vitapix | E + | Getty Images
Планируете продать некоторые инвестиции в этом году? Эксперты говорят, что это с меньшей вероятностью повлияет на ваш налоговый счет за 2023 год.
И вот почему: IRS внесла десятки поправок на инфляцию на 2023 год, в том числе в отношении долгосрочного прироста капитала, применимого к инвестициям, удерживаемым более одного года.
Это означает, что вы можете иметь более высокий налогооблагаемый доход, прежде чем достигнете 15% или 20% для инвестиционного дохода.
«Это будет очень важно», — сказал Томми Лукас, сертифицированный специалист по финансовому планированию и зарегистрированный агент Moisand Fitzgerald Tamayo в Орландо, штат Флорида.
Вот ваша шкала налога на прирост капитала
«Действительно хорошая возможность для налогового планирования», — говорит советник.
Имея налогооблагаемый доход ниже порога, вы можете продать прибыльные активы без налоговых последствий. По словам Лукаса, для некоторых инвесторов продажа может стать шансом диверсифицировать свою деятельность в условиях волатильности рынка.
«Это есть, это доступно, и это действительно хорошая возможность для налогового планирования», — добавил он.
Независимо от того, получаете ли вы прибыль или сбор налоговых убытков, который использует убытки, чтобы компенсировать прибыль, «вам действительно нужно иметь представление обо всей вашей отчетной картине», — сказал Джим Гуарино, CFP, сертифицированный бухгалтер и управляющий директор Baker Newman Noyes в Вобурне, штат Массачусетс.
Это включает в себя оценку выплаты в конце года из взаимных фондов в налогооблагаемых счетах — чего многие инвесторы не ожидают в упадочный год — и может вызвать неожиданный налоговый счет, сказал он.
«Некоторый дополнительный сбор убытков может иметь большой смысл, если у вас есть дополнительный прирост капитала, который появится в будущем», — сказал Гуарино.
Конечно, решение зависит от вашего налогооблагаемого дохода, включая выплаты, поскольку у вас не будет налогооблагаемой прибыли в диапазоне 0% от прироста капитала.
Source: https://www.cnbc.com/2023/02/15/heres-how-much-you-can-make-in-2023-and-pay-0percent-capital-gains-taxes.html