни полиция, вероятно, мало что понимают в криптовалюте.
«Допустим, дело дойдет до суда — в итоге вам придется заплатить правительству за найма специалиста, чтобы убедиться, что вы перевели криптовалюту этому парню. Это очень сложно, если у вас нет влиятельных юристов и вы не готовы тратить много денег», — описывает Рэд.
Мошенничество с импортом кошелька
Мошенничество с импортом кошелька происходит, когда продавец криптовалюты говорит, что он не может отправить напрямую на кошелек покупателя через общедоступный адрес, но настаивает на том, что биткойн должен быть импортирован. «Они импортируют в ваш кошелек адрес только для просмотра», — говорит Рэд, имея в виду настройку, которая позволяет кошельку отражать адрес, который он не контролирует.
«Если у вас нет опыта, вы откроете свой кошелек и подумаете: «О, у меня здесь 100 биткойнов в кошельке», и вы отдадите наличные, но позже, когда вы попытаетесь продать биткойны, вы поймете. что монеты не подлежат передаче».
Чтобы успешно осуществить эту аферу, мошенник, как правило, должен знать, какой биткойн-кошелек использует невольный покупатель. «Вы никогда не должны никому говорить, какой кошелек вы используете. Это не их дело. Если криптовалюта отправлена правильно, она будет получена правильно», — предупреждает Рэд, используя аналогию, что вам не нужно знать, использует ли кто-то iPhone или Nokia, чтобы позвонить им.
Конечно, вы никогда не должны позволять кому-либо видеть ваши сид-фразы или закрытые ключи или передавать им ваш кошелек по какой-либо причине, добавляет он.
Помимо предотвращения мошенничества, Рэд рекомендует всем, кто проводит внебиржевые сделки, позаботиться о том, чтобы получить и проверить личность другой стороны и, независимо от правил, подписать соглашение о том, что они обменивали криптовалюту и фиат друг с другом.
Работа OTC стола
Сейчас, когда ему за 20, Рэд родился в ближневосточной семье и вырос в Дубае, ОАЭ. В 2012 году он поступил на программу по электротехнике в Американском университете Шарджи, к северу от Дубая. Проучившись в Шардже три года, он не был полностью удовлетворен своими перспективами и мечтал переехать в Америку, получив согласие на продолжение обучения электротехнике как в Стэнфорде, так и в Техасском университете в Остине. Несмотря на то, что казалось хорошей возможностью, Рэд почувствовал более глубокое желание начать бизнес дома в ОАЭ и решил не переезжать в Соединенные Штаты. Он решил бросить учебу, так как не видел будущего в инженерии.
«Я хотел заняться технологическим бизнесом, но не знал, с чего начать, — вспоминает Рэд. Примерно тогда же он услышал, как в кругу его друзей обсуждают Биткойн и блокчейн. «Мне стало любопытно, поэтому я самостоятельно начал изучать эту технологию — блокчейн и децентрализацию», — объясняет он.
«В этом регионе не было примера, которому я мог бы следовать — все блокчейн-предприниматели были в Китае и США. Здесь не было никого, кто занимался блокчейн-предпринимательством».
Вскоре он нашел возможность: на брокерских сделках с биткойнами можно было заработать. Рад начал искать контакты, которые были заинтересованы в покупке или продаже криптовалюты, и подключать их. «Многие из них были несерьезны, и многие из них были мошенниками», — вспоминает он, добавляя, что отфильтровывать серьезных трейдеров от пожирателей времени было утомительно. Представившись брокером и ведя бизнес из уст в уста, он также использовал онлайн-платформы, такие как LocalBitcoins, для поиска бизнеса. Часто он передавал комиссионные за рефералов тем, кто приводил новых клиентов.
«Прошло пять месяцев, прежде чем я заключил свою первую сделку. В течение пяти месяцев я постоянно сталкивался с несерьезными людьми и мошенниками — очень много мошенников».
Рэд объясняет, что в первые дни маржа по внебиржевым сделкам была выше, а в 2 и 3 годах она составляла 2016–2017%. «Теперь на рынке больше конкурентов», и ставки снизились, а объем вырос. . Точные проценты постоянно меняются в зависимости от рыночного спроса, но «золотое число — полпроцента» для крупных сделок, в то время как розничные трейдеры с меньшими объемами могут рассчитывать на двойную или тройную оплату. Хотя он описывает транзакции на сумму 1 и 2 миллиона долларов как обычные, «все, что превышает 1 миллион долларов, считается большим объемом», — говорит Рэд.
Сначала бизнес был неформальным, и Рэд придумал название Crypto Desk в 2018 году. Компания получила лицензию на торговлю криптовалютой в начале 2021 года, что, по его словам, делает бизнес проще и безопаснее, «потому что мы можем работать в регулируемом пространстве, а не в серый».
Больше, чем поля изменились с первых дней. «В настоящее время большинство сделок на внебиржевом рынке заключаются в долларах США», — заявляет Амин, что является отходом от прошлого, когда большинство людей стремились купить или продать определенное количество биткойнов. USDT легко обменять на любую криптовалюту как на централизованных, так и на децентрализованных биржах или обратно в фиат. В то время как USDC и Dai, по-видимому, пользуются большим уважением в кругах DeFi и NFT, «большинство людей, использующих USDT, не так хорошо знакомы с блокчейном и боятся переходить на другую стабильную монету», — признает Рэд. В конце концов, USDT был первой стабильной монетой.
Поскольку Crypto Desk работает только с дирхамами ОАЭ, обменный курс которых с 3.6725 года привязан к 1997 дирхамам за доллар США, обмен долларовых стейблкоинов и дирхамов является относительно простым процессом с небольшим риском обмена.
«Мой ежедневный оборот составляет 4–5 миллионов долларов, но это результат нескольких разных транзакций», — поясняет Рэд, добавляя, что все его клиенты базируются в ОАЭ. Он объясняет, что в бизнесе существует естественный баланс: местные жители ОАЭ, как правило, являются покупателями, которые хотят вложить деньги в криптосферу, в то время как иностранцы чаще всего хотят продать криптовалюту «для покупки недвижимости, автомобилей и оплачивать свои расходы на проживание в ОАЭ», — объясняет Рэд.
«На мой взгляд, ОАЭ станут центром блокчейна в мире».
В будущем Рэд предвидит, что его локализованная модель будет процветать по всему миру. Хотя сейчас рынок в основном контролируется крупными игроками, Рэд считает, что «местные биржи лучше знают потребности и правила местного рынка».
Итак, что насчет мифического покупателя, который ищет 100 миллионов долларов в криптовалюте?
"Они существуют. Я могу привлечь до 30 миллионов долларов в день, но я их не нахожу», — говорит он, добавляя, что 4–6 миллионов долларов — это максимум, который он регулярно получает от одного клиента. Когда поступает крупный заказ, Рэду приходится выяснять, реальна ли сделка, и этот процесс, по его словам, занимает всего две-три минуты.
«Когда я их вижу, я понимаю: это человек на 100 миллионов долларов или нет?» — говорит Рэд с заметной уверенностью. Для него разговор — лучший показатель серьезности, чем внешний вид. «У большинства мошенников есть брендовые вещи, и самые серьезные люди стараются держаться в тени», — заключает он.
Источник: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad.