Venus Protocol (Venus) - это ведущий протокол денежного рынка, работающий на Binance Smart Chain (BSC), который предлагает полную децентрализованную финансовую систему кредитования, заимствования и кредитования цифровых активов.
Пользователи Venus могут инвестировать в свои криптовалюты, предоставляя залог, под который можно взять взаймы. Средства, хранящиеся в рамках протокола, могут приносить APY в зависимости от рыночного спроса на этот актив.
Что такое протокол Венеры?
По сравнению с другими протоколами денежного рынка обеспечение по протоколу Венеры, поставляемое на рынок, используется не только для заимствования других активов, но пользователи также могут использовать его для чеканки синтетических стейблкоинов, которые поддерживаются криптовалютами, а не фиатными валютами.
Пользователи могут напрямую инвестировать свой залог с высокой скоростью и с низкими затратами, имея при этом доступ к обширной сети обернутых токенов и ликвидности.
Поскольку внедрение технологии блокчейн и DeFi процветает в финансовой индустрии, использование криптовалют растет. В результате все больше и больше людей нуждаются в заимствовании цифровых активов.
Что предлагает Венера для пространства DeFi?
В процедуре выдачи кредитов существует множество узких мест, которые часто обнаруживаются на централизованных биржах. Процесс KYC часто требует проверки данных о кредитах и долгого ожидания подтверждений или даже отказа от поставщика финансовых услуг.
Появление децентрализованных финансов в криптовалюте трансформирует криптовалюту, обеспечивая прозрачные транзакции и не требуя авторизации третьих лиц.
Хотя DeFi имеет множество преимуществ, проблема остается, потому что обмены DeFi построены на блокчейне Ethereum, который имеет проблемы с масштабируемостью. Кроме того, у этих платформ DeFi не только высокие комиссии за транзакции, но также низкие ставки и плохой пользовательский интерфейс.
Чтобы решить эти проблемы, Venus создает решение в рамках создания синтетических стейблкоинов.
Таким образом, пользователи могут осуществлять высокоскоростные переводы с низкими транзакционными издержками в Binance Smart Chain. Пользователи Venus могут инвестировать в залог, получать проценты по залогу, пользоваться залогом и быстрее чеканить стейблкоины.
Особенности Венеры
Как уже упоминалось, Venus построена на BSC, поэтому она способна молниеносно выполнять процессы при низких транзакционных издержках.
Клиенты могут быстро одалживать криптовалюту и стейблкоины без проверки кредитоспособности. Благодаря почти мгновенным переводам Venus является наиболее мощным протоколом денежного рынка, который позволяет клиентам выходить на рынки кредитования криптовалют и стейблкоинов для получения ликвидности в режиме реального времени.
Это один из неудержимых рынков, который не ограничивает клиентов в их регионе, кредитный рейтинг или что-либо еще, в то время как они могут получить ликвидность, разместив достаточное обеспечение. Кроме того, клиенты могут зарабатывать хорошие APY, предоставляя ликвидность протоколу, обеспеченную активами с чрезмерным обеспечением.
Более того, пользователям разрешено чеканить стейблкоины из предоставленного им обеспечения по протоколу Venus, которые можно использовать в более чем 60 миллионах регионов по всему миру с платформой Swipe и другими.
Чтобы предотвратить злоупотребления рыночными злоупотреблениями, Venus использует оракулы ценовой информации, чтобы предоставить надежные данные о ценах, которые нельзя подделать.
Кроме того, токен Venus не только поддерживает протокол, но также есть токен управления, предназначенный для справедливого распределения запуска в сообществе Venus.
Tokenomics
Жетон Венеры (XVS)
XVS - это собственный токен протокола Venus, который используется для управления сетью.
Токен предназначен для использования в качестве криптовалюты «справедливого запуска», поскольку он не предназначается для размещения учредителей, команды или разработчиков. Пользователи могут заработать токен, только участвуя в проекте Binance LaunchPool или предоставляя ликвидность протоколу.
Venus - один из первых протоколов, которые запускают пул запуска Binance, позволяющий пользователям майнить XVS путем размещения свойств.
С помощью токена 20% от общего предложения 6,000,000 1 300,000 XVS выделяется в Binance LaunchPool для майнинга пользователями, при этом XNUMX% от общего предложения в XNUMX XNUMX XVS выделяется для грантов в экосистеме Binance Smart Chain.
Остальные поставки будут доступны для протокола. Таким образом, с момента появления события Binance LaunchPool 23,700,000 0.64 18,493 XVS разрешено майнить в течение четырех лет по ставке XNUMX XVS за блок (XNUMX XNUMX в день).
Между тем, XVS распределяется на основе майнинга ликвидности следующим образом:
- Ежедневное вознаграждение заемщикам - 35%
- Поставщики - 35%
- Минтеры стейблкоинов - 30%
- В настоящее время пользователи могут приобрести XVS на Binance, Bithumb, Gate.io, KuCoin, PancakeSwap и других.
vТокены
vTokens - это привязанные активы, которые создаются Венерой, когда пользователь выполняет транзакцию по протоколу и предоставляет залог. vTokens не только представляют собой единицу предоставленного обеспечения, но также используются в качестве инструмента погашения.
vToken создаются и реализуются процессами управления, а также голосуются держателями XVS.
Протокол Venus разработан для управления сообществом, поэтому предварительные разработки недоступны для команды, разработчиков или даже основателей. Протокол контролируется теми, кто майнит токены Венеры.
Для создания предложения организации потребуется 300,000 600,000 XVS, и для утверждения предложение должно получить не менее XNUMX XNUMX голосов XVS.
Функции управления включают возможность добавления в протокол новых криптовалют или стейблкоинов.
Также сообщество может регулировать переменные процентные ставки для всех рынков, устанавливать фиксированные процентные ставки для синтетических стейблкоинов, голосовать по предложениям протоколов и делегировать графики распределения резервов протоколов.
Безопасность и протокол Венеры
Протокол защищен интеллектуальной цепочкой Binance, совместимой с виртуальной машиной Ethereum (EVM). Технология будет продолжать работать, даже если сеть Binance выйдет из строя или столкнется с проблемами.
Binance Smart Chain использует эксклюзивный алгоритм, известный как доказательство установленной ставки (POSA), для защиты протокола. Алгоритм представляет собой составной процесс консенсуса, который сочетает в себе элементы как доказательства ставки (POS), так и подтверждения полномочий (POA).
Кроме того, существуют автоматические меры по ликвидации, которые обезопасят поставщиков на Венере путем немедленной ликвидации залога кредиторов, если он упадет ниже 75% от их ссудной стоимости.
В результате залог может быть возмещен поставщикам в кратчайшие сроки для обеспечения минимального уровня обеспечения.
Протокол Venus расширяет экосистему Binance
С взрывом DeFi появилось множество протоколов кредитования, которые создали рынки для тысяч новых токен-активов.
Venus отличается от других конкурентов на рынке, таких как Aave, Compound или MakerDAO, потому что это универсальный протокол для DeFi, объединяющий лучшее из экосистемы, включая максимальную эффективность капитала и удобство использования, начиная от предоставления займов и заканчивая выращиванием урожая и обменом. .
Стремясь предоставить пользователям более безопасный и здоровый рынок, Venus, созданная BSC, способна решить некоторые существующие проблемы, связанные с блокчейном Ethereum, которые поставили под угрозу защиту и благополучие пользователей из-за нестабильной динамики бизнеса.
Venus разрабатывает надежную и достаточно простую платформу для пользователей в финансовом мире DeFi, где они могут проводить такие практики, как агрегированное кредитование, получение процентов и надежный майнинг безопасным способом.
Протокол позволяет заемщикам получать мгновенные ссуды в стейблкоинах после своих запасов криптовалюты, создавая больший доступ к капиталу, не продавая свои цифровые активы, не относящиеся к стейблкоинам.
Между тем, кредиторы могут размещать стейблкоины или криптовалюты на платформе для получения пассивного дохода.
В настоящее время Venus Protocol помещает кредитора №1 в протокол BSC, а также в пятерку лучших по криптовалюте.
Сейчас он входит в число нескольких протоколов, которые направлены на решение проблем Defi, но сможет ли грядущий V2 опередить конкурентов и продвинется ли так далеко в DeFi 2.0.
Чтобы узнать больше о протоколе Venus, нажмите здесь!
Источник: https://blockonomi.com/venus-protocol-guide/