Сенатор Уоррен обещает повторно представить законопроект о борьбе с отмыванием денег, который распространяется на DAO и DeFi

По словам сенатора США Элизабет Уоррен, двухпартийный законопроект о борьбе с отмыванием денег (AML), который распространяется на «децентрализованные организации», такие как протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) и децентрализованные автономные организации (DAO), вскоре будет вновь внесен в Конгресс.

Уоррен, активный криптокритик, заявил 14 февраля на заседании банковского комитета Сената. слух под названием «Crypto Crash: почему необходимы меры безопасности финансовой системы для цифровых активов», что криптосообщество хочет, чтобы децентрализованные организации, работающие на коде, были освобождены от требований AML:

«Другими словами, они хотят, чтобы в законе была прописана гигантская лазейка для DeFi, чтобы они могли отмывать деньги всякий раз, когда им за это платит наркобарон или террорист».

В связи с этим Уоррен заявила, что повторно представит Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов от 2022 года, который она впервые представлен 15 декабря 2022 г.. Он был прочитан дважды, прежде чем был передан в Банковский комитет Сената, и не получил дальнейшего развития.

Если бы семистраничный законопроект был принят в законодательном порядке, он бы запретил финансовым учреждениям использовать миксеры цифровых активов, такие как Tornado Cash, предназначен для сокрытия данных блокчейна.

Это также привело бы к тому, что для написания и реализации политик AML потребовались бы неразмещенные кошельки, майнеры и валидаторы.

Сенатор отметил, что действующие законы о борьбе с отмыванием денег «не охватывают большую часть криптоиндустрии», и заявил, что криптобиржа ShapeShift воспользовалась отсутствием регулирования, когда реструктурировалась как платформа DeFi в июле 2021 г., добавив:

«Они сказали, что мы вносим этот сдвиг