JPMorgan облегчает расчет залога на основе блокчейна между BlackRock и Barclays

Представляем реализацию блокчейна JPMorgan

JPMorgan Chase & Co., самый крупный по размеру активов американский банковский гигант, совершил новаторский шаг, умело осуществив свой первый расчет по залогу, используя технологию блокчейна. Используя свою токенизированную сеть обеспечения (TCN), BlackRock Inc. оцифровала акции одного из своих фондов денежного рынка в токены, которые впоследствии выступили в качестве залога во внебиржевой торговле деривативами, беспрепятственно переведя их в Barclays Plc. Об этом недавно сообщил в ходе диалога Тайрон Лоббан, глава подразделения Onyx Digital Assets в JPMorgan.

Достижение новых возможностей в области торгового обеспечения

TCN, новаторское блокчейн-приложение JPMorgan, играет ключевую роль в изменении норм финансовых транзакций. Инфраструктура блокчейна Onyx Digital Assets способствовала почти мгновенному перемещению залога, что резко контрастирует с традиционным однодневным процессом. По мнению Лоббана, внедрение этой технологии в более широком масштабе может существенно повысить эффективность, высвободив капитал, который можно будет использовать в качестве залога в последующих сделках.

Как отметил Эд Бонд, руководитель отдела торговых услуг в банковской фирме, JPMorgan стремится расширить свой горизонт, позволяя клиентам использовать различные другие активы, такие как акции и инструменты с фиксированным доходом, в качестве залога через приложение. «Эта сеть позволяет учреждениям использовать широкий спектр активов для удовлетворения любых залоговых требований, вытекающих из торговли», — пояснил он во время общения.

Оптимизация транзакций с помощью блокчейна

Ожидается, что после активации приложения последует каскад дополнительных клиентов и транзакций после проверки TCN посредством внутренней транзакции в мае. Сторонники технологии блокчейна утверждают, что ее принятие упростит способность финансовых учреждений использовать свои акции в фондах денежного рынка в качестве залога, устраняя текущую необходимость выкупать их за наличные традиционными методами. Это нововведение может ускорить транзакции и снизить риски, особенно в периоды рыночной турбулентности.

Том МакГрат из BlackRock признал решающую роль фондов денежного рынка в предоставлении ликвидности во времена явной рыночной волатильности и подчеркнул потенциальное влияние токенизации акций фондов на оптимизацию процессов маржинального требования во время напряженности на рынке.

Продвижение к цифровым активам и за его пределами

JPMorgan не новичок в использовании блокчейна. Банк управляет JPM Coin, который облегчает транзакции в долларах и евро для оптовых клиентов через сеть блокчейнов, обрабатывая около 300 миллиардов долларов с момента создания до июня текущего года. Кроме того, JPMorgan участвует в приложениях репо на основе блокчейна и изучает токен цифрового депозита для ускорения трансграничных расчетов.

Параллельно другие финансовые гиганты, такие как Goldman Sachs Group Inc., также погружаются в блокчейн и цифровые активы. Goldman Sachs раскрыл свою платформу цифровых активов, с помощью которой клиенты могут выпускать цифровые финансовые ценные бумаги в таких сферах, как недвижимость. Другие крупные игроки, в том числе Banco Santander SA и Societe Generale SA, также сотрудничали в инициативах по блокчейну, например, помогая Европейскому инвестиционному банку выпустить цифровые облигации. Управляющие активами, такие как Франклин Темплтон, также экспериментируют с обработкой транзакций с использованием технологии блокчейн для своих средств.