Финансовое управление Колумбии представляет проект по регулированию поставщиков крипто-услуг

Финансовое управление Колумбии представило проект, призванный внести ясность в то, как в будущем будут поддерживаться связи между банками и поставщиками услуг виртуальных активов (VASP). Документ определяет некоторые ключевые концепции и определяет набор предварительных условий, которые банки должны проверить, прежде чем принимать поставщиков услуг виртуальных активов в качестве клиентов.

Поставщики услуг виртуальных активов будут регулироваться в Колумбии

Регулирование становится ключевой целью для стран Латинской Америки, где внедрение криптовалюты растет значительными темпами. Сейчас Финансовый надзор Колумбии представлены документ, который направлен на установление норм в отношении требований, которым должны соответствовать криптобиржи и поставщики услуг хранения, чтобы банки обслуживали их в качестве клиентов. Проект определяет ключевые понятия, такие как поставщики услуг виртуальных активов (VASP) и виртуальные активы в рамках регулирования.

Точно так же он устанавливает, что поставщики услуг виртуальных активов должны быть подключены к UIAF, службе финансовой разведки Колумбии, и иметь план действий по борьбе с попытками отмывания денег и финансирования терроризма, которые потенциально могут быть предприняты с использованием их Платформа.

В проекте также косвенно упоминается о соблюдении правил поездок, продвигаемых Целевой группой по финансовым мероприятиям (ФАТФ). В нем говорится, что банки должны убедиться, что эти VASP имеют:

Технологические и операционные возможности для мониторинга транзакций с виртуальными активами, а также для получения, сохранения и передачи информации об отправителе и бенефициаре каждой транзакции.

Больше требований

Предложение устанавливает, что VASP должны иметь возможность предоставлять своим клиентам четкую информацию об услугах, которые они предлагают, и рисках, связанных с этими услугами, затратах, связанных с этими услугами, и виртуальных активах, присутствующих на их платформах.

У VASP также будет план работы с операционными рисками и рисками, связанными с кибербезопасностью, для устранения возможных взломов или проблем с платформой, которые могут повлиять на то, как их услуги предоставляются клиентам. Кроме того, банки будут обязаны отделить свои обязанности от обязанностей VASP, сообщая клиентам, что только они и эти платформы несут ответственность за проблемы, связанные с VASP.

Предложение также устанавливает ограничения в отношении инвестиций. Здесь утверждается:

Поднадзорные субъекты, уполномоченные привлекать ресурсы через депозитные продукты или фонды, должны обеспечить, чтобы операции по депозиту и снятию ресурсов в финансовых продуктах депозита или средств от имени ПУВА осуществлялись только через неличные каналы.

Предложение все еще находится на стадии обсуждения, и Финансовая инспекция получит предложения по нему до 12 августа.

Что вы думаете о предложении по регулированию VASP в Колумбии? Расскажите нам в разделе комментариев ниже.

Серджио Гощенко

Серхио - криптовалютный журналист из Венесуэлы. Он описывает себя опоздавшим к игре и вступившим в криптосферу, когда в декабре 2017 года произошел рост цен. Имея опыт работы в области компьютерной инженерии, живя в Венесуэле и находясь под влиянием бума криптовалюты на социальном уровне, он предлагает другую точку зрения. об успехе криптовалюты и о том, как он помогает тем, кто не обслуживается и не обслуживается банковскими услугами.

Кредиты изображения: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons