Лучшие форекс-брокеры 2022 года: сборы и сравнение

Вас интересуют самые большие и ликвидные рынки?

Ассоциация FOREX рынок или Длявождь EXchange market, имеет ежедневный оборот более 3 триллионов долларов США. Эта цифра делает его самым большим и наиболее ликвидным рынком в денежном выражении. За исключением «затишья на выходных», рынок FOREX открыт 24/7 и торгуется все время.

Многих людей привлекает рынок FOREX, потому что они думают, что можно очень быстро заработать много денег, и в какой-то степени это правда. Размер «рычага», который брокеры FOREX позволяют использовать своим клиентам, не имеет себе равных, но использование огромных сумм заемных денег — палка о двух концах.

Хотя есть брокеры FOREX, которые хорошо регулируются, существует также огромное количество брокеров, которые не находятся в развитых странах и действуют вне каких-либо правил или законов. Прежде чем вы начнете торговать на FOREX или передадите свою личную информацию «брокеру», неплохо узнать немного больше об этой отрасли.

Мы составили это руководство, чтобы помочь вам найти лучшего форекс-брокера для вас, есть много различных переменных и вариантов, которые следует учитывать, и здесь, в Blockonomi, мы провели последний год, просматривая и оценивая многих брокеров, этот пост - прорыв. из того, что мы узнали, и цель предоставить наиболее полезный доступный список.

Мы исследовали большинство брокеров на рынке в настоящее время, провели углубленные обзоры более 20 различных брокеров и написали 100,000 XNUMX слов по этому вопросу.

Лучшие брокеры Forex

Мы рассмотрели всех основных форекс-брокеров и выбрали следующие компании в качестве наших лучших рекомендаций.

Все эти брокеры хорошо зарекомендовали себя, регулируются в основных юрисдикциях по всему миру, обеспечивают хорошее покрытие активов и первоклассные торговые платформы.

Что такое торговля на FOREX?

На самом базовом уровне торговля на FOREX спекулирует на стоимости мировых валют.

Крупнейшими игроками на рынке FOREX являются банки финансового центра и центральные банки, такие как Федеральная резервная система США, или такие банки, как Barclays. Для крупных финансовых организаций рынок FOREX — это способ перемещения денег из одной страны в другую.

Банку также может потребоваться хеджировать свою подверженность иностранной валюте или помочь одному из своих клиентов сделать то же самое. Хотя это часть того, чем занимаются рынки FOREX, крупные инвесторы и торговые отделы крупных банков и хедж-фондов также активно спекулируют.

В отличие от фондовых или долговых рынков, рынки FOREX работают через контракты, стоимость которых зависит от разницы в цене между двумя валютами. Эти производные контракты — это то, как происходит торговля на FOREX, независимо от того, насколько они велики или малы.

Например, трейдер может захотеть получить доступ к доллару США, но это должно произойти в результате повышения курса доллара США по отношению к другой валюте. Наиболее ликвидной валютной парой на планете является доллар США/евро, которая обозначается кодами ISO как «USDEUR».

Крупные банки и хедж-фонды часто покупают контракты FOREX, которые доставляют валюту на их счет. Большинство розничных брокеров FOREX не предлагают такого рода деривативные контракты и предназначены для валютных спекуляций.

Что такое торговля на Форекс
Читайте: Наше полное руководство по торговле на рынке Форекс

Как работает торговля на FOREX?

Для отдельного спекулянта FOREX торговля обычно связана с использованием заемных денег или «кредитного плеча». В зависимости от того, какого брокера FOREX вы решите использовать, размер кредитного плеча может варьироваться от 2-кратного или 3-кратного (2-кратного или 3-кратного) размера денег, которые вы внесли, до 500-кратного в зависимости от правил.

Независимо от кредитного плеча, сделка на FOREX начинается либо с покупки, либо с продажи валютной пары. Валютная пара будет котироваться с ценой продажи и покупки, например:

EURUSD 1.3415/1.3418

Цена продажи почти всегда указывается перед ценой покупки, но лучше убедиться в этом.

В любом случае цена продажи всегда будет ниже цены покупки. Как только вы решите, каким образом вы собираетесь торговать валютной парой, вы будете либо покупать, либо продавать ее по преобладающей рыночной цене (при условии, что вы не используете лимитный ордер, но об этом позже).

В этом примере предположим, что вы решили купить пару по цене 1.3418.

Добро пожаловать в чудесный мир пипсов

Классический размер лота в мире торговли на FOREX составляет 100,000 100,000 единиц для большинства основных валют. Это означает, что когда вы открыли сделку, описанную выше, вы купили контракт, который будет отслеживать доходность XNUMX XNUMX евро по отношению к рыночной стоимости доллара США.

Сегодня есть много брокеров, которые используют лоты меньшего размера. Однако для этого примера мы будем использовать классический размер лота 100,000 XNUMX.

Контракты FOREX выражены не в денежных единицах, как в акциях, или в процентной ставке, как в облигациях, а в пунктах.

Для 100,000 0.0001 евро, которые являются основой нашего примера сделки, один пипс будет равен 1.3418/0.00007452675 или 100,000. Это крошечное число затем умножается на 7.45 XNUMX (размер лота), чтобы получить XNUMX евро, что в данном примере является стоимостью пункта.

Проще говоря, при перемещении каждой цифры вверх или вниз в четвертой позиции после запятой (0.000X) стоимость контракта изменится на 7.45 евро. Нетрудно понять, как много денег можно заработать или потерять на рынках FOREX, и почему существует так много брокеров!

Правила рынка FOREX

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) отвечает за регулирование деятельности брокеров FOREX, и очень хорошей идеей будет ограничить ваш выбор брокеров фирмами, которые полностью регулируются здесь, в Великобритании.

Есть некоторые брокеры, которые регулируются в других ответственных юрисдикциях (например, в США или Австралии), хотя в каждой стране будут свои различия, когда дело доходит до правил и того, как они применяются. Использование нерегулируемого брокера, как правило, законно, но может быть опасным, поскольку брокер будет работать практически без надзора.

FCA имеет обширный набор правил для брокеров FOREX. Любой брокер FOREX в Великобритании должен иметь полную лицензию FCA и относится к одной из трех категорий:

  • Дилерская лицензия Любой брокер, имеющий лицензию дилера от FCA, может заниматься деятельностью по созданию рынка, а также может удерживать средства клиентов в соответствии с правилами, установленными FCA. Он также может вести «B-book», что позволяет брокеру выступать в качестве контрагента своего клиента вместо того, чтобы посредничать в сделке на открытом рынке.
  • Посредническая лицензия Посредническая лицензия от FCA позволит брокеру работать по модели «согласованного принципа», которая ограничивается прямой обработкой (STP) заказов. Ниже будет рассмотрена разница между маркет-мейкингом и STP ордеров.
  • Ограниченная брокерская лицензия Брокер с этой лицензией может выступать в качестве маркетолога для брокеров FOREX, но не может хранить средства клиентов. Этот класс брокеров больше похож на посредника между розничными клиентами и брокерами, которые занимаются сделками, чем на «брокера» в обычном смысле этого слова.

Каждый класс брокеров отличается

Любой брокер, имеющий лицензию дилера или лицензию посредника, также может выпускать и торговать контрактами на разницу цен (CFD), тогда как брокер с ограниченной лицензией брокера может продавать услуги брокера, имеющего более широкий спектр торговых инструментов.

Требования к капиталу для всех трех классов дилеров также различаются и могут измениться в мире после BREXIT. На данный момент для получения дилерской лицензии минимальный капитал составляет 730,000 125,000 евро. Владельцу посреднической лицензии потребуется 50,000 XNUMX евро, а лицензии ограниченного брокера — XNUMX XNUMX евро.

Брокеры FOREX, регулируемые FCA, должны будут продемонстрировать, что их «разум и контроль» находятся в Великобритании, а это означает физическое присутствие и персонал на местах. Сотрудник по соблюдению требований и главный исполнительный директор должны находиться в Великобритании, и оба должны пройти тесты, чтобы подтвердить свою компетентность.

Процесс становления брокером FOREX, регулируемым FCA, не является простым, поэтому стоит включить в короткий список брокеров, которые готовы соблюдать правила FCA.

Что такое CFD
Читайте: Что такое CFD? Руководство по контрактам на разницу

Лучшие брокеры по копи-трейдингу

Некоторые брокеры предлагают функцию, называемую копированием или социальной торговлей, которая позволяет вам «копировать» сделки другого участника. Благодаря развитию торговых платформ и распространению социальных сетей все больше и больше брокеров встраивают эту функцию в свои сайты.

Идея проста и довольно блестящая: вы можете зарегистрироваться, чтобы подписаться на определенного трейдера или скопировать его, и ваши сделки будут отражать их сделки. Выдающимся брокером, который первым применил эту концепцию, является Etoro.

 

Копи-трейдинг eToro
Что такое Copy Trading? Полное руководство eToro по копированию сделок

Риски, связанные с торговлей на FOREX

Розничная торговля на FOREX с высоким кредитным плечом не является рискованной по своей сути, так же как профессиональное вождение автомобилей F1 не является рискованным по своей сути. Регулируемые брокерские компании FOREX обязаны сообщать, сколько их клиентов теряют деньги на их платформе, и большинство из них значительно превышает 75%!

Есть несколько причин, по которым розничная торговля на FOREX может быть чрезвычайно опасной для вашего финансового здоровья. Использование большого кредитного плеча, вероятно, является наиболее важной причиной, но трудности, связанные с торговлей непосредственно на макроэкономике, также довольно существенны.

Не выходите на рынок FOREX вслепую, сделайте домашнее задание и узнайте как можно больше!

Понимание того, как работает кредитное плечо

Вернемся к примеру со стандартным лотом в 100,000 1.3418 EUR/USD, купленным по цене XNUMX. Если бы позиция была куплена за наличные, кредитного плеча не было бы, и теоретически вы могли бы удерживать позицию столько, сколько захотите.

Если на то пошло, вы можете просто купить 100,000 XNUMX евро, положить их на счет в немецком банке и дождаться падения доллара США (затем отправить наличные обратно в США). Такой подход редко используется при розничной торговле на FOREX. Вместо этого трейдеры используют заемные деньги для покупки контракта.

В этом примере предположим, что вы использовали кредитное плечо 100x для покупки контракта. Это означает, что вы использовали 1,000 евро для покупки контракта стоимостью 100,000 7.45 евро. Как мы установили выше, один пункт будет стоить 1.3418 евро, а это означает, что движение от уровня покупки 1.3315 до 748 приведет к потере 70 евро (или более XNUMX% денег, с которыми вы начали).

В некоторых случаях брокеры разрешают использовать кредитное плечо 500x, что будет означать, что убыток в приведенном выше примере будет в 5 раз выше, или 3,725 евро (или более чем в 3.7 раза больше суммы, с которой вы начали). В большинстве случаев брокер заставит вас продать свою позицию, если ваши убытки превысят стоимость счета.

В зависимости от того, как торгуется рынок, вы можете оказаться в долгу перед брокером, потому что ему пришлось продать позицию на более низком уровне, чтобы закрыть ее как можно скорее.

Руководство по маржинальной торговле криптовалютой
Читайте: Что такое маржинальная торговля?

Маниакальная макросреда

Нет недостатка в факторах, которые могут ежедневно влиять на обменные курсы. В зависимости от стратегии, которую использует трейдер FOREX, данные могут оказать огромное влияние на то, как торгуется рынок. Если в геополитической среде произойдет что-то неожиданное, это также может привести к резкому скачку обменных курсов в неизвестном направлении.

Ультракраткосрочные трейдеры FOREX (скальперы) более или менее невосприимчивы к макрофакторам, влияющим на среднесрочных трейдеров. Фактически, некоторые скальперы используют выпуск рыночных данных для совершения своих сделок.

