Можно ли доверять централизованным биржам свои средства?

Крах FTX унес с собой 8 миллиардов клиентских средств. Как мы можем быть уверены, что ваша криптовалюта в безопасности на централизованной бирже?

В ноябре FTX рухнула, унеся с собой миллиарды долларов в криптовалюте, запертых в ее кастодиальных кошельках. С тех пор криптотрейдеры были на взводе, задаваясь вопросом, произойдет ли — и когда — это снова. 

Преступность в FTX кажется беспрецедентной. В январе мы обнаружили, что Сэм Бэнкман-Фрид поручил соучредителю FTX Гэри Вангу создать «секретный» бэкдор, чтобы его торговая фирма Alameda могла занимать у пользователей 65 миллиардов долларов. С тех пор доверие к централизованным биржам (CEX) изменилось.

Биржевой FUD (страх, неуверенность, сомнение) возник не только из-за FTX. В последние недели года, Binance вызвал панику своим неоднородным «доказательством резервов» «аудитом». (Спойлер: это не было аудита или истинное подтверждение отчета о резервах. Позже выяснилось, что бухгалтерские фирмы Большой четверки отказалась для аудита биржи.) С тех пор «Большая четверка» дистанцировалась от всей криптоиндустрии. 

Хотя с тех пор FUD утих, остается вопрос: насколько безопасны ваши средства? Ну, есть много вещей, о которых нужно беспокоиться.

Низкая безопасность и прозрачность

Как мы видели, один из устойчивых рисков централизованные обмены является их отсутствие открытости. Иногда прозрачность централизованных бирж была похожа на взгляд сквозь кирпичную стену. Промышленность отреагировала на это и повысила ценность подтверждения резервов. (Подтверждение резервов — это способ, с помощью которого биржи проверяют наличие заявленных активов.)

Промышленность заявила, что этого недостаточно. «После инцидента с FTX прозрачность и безопасность становятся ключевыми отличительными чертами бирж», — говорит Грейси Чен, управляющий директор Bitget. «Биржи должны гарантировать ценность средств своих пользователей, независимо от рыночной цены. Некоторые из функций, на которые клиенты должны обращать внимание в платформе безопасного обмена, — это первоклассные меры безопасности и управления рисками, которые включают разделение горячих и холодных кошельков, кошельки с несколькими подписями, архитектуру безопасности с нулевым доверием и доказательство. резервы».

Существует множество сайтов и сторонних инструментов, которые вы можете использовать, чтобы оценить, подходит ли вам биржа. У многих аналитиков есть рейтинги, которые вы можете сравнить. CoinGecko и CER два примера, но их гораздо больше. «Не все криптобиржи одинаковы», — продолжает Чен. «Сложность для клиентов заключается в выборе безопасной биржи, которой они могут доверять». 

Всегда существует риск взлома биржи

С самых первых дней криптографии хакеры были серьезной проблемой для централизованных бирж. Токийская биржа Mt.Gox, запущенная в 2010 году, первой подверглась серьезному взлому. В 2011 году платформа потеряла BTC на сумму 8.75 долларов, но не усвоила урок. Три года спустя биржа была атакована на 615 миллионов долларов, что стало одним из крупнейших крипто-эксплойтов всех времен.

Примеров взлома биржи множество. Другая японская биржа Coincheck, основанная в 2012 году, была взломана для получения различных монет и токенов на сумму 534 миллиона долларов. В то время это был крупнейшая кража криптовалюты на свидание. Регулирующие органы в Японии поспешили ввести дополнительные правила кибербезопасности после фиаско.

«Многие криптобиржи пострадали от взлома, который привел к потере миллионов криптоактивов», — говорит Дэвид Кеммерер, соучредитель и генеральный директор CoinLedger. «У бирж есть огромная цель для хакеров из-за ценности, хранящейся на их платформах. Хакеры извлекают выгоду из небольших ошибок и уязвимостей, чтобы проникнуть в их системы».

Не связанные с тюремным заключением кошельки также не защищены от хакеров. Но, если вы не технически наивны и не рекламируете свои хорошо укомплектованные бумажник, меньше шансов, что ваш кошелек будет преднамеренно атакован. 

У технически подкованных пользователей меньше причин для беспокойства

Уровень безопасности также зависит от того, насколько технически продвинут пользователь. Одним из преимуществ централизованного обмена является то, что их кошельки относительно просты в использовании. Некастодиальные кошельки, где пользователи контролируют свои собственные ключи, сопряжены со многими рисками, но их обычно сложнее освоить.

«Я думаю, что любителям и новичкам на самом деле безопаснее использовать централизованные биржи, а не кошельки самообслуживания, поскольку случаи потери криптовалюты, хранящейся на самообслуживании, чрезвычайно распространены, и они происходят из-за неподходящих методов резервного копирования», — говорит Макс. Сапелов, технический директор и соучредитель CoinLoan. «Основной риск хранения вашей криптовалюты на централизованных биржах заключается в сценарии, подобном FTX, когда вы этого не ожидаете».

Инциденты, подобные FTX, — это странные события, которые случаются нечасто. Хотя, когда подобное событие все-таки происходит, велика вероятность, что вы его не ожидаете. В случае с FTX отчету Ян Эллисон из CoinDesk ускорил ликвидацию Binance всех FTT из своих книг. Это был первый большой признак неприятностей.

8 ноября, всего два дня спустя, FTX прекратила снятие средств, и криптовалюты миллионов трейдеров оказались в ловушке. Вот в чем проблема — прежде чем вы узнаете, что ваша криптовалюта небезопасна, обычно бывает уже слишком поздно.

«Откровенно говоря, вы никогда не можете быть на 100% уверены, что ваши средства на бирже в безопасности, принимая во внимание все крайне тяжелые события, произошедшие в отрасли в прошлом году», — продолжает Сапелов. «Самостоятельное хранение безопасно, но для этого нужны знания и самообразование… Тем не менее, опытные инвесторы в долгосрочной перспективе безопасны с самостоятельным хранением».

Отказ от ответственности

Вся информация, содержащаяся на нашем веб-сайте, публикуется добросовестно и только для общих информационных целей. Любые действия, которые читатель предпринимает в отношении информации, размещенной на нашем веб-сайте, совершаются исключительно на свой страх и риск.

Источник: https://beincrypto.com/how-safe-is-your-crypto-on-centralized-exchanges/