Европейский парламент принял решение ввести уголовную ответственность за анонимные криптовалютные транзакции, обеспечив, чтобы во всех транзакциях предоставлялась информация о вовлеченных лицах.
Новые правила «знай своего клиента» призваны остановить отмывание денег в Европе, а также будут применяться к транзакциям с использованием нехостинговых кошельков.
Основные моменты регулирования
Голосование в ЕС подчеркивает желание провести криптовалюта компании, более ответственные за цифровые активы, которые проходят через их платформы, а также растущее беспокойство по поводу использования биткойнов в преступных целях, таких как отмывание денег.
В настоящее время в ЕС нет правил, позволяющих отслеживать транзакции с криптоактивами и раскрывать информацию об инициаторе или получателе таких переводов.
По словам Эрнеста Уртасуна, содокладчика Комитета ЕС по экономическим и валютным вопросам, «незаконные переводы криптоактивов перемещаются практически незамеченными по Европе и миру, что делает их отличным средством сохранения анонимности».
После голосования правила все еще должны быть согласованы странами ЕС через Совет ЕС, прежде чем они вступят в силу. Лидеры в криптовалюта Бизнес быстро раскритиковал голосование в ЕС как вредное для инноваций и неэффективное. Президент и соучредитель Gemini Кэмерон Винклвосс заявил в заявлении, отправленном по электронной почте в Protocol, что этот закон наносит ущерб развитию криптовалют, не предоставляя соответствующего преимущества против отмывания денег.
Брайан Армстронг, генеральный директор Coinbase, раскритиковал эту идею в своем твите незадолго до голосования, назвав ее «антиинновационной, антиконфиденциальной и антиправоохранительной». Новые правила являются частью нового пакета мер по борьбе с отмыванием денег, который устанавливает шаги по совершенствованию законодательства ЕС в отношении отмывания денег и финансирования терроризма. Он устраняет недостатки существующей системы, в том числе плохой контроль, недостаточное обнаружение подозрительных транзакций и неэффективное внедрение.
В последнее время майор крипто- предприятия предприняли шаги, направленные на совершенствование процедур KYC и борьбы с отмыванием денег внутри сектора. Coinbase и Circle представили цифровую систему, которая позволит предприятиям подтверждать личность потребителей, сохраняя при этом свой суверенитет над их личной информацией. Еще одним объявлением, сделанным криптовалютным бизнесом, стало Правило о поездках Министерства финансов, которое предписывает, чтобы информация о том, кто сколько переводит и кому должна «путешествовать» с этой транзакцией.
Источник: https://www.thecoinrepublic.com/2022/07/09/blockchain-industry-disappointed-by-europes-new-kyc-regulations-for-cryptocurrencies/