Вывод из всего этого должен заключаться в том, что использование огромного кредитного плеча для торговли на крайне непредсказуемом рынке очень рискованно. Вы можете не только потерять все деньги на своем брокерском счете, но и оказаться должны своему брокеру кучу денег, которых у вас может и не быть.

Общие торговые платформы и программное обеспечение

Существует несколько стандартных торговых платформ для рынка FOREX, и некоторые брокеры также создали свои собственные платформы, получившие отличные отзывы. Подавляющее большинство платформ будут выглядеть и работать как Meta Trader 4 (MT4), которая была популярной платформой на протяжении десятилетий.

  • MT4 MetaTrader 4 был выпущен еще в 2005 году компанией Metaquotes Software и стал наиболее широко используемой (или копируемой) торговой платформой FOREX. В результате его популярности существует бесчисленное множество программ, разработанных для работы с MT4. Некоторые создают торговые сигналы, а другие являются торговыми ботами, которые совершают сделки на основе алгоритмических моделей.
  • MT5 Meta Trader 5 был создан, чтобы стать преемником MT4, но это не было ошеломляющим успехом, как многие думали. Хотя MT5 предлагает некоторые функции, которых нет в MT4, многие сторонние программы, созданные для MT4, не будут работать с MT5. Большинство крупных брокеров FOREX позволят вам выбрать, какую платформу вы хотите, и на самом деле не существует универсального решения.
  • Currenex Currenex не подходит для мелких розничных трейдеров. Вместо того, чтобы иметь дело с вашим брокером, Currenex связывает вас с поставщиками рыночной ликвидности (полный ECN) и обычно требует 20,000 XNUMX долларов США, чтобы начать использовать платформу. Положительным моментом является то, что вы будете получать актуальные рыночные курсы по валютным парам, что привлекательно для крупных трейдеров.
  • Собственные платформы Многие крупные брокеры FOREX создали свои собственные торговые платформы или расширенные опции, которые работают с MT4. Каждая из этих платформ будет отличаться, и ваш брокер сможет объяснить различные варианты торговых платформ, которые вы можете использовать.
MetaTrader
MetaTrader: Самое популярное программное обеспечение для трейдинга

Как брокеры зарабатывают деньги

У каждого брокера FOREX будет свой способ ведения бизнеса. Некоторые могут предлагать торговлю с нулевой комиссией и зарабатывать деньги на спредах (подробнее ниже), в то время как другие взимают фиксированную комиссию за сделку и предлагают более узкие спреды.

Это очень хорошая идея, чтобы узнать, какая торговая стратегия FOREX соответствует вашим целям, прежде чем выбрать брокера. Некоторые брокеры имеют специальные типы счетов для скальперов, в то время как другие прямо запрещают эту практику!

  • Комиссии и спреды Невозможно дать исчерпывающее описание всех способов, которыми брокеры взимают плату за торговлю на FOREX. Мы сконцентрируемся на некоторых из наиболее важных условий, чтобы вы могли разобраться в структуре вознаграждения брокера, прежде чем отдать ему свой бизнес.
  • Распространять Спред относится к разнице между ценой покупки и продажи контракта FOREX. В примере, использованном ранее, цена была указана как: EURUSD 1.3415/1.3418. Спред между двумя ценами составляет 3 пипса, что имело бы значение 22.35 евро при стандартном лоте в 100,000 XNUMX евро. В практическом смысле спред определяет стоимость вашего контракта, за которой важно следить. Если спред существенно расширится, это может привести к маржин-коллу от вашего брокера. У каждого брокера своя политика в отношении того, как работают маржин-коллы, но важно понимать, что когда спреды расширяются, у вас могут возникнуть проблемы. Низкая рыночная ликвидность или крупные события могут привести к расширению спредов, и единственный способ защитить себя — использовать меньшее кредитное плечо.
  • Брокерские сборы У каждого брокера FOREX будет своя структура вознаграждения, и она может варьироваться в зависимости от типа счета, который вы выбрали для использования. Форекс-брокеры зарабатывают деньги четырьмя основными способами:
  • Торговые сборы Во многом так же, как биржевой маклер взимает плату с клиента, когда он покупает или продает акции, брокер FOREX может взимать плату с вас, когда вы открываете или закрываете позицию. У некоторых могут быть торговые сборы, основанные на размере лота, в то время как другие могут предлагать фиксированные комиссии независимо от того, сколько вы покупаете.
  • Наценки на спреды Один из способов, которым FOREX-брокеры предлагают счета с нулевой комиссией, заключается в использовании больших, чем обычно, спредов для заработка. Если брокер сможет купить контракт EURUSD по 1.3417 и продать его вам по 1.3418, он заработает. Многие брокеры предлагают счета для новых трейдеров FOREX, использующих эту систему, поскольку она намного проще.
  • Финансирование Если вы планируете удерживать позицию с кредитным плечом более одного торгового дня, ваш брокер будет взимать с вас проценты за деньги, которые вы занимаете, чтобы держать позицию открытой. Сумма, которую брокер будет взимать, варьируется, но обычно она выражается однозначными числами в год.
  • Комиссионные Вместо того, чтобы взимать фиксированную плату за сделки на FOREX, некоторые брокеры используют комиссионную модель для заработка. Клиент будет платить небольшой процент от своих сделок, обычно измеряемый в базисных пунктах, брокеру. Обязательно поговорите со своим брокером, прежде чем начать торговать, чтобы вы понимали все дополнительные сборы, которые вам придется заплатить!

Что искать в брокере

Каждый трейдер FOREX будет иметь разные потребности от своего брокера. Одна из самых важных вещей, которую нужно сделать, — это решить, как вы хотите торговать на рынке FOREX, и основывать свой выбор брокера на своих торговых привычках.

Очевидно, вам также необходимо знать, что вы ведете бизнес с уважаемым брокером, который будет относиться к вам справедливо и платить вам, когда вы просите снять деньги. Некоторые брокеры взимают с вас плату, когда вы вносите или снимаете деньги, и это важно учитывать.

Если вы планируете делать еженедельные взносы на свой торговый счет, брокер, который заставляет вас платить за внесение средств, не подойдет!

Стоит также отметить, что в онлайн-индустрии FOREX много недобросовестных операторов. Некоторые из них откажутся позволить вам снять деньги, а другие операции предназначены для прямой кражи вашей личности и финансовой информации.

Работа с брокером, который регулируется FSA, в основном устраняет эти риски. Вот почему регулирование так важно, особенно в отрасли, в которой за последнее десятилетие наблюдался приток недобросовестных игроков.

Типы счетов / демо-счета

Сегодня у крупных брокеров FOREX будет какая-то многоуровневая система клиентских счетов. Как правило, существует учетная запись, предназначенная для мелких трейдеров или людей, которые только начинают торговать на FOREX. Эти счета более низкого уровня обычно имеют модели с нулевой комиссией, которые зарабатывают деньги на наценке спреда или на прямых сделках с брокером.

Есть два разных способа торговли на FOREX. Один из них называется ECN (электронная коммуникационная сеть), и это означает, что вы фактически имеете дело с контрагентом, который не является вашим брокером.

Другая форма называется торговлей «маркет-мейкера», и это означает, что вы торгуете напрямую со своим брокером. Другими словами, если вы зарабатываете деньги, ваш брокер их теряет. Ведутся серьезные споры о том, насколько на самом деле честны маркет-мейкеры. Если вы имеете дело с регулируемым брокером и возникает проблема, у вас есть возможность обратиться в суд.

В любом случае, каждый из перечисленных ниже брокеров позволит вам открыть демо-счет, прежде чем вы начнете торговать своими реальными деньгами. Некоторые брокеры позволят вам продемонстрировать свою платформу в течение нескольких месяцев, в то время как другие дадут вам всего неделю.

Даже если у вас большой опыт торговли на FOREX, рекомендуется использовать демо-счет некоторое время и убедиться, что вы понимаете, как все работает!

Типы ордеров и исполнение

Когда вы будете готовы торговать, у вас будет несколько различных вариантов покупки или продажи контракта FOREX. Самый простой способ торговли — использовать рыночные ордера, которые брокер будет исполнять по текущим рыночным ценам.

Имейте в виду, что рыночные цены могут измениться до того, как брокер сможет выполнить ваш ордер, и что цена, которую вы платите, может измениться.

Если вам нужно быть уверенным, что ваш ордер исполняется по определенной цене, вы можете использовать лимитные ордера, чтобы попытаться купить или продать контракт на заданном уровне. Все, что вам нужно сделать, это сообщить брокеру, на каком уровне вы хотите купить или продать контракт, и если рынок дойдет до этого уровня, он будет исполнен.

Одним из наиболее важных ордеров в торговле на FOREX является СТОП-ЛОСС.

Ордер стоп-лосс позволяет вам установить заранее определенный уровень, на котором ваша сделка будет закрыта. Это гарантирует, что вы не потеряете больше денег, чем можете себе позволить, или не попадетесь на вложении денег в маржин-коллы для сделки, которая в конечном итоге съест вас заживо.

Ордер TAKE PROFIT является положительной противоположностью ордера STOP LOSS и позволяет вам продать вашу выигрышную позицию на заданном уровне по вашему выбору.

Служба поддержки игроков

Фирмы FOREX имеют неоднозначную репутацию в области обслуживания клиентов.

Многие брокеры FOREX существуют всего несколько лет, и оборот их клиентов, как правило, высок. Когда кто-то теряет все свои деньги в одной сделке, он редко возвращается, чтобы получить больше.

Некоторые из крупных фирм, как правило, предоставляют своим крупным клиентам отличный сервис, в то время как более мелкие клиенты будут бороться за то, чтобы их жалобы были услышаны. Есть множество вещей, которые могут повлиять на рынок FOREX, и брокер может не иметь возможности контролировать их все.

Например, если вы пользуетесь услугами ECN-брокера, а спреды расширяются после того, как было сделано экономическое объявление, рыночные действия находятся вне контроля брокера. Важно получить представление о том, что может и чего не может брокер FOREX, прежде чем читать огромное количество обзоров брокеров FOREX в Интернете.

Опять же, мы настоятельно рекомендуем вам ограничить свой выбор брокерами, которые регулируются FCA или аналогичным органом в установленной юрисдикции.

Заключение

По статистике, подавляющее большинство трейдеров FOREX теряют деньги на рынке. Частично это связано с тем, что на самом деле движет рыночными движениями FOREX, а частично — с огромным кредитным плечом, которое розничным инвесторам предлагают многие брокеры FOREX.

За последние два десятилетия на рынке появилось множество новых брокеров FOREX, что демократизировало торговлю FOREX в гораздо большей степени, чем когда-либо прежде. Некоторые брокеры позволяют вам начать торговлю всего с 50 долларов США на вашем счете, который затем может быть увеличен до 25,000 500 долларов США, если XNUMX-кратное кредитное плечо разрешено регулирующим органом.

20% (приблизительно) трейдеров FOREX, которые зарабатывают деньги, вероятно, не используют огромные суммы кредитного плеча, а также имеют многолетний опыт как в макроэкономике, так и в том, как на самом деле работают рынки FOREX. Хорошая новость заключается в том, что с меньшими размерами предлагаемых счетов молодые люди могут выйти на рынок и начать обучение с гораздо меньшими деньгами, чем когда-либо прежде.

Если вы решили начать торговать на FOREX, используйте эту статью в качестве отправной точки для своего обучения. Если вы выходите на рынок FOREX с небольшими знаниями и большими надеждами на прибыль, вы, вероятно, потерпите неудачу.

Однако стоит отметить, что когда торговые стратегии FOREX сочетаются с высоким уровнем геополитических и экономических знаний, потенциал для получения прибыли огромен. Вот как Джордж Сорос заработал более миллиарда долларов США за один день, когда он «сломал Банк Англии»!

12,844

Источник: https://blockonomi.com/best-forex-brokers/