Сектор традиционных финансов (TradFi), особенно банковские учреждения, испытывает дискомфорт от криптовалют и пространства децентрализованного финансирования (DeFi). Во многих случаях банки и руководители критиковали новый класс активов по разным причинам. Теперь генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон раскритиковал ведущую криптовалюту Биткойн (BTC), назвав ее вариант использования только для преступной деятельности. Криптовалютное сообщество приняло это мнение и быстро отреагировало, указав на лицемерие Даймона.
Во время слушаний в Банковском комитете США 5 декабря 2023 года Даймон заявил, что у Биткойна нет другого истинного варианта использования, кроме содействия преступности. По его словам, незаконные люди используют его для преступной деятельности, торговли наркотиками, отмывания денег и уклонения от уплаты налогов. Руководитель выступил за закрытие криптовалюты, заявив: «Если бы я был правительством, я бы закрыл ее».
Как только эти комментарии появились на платформе социальных сетей X (ранее Twitter), сторонники криптовалюты, не торопясь, обвинили Даймона и более широкий банковский сектор в злодеяниях, нарушениях правил и выплате огромных штрафов в ответ.
Юрист, выступающий за криптовалюту, Джон Дитон обратился к X и назвал Даймона «чертовым лицемером». Он объяснил, почему его банк JPMorgan Chase за последние пять лет должен выплатить огромный штраф в размере более 35 миллиардов долларов. Эти штрафы были наложены после урегулирования незаконных и мошеннических действий, и Дитон спросил, связана ли какая-либо из этих незаконных действий с биткойнами (BTC).
Советник по стратегии VanEck Габор Гурбач в своих длинных темах на X отметил, что банки и Джейми Даймон «не в состоянии критиковать Биткойн». Он представил данные, согласно которым с 2000 года банки были оштрафованы финансовыми регуляторами США более 7,400 раз. Они выплатили значительную сумму – более 380 миллиардов долларов – в виде штрафов.
Сторонники криптовалюты покопались в прошлом JPMorgan, чтобы доказать лицемерие, проявленное в заявлениях Даймона. Криптосообщество процитировало данные трекера нарушений Good Jobs First, подчеркнув, что с 2000 года банк со штаб-квартирой в Нью-Йорке выплатил более 39 миллиардов долларов в виде штрафов за более чем 270 случаев нарушений.
Это делает JPMorgan вторым наиболее подверженным штрафам банком в стране. Более того, львиная доля этих штрафов, около 38 миллиардов долларов, была выплачена с тех пор, как Джейми Даймон занял пост генерального директора в 2005 году.
Популярные случаи незаконной деятельности JPMorgan
JPMorgan, возглавляемый генеральным директором Джейми Даймоном, недавно в сентябре заключил соглашение о выплате 75 миллионов долларов США Виргинским островам США в связи с обвинениями в том, что он способствовал и получал выгоду от операции Джеффри Эпштейна по торговле людьми в целях сексуальной эксплуатации в период с 2002 по 2005 год. Очень важно отметить, что урегулирование не подразумевает признания вины. .
Десять лет назад, в октябре 2013 года, JPMorgan был оштрафован на крупнейшую сумму в 13 миллиардов долларов за введение инвесторов в заблуждение относительно «токсичных» ипотечных сделок, что способствовало обвалу рынка. Токсичные инвестиции – это те, которые значительно снижаются в стоимости.
В сентябре 2020 года банк завершил расследование в отношении трейдеров, обвиненных в манипулировании фьючерсными рынками металлов в период с 2008 по 2016 год, согласившись выплатить почти 1 миллиард долларов.
Добавляя необычный поворот в свою юридическую историю, JPMorgan был причастен к крупнейшему аресту кокаина в истории США. В июле 2019 года власти конфисковали 20 тонн кокаина на сумму 1.3 миллиарда долларов на судне, предположительно связанном с фондом, управляемым банком.
Эти юридические проблемы поднимают вопросы о системе внутреннего контроля и практике управления рисками JPMorgan. Хотя мировые соглашения не подтверждают вину, повторяющийся характер подобных инцидентов требует тщательного изучения. Недавнее соглашение с Виргинскими островами США на сумму 75 миллионов долларов подчеркивает серьезность обвинений, связанных с делом Эпштейна, и дополняет юридическую историю банка.
Способность JPMorgan преодолевать эти юридические сложности и укреплять свои позиции в финансовом секторе остается под пристальным наблюдением. Поскольку в нем рассматриваются прошлые противоречия, общественность и инвесторы ждут признаков повышения прозрачности и соблюдения нормативных требований.
Стивен Джордж — энтузиаст криптовалют и блокчейнов, обладающий замечательным пониманием рынка и технологий. Имея ученую степень в области компьютерных наук и степень MBA в BFSI, он является отличным писателем о технологиях в The Coin Republic. Он страстно желает привлечь миллиард людей к Web3. Его принцип заключается в том, чтобы писать как «объясняя шестилетнему ребенку», чтобы непрофессионал мог изучить потенциал этой революционной технологии и получить от нее пользу.
Источник: https://www.thecoinrepublic.com/2023/12/07/jpmorgan-ceo-called-btc-criminal-money-community-calls-him-out/