Moonstone Bank далее объясняет связи Gemini и Revolut

Это была богатая событиями неделя для сельского банка штата Вашингтон Moonstone, ранее известного как Farmington State Bank. Возможно, в праздничный сезон ему было не за что благодарить.

Подведем итоги:

• Moonstone был указан в качестве одного из 32 банковских партнеров в заявлении о банкротстве Alameda Research / FTX.
• Венчурное подразделение Аламеды инвестиций в банке еще в марте.
• Инвестиции оценил банк в $115 млн., — сказал ее директор по цифровым технологиям Жанвье Шалопен в эксклюзивном интервью Protos на прошлой неделе.
• Оценка вызывает недоумение у многих, кто видит это как раздутый по сравнению с депозитами клиентов (которые составляли всего 10 миллионов долларов, пока они не выросли в третьем квартале).
• Отец Жанвье Шалопена, Жан Шалопен, является председателем правления Deltec Bank & Trust. Он известен банковское дело FTX, Аламедакачества спорный стейблкоин Tether. Жан Шалопен также входит в совет директоров Moonstone.

Но разоблачения и слухи продолжали циркулировать после Дня Благодарения, и интернет-сыщики указывали, что Рональд Оливейра, некогда главный исполнительный директор Revolut, отбыли с должности генерального директора в Moonstone всего через восемь месяцев.

Кроме того, некоторым любопытна была роль Ноа Перлмана, главный операционный директор Gemini, в качестве члена правления Moonstone. Протос снова обратился к Жанвье Шалопену, чтобы получить ответы.

Пересмотр инвестиций Аламеды в Moonstone

Шалопен сказал Protos, что бывший генеральный директор Оливейра ушел из банка в «очень дружеских» отношениях, но сообщил им, что использует «возможность, от которой он не может отказаться».

Однако LinkedIn Оливейры не обязательно отражает это. В нем он указан как «самозанятый» в качестве «консультанта» в районе залива. Другой член правления Moonstone and Vermont State Bank, Гэри Ревер, был назначен исполняющим обязанности главного исполнительного директора вместо Оливейры.

Шалопина спросили, дали ли инвестиции Аламеды ныне несуществующему хедж-фонду какие-либо другие преимущества, помимо акционерного капитала, такие как назначенный член совета директоров Moonstone. Шалопин уточнил: «Совсем ничего».

Директор по цифровым технологиям сказал, что Moonstone искала FTX/Alameda для инвестиций «примерно осенью 2021 года» и «спустя некоторое время после этого».

Он сказал, что Мунстоун ушла в Аламеду, потому что «они инвестировали в трастовый банк». Protego… также в Сиэтле», и, по мнению Мунстоуна, «их заинтересуют… наши планы по внедрению высокотехнологичного банковского обслуживания в отрасли в США».

Шалопин отправился в штаб-квартиру Аламеды на Багамах. подать команду. Он сказал, что процесс был «вполне нормальным… они спросили о наших поставщиках, которых мы будем выбирать для соблюдения требований», и были ли планы банка масштабируемыми. «Они были очень точны и понимали наше ценностное предложение».

Шалопин также повторил, что инвестиции Alameda были пассивными и что «команда верит в компанию [и будет] рада возможности выкупить» акции, проданные Alameda Research.

Главный операционный директор Gemini скрывает причастность к Moonstone

Многочисленные известные финансовые имена появляются в связи с Moonstone Bank — от Аламеды до Жана Шалопена и Рональда Оливейры. Менее известен, но не менее важен Ной Перлман.

Перлман не перечисляет свое членство в совете директоров в Moonstone на его LinkedIn. Он главный операционный директор Gemini, известной американской криптовалютной биржи, основанной близнецами Уинклвосс.

Шалопин сказал, что для [Moonstone] было «положительно привлечь кого-то вроде Ноя» в совет директоров, в основном из-за его «большого опыта работы и соблюдения нормативных требований» и его руководящего опыта в компании, занимающейся цифровыми активами.

Когда его спросили, что привлекло главного операционного директора Gemini к Moonstone, Шалопин ответил: «У нас есть видение цифрового банка, который мы разрабатываем».

Moonstone ищет новых инвесторов

По словам Шалопина, связанный с этим банк «определенно нацелен на будущие раунды сбора средств». Хотя он «неясно… будет ли [процедура о банкротстве Аламеды] иметь более широкие последствия для оценки», он считает, что в будущем повышение необходимо для приобретения «правильной команды инженеров, чтобы должным образом построить наш технологический стек» и «повысить риски и соответствие требованиям» найма.

Шалопин подчеркнул, что в банке есть директор по управлению рисками из JP Morgan, «осуществляющий некоторый мониторинг, которого нет даже у крупных банков».

По его словам, Moonstone не повысил узнаваемость бренда — по крайней мере, намеренно, — но станет более публичным «в [] ближайшие недели». Шалопен назвал Moonstone «маленьким банком с большой мечтой».

Тем не менее, Protos было бы упущением не указать, что Таня Тайгесон, которая, по-видимому, десятилетиями работала в Государственном банке Фармингтона и является его нынешним президентом, была Также назначен агентом материнской компании банка, FBH Corp. Это иностранная коммерческая корпорация в США, которая купила банк в октябре 2020 года. Жан Шалопен, председатель Deltec Bank & Trust, остается управляющим FBH Corp.

Остаются вопросы к Федеральной резервной системе Сан-Франциско, которая в этом году взяла на себя функции по регулированию этого небольшого банка, но, похоже, умалчивает о коммерческих зарубежных интересах Moonstone.

Чтобы быть в курсе новостей, следите за нами на Twitter и Новости Google или послушайте наш подкаст о расследованиях Инновация: Блокчейн-Сити.