Криптовалютные фирмы, снижающие риски, потенциально создают «непрозрачность в финансовом поведении»

Согласно последнему руководству, выпущенному регулирующим органом банковского сектора Южной Африки, Prudential Authority, оценка рисков не означает, что финансовые учреждения должны избегать или устранять риски путем полного прекращения клиентских отношений с такими организациями, как поставщики услуг криптоактивов. Вместо этого регулирующий орган хочет, чтобы финансовые учреждения рассматривали возможность «снижения рисков» только в том случае, когда «представляемый риск слишком велик для успешного управления».

Угроза финансовой целостности

Главный регулятор банковской отрасли Южной Африки, Prudential Authority, заявил, что решения некоторых банков о прекращении отношений с криптографическими организациями «могут представлять угрозу для финансовой целостности в целом». Кроме того, регулятор предположил, что полный отказ от криптовалютных организаций потенциально может ослабить процессы управления рисками в банках.

В соответствии с инструкция отправленный финансовым учреждениям Фунди Тшазибаной, генеральным директором Prudential Authority, удаление криптографических объектов, таких как биржи, из банковской системы «потенциально может создать непрозрачность в финансовом поведении затронутых лиц или организаций». Это также исключает возможность обработки таких рисков, как отмывание денег, финансирование терроризма и финансирование распространения, говорится в восьмистраничном руководстве.

Замечания Тшазибаны прозвучали более чем через шесть месяцев после того, как появились сообщения о том, что некоторые финансовые учреждения Южной Африки разослали уведомления о прекращении действия счетов клиентам, которые предлагали услуги автоматического арбитража криптовалюты. Как раньше переправу by Bitcoin.com News в конце 2021 года один из банков, Standard Bank, в то время настаивал на том, что прекращение обслуживания криптографических организаций было направлено на обеспечение соблюдения финансовым учреждением правил.

Однако в инструкции, которую также необходимо направить независимым аудиторам соответствующих учреждений, генеральный директор вместо этого призывает банки проводить соответствующую оценку рисков для каждого криптоактива (CA) или поставщика услуг криптоактивов (CASP). Тшазибана объясняет:

Таким образом, для банков целесообразно иметь возможность классифицировать клиентов, связанных с CA/CASP, путем проведения оценки рисков, которая поможет банкам в определении надлежащего уровня необходимых мер по управлению рисками [отмывания денег, финансирования терроризма, финансирования распространения]. к полному предотвращению в соответствии с применением подхода, основанного на оценке рисков.

Генеральный директор утверждал, что решение о снижении риска или прекращении обслуживания должно приниматься только после того, как «риск, связанный с конкретным бизнесом или клиентом, слишком велик, чтобы с ним можно было успешно справиться».

«Большой шаг вперед для криптографии»

В ответ на последнее руководство Prudential Authority Фарзам Эхсани, генеральный директор южноафриканской платформы криптобиржи Valr, написал в Твиттере, что аргументы, выдвинутые регулятором, указывают на то, что теперь он понимает преимущества мониторинга транзакций криптовалюты. Эхсани также поделился своими мыслями о том, что означает руководство для криптоиндустрии. Он — сказал:

«На мой взгляд, это большой шаг вперед для криптографии, для Южной Африки и для самих банков. Это особенно полезно для компаний в криптопространстве, которые ответственно пытаются создавать продукты для обслуживания людей. Риски и недобросовестные игроки, очевидно, остаются в криптографии (как и везде), и банки не начнут немедленно обслуживать все криптокомпании».

Босс Valr также утверждал, что последнее руководство, вероятно, направит Южную Африку «в правильном направлении, позволяя новым технологиям и инновациям процветать в стране».

Зарегистрируйте свою электронную почту здесь, чтобы получать еженедельные обновления африканских новостей на ваш почтовый ящик:

Что вы думаете об этой истории? Дайте нам знать, что вы думаете в разделе комментариев ниже.

Теренс Зимвара

Теренс Зимвара - отмеченный наградами зимбабвийский журналист, писатель и писатель. Он много писал об экономических проблемах некоторых африканских стран, а также о том, как цифровые валюты могут предоставить африканцам выход.