Использование биткойн-преступлений упало до 1%, но банки являются крупнейшими виновниками

Биткойн-преступления: регулирование обеспечивает прозрачность

Ранние провидцы Биткойна подчеркивали важность свободы, автономии и демократии. Но некоторые новички приветствовали регулирование как решение проблем с доверием, которые затронули криптоиндустрию.

Наблюдатели говорят, что снижение незаконной активности биткойнов может быть результатом регулирования. Именно это регулирование помогло обеспечить прозрачность и доверие к сети Биткойн.

«Широкое распространение Биткойна — это палка о двух концах. Это привлекает хакеров, потому что они гонятся за более высокой наградой», — сказал Слава Демчук, соучредитель инструмента для борьбы с отмыванием денег. АМЛБот.

«В то же время становится проще отслеживать незаконные транзакции в блокчейне Биткойн. Регулирование, рост политики AML и KYC, а также развитие анализа блокчейна затрудняют сокрытие преступников».

Демчук сказал: «С другой стороны, BTC является самой популярной криптовалютой и останется целью номер один для хакеров. Только 1% всех транзакций в криптовалюте связан с преступной деятельностью, а это значит, что криптоиндустрия движется в правильном направлении».

Во всем мире правительственные агентства нацелены на криптоинвесторов не только налогами, но и правилами обязательной регистрации и полного раскрытия информации.

Эта новая волна регулирования создает противоречие в том, что одними из самых сильных черт Биткойна являются конфиденциальность и автономия. Государственное регулирование, по-видимому, является ценой, которую криптовалютному сообществу придется заплатить за ассимиляцию в основной экономике.

Регуляторы ужесточают контроль над криптовалютой

Криптовалютное регулирование обычно связано с отмыванием денег и финансированием терроризма. Серия ограблений не помогла делу криптографии, поскольку жертвы требовали, чтобы правительства погрузились в хаос в мессианском одеянии.

Регуляторы ужесточили контроль над криптовалютой после многомиллиардного краха земля блокчейн в мае. Совсем недавно, зрелищный коллапс Регулирование обменных средств FTX стало основным направлением деятельности правительств по всему миру.

Однако с самого начала существующее законодательство не могло предвидеть появление децентрализованных валют, таких как биткойн, которые процветают благодаря своей свободе от государственного контроля.

Регуляторы надеялись на эффективный законодательный контроль. Но они изо всех сил пытались квалифицировать криптоактивы как товары или финансовые инструменты. Это потому, что цифровые валюты не попадают в четко определенные финансовые категории.

Многие до сих пор не определились с тем, как их определить. В США, например, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) заявила, что считает многие криптовалюты ценными бумагами. Безопасность законодательство подать заявление на кошельки и биржи, где это необходимо.

В Европе большинство юрисдикций согласны с тем, что криптовалюты должны регулироваться, если к ним прилагаются права на прибыль или дивиденды. Регуляторы говорят, что это делает криптовалюту похожей на традиционные финансовые инструменты.

«Регулирование неизбежно», — Лаура К. Инамединова, основатель и генеральный директор компании Web3. ЛКИ Консалтинг, Сказал BeInCrypto в одном из интервью.

«В связи с недавним крахом TerraUSD и крахом FTX новые правила в отношении BTC, вероятно, защитят инвесторов и будут способствовать повышению финансовой стабильности в экосистеме», — сказала она, добавив: «Многие не понимают, что инновации в сети Биткойн и его привлекательность для крупных игроков на рынке будет только расти после создания четкой и прозрачной правовой базы».

Банки — главные виновники отмывания денег

Биткойн был задуман как антиавторитетное изобретение, в котором непосредственный бизнес ведется в одноранговой сети. Но отсутствие внутреннего контроля, требующее от пользователей действовать по своему усмотрению, использовалось теми, кто имел преступные мотивы.

Chainalysis сообщает, что в 2021 году преступность, основанная на криптографии, достигла нового рекордного уровня. В течение года незаконные адреса получили 14 миллиардов долларов по сравнению с 7.8 миллиардами долларов в 2020 году.

Но эта цифра меркнет по сравнению с количеством денег, отмытых традиционными коммерческими банками. Предыдущая ООН отчету оценивают сумму предполагаемых незаконных потоков, которые ежедневно осуществляют банки, в 2.7 миллиарда долларов.

В 2018 году генеральный директор Danske Bank Томас Борген подал в отставку из-за скандала с участием 234 миллиардов долларов, якобы отмытых через его эстонский филиал за восемь лет до 2015 года. Несколько лет назад британская банковская группа HSBC Holdings выплатила миллиарды долларов штрафов за отмывание денег и другие финансовые преступления.

В США HSBC заплатил 1.92 миллиарда долларов за помощь мексиканским наркобаронам в отмывании денег. Он также заплатил несколько миллионов в Гонконге за системные недостатки.

В том же году ведущие европейские банки якобы помогли богатым клиентам по всему континенту украсть 63 миллиарда долларов у нескольких правительств, предъявив налоговые требования, на которые они не имели права.

Кража была связана со сложной схемой торговли акциями, в которой также участвовали хедж-фонды и крупные международные коммерческие юридические фирмы. Файлы Cumex. Это было журналистское расследование, в ходе которого было просмотрено 180,000 XNUMX секретных документов.

«Биткойн не требует доверия, не имеет разрешений и общедоступен, поэтому преступники не очень часто его используют». — сказал один пользователь комментирует твит PlanB.

«Фиат по-прежнему чаще всего используется для совершения преступлений, но средства массовой информации и правительства активно продвигают версию о том, что биткойн в основном используется для незаконной деятельности. Данные говорят сами за себя», — добавил пользователь.

Прощай Фиат Кэш!

Инамединова из LKI объяснила, что незаконная деятельность биткойнов связана с множеством неправильных представлений. «Сеть Биткойн может использоваться для отмывания денег. Но это всего лишь пешка в крупной криминальной сети», — считает она. Она также указала на виновность фиатных валют.

Поскольку фиатная валюта терпит неудачу, hyperbitcoinization становится антиутопической ставкой. Биткойнеры ждут, когда государственные деятели подожгут свой собственный мир и подтолкнут граждан к криптовалюте. Они уже создали инфраструктуру, необходимую для разрушения фиатной гегемонии.

Существует конечное количество биткойнов, которые когда-либо могут попасть в обращение. Фиат, однако, может быть раздут с помощью печатных станков резервных банков. Почти защищенный от капризных государственных властей, BTC — это деньги на случай чрезвычайной ситуации, находящиеся в резерве для любой страны, чей народ в них нуждается.

Снижение мошеннической активности с участием биткойнов делает аргументы актива в качестве альтернативной валюты еще более сильными.

Предыдущий отчет Энрике и Эдуардо Альдас-Кэррол опубликованный на веб-сайте Института Брукингса выяснилось, что Биткойн является ключом к помощи странам в борьбе с коррупцией и незаконными переводами.

Отказ от ответственности

Информация, представленная в независимом исследовании, представляет точку зрения автора и не является инвестиционной, торговой или финансовой рекомендацией. BeinCrypto не рекомендует покупать, продавать, торговать, хранить или инвестировать в какие-либо криптовалюты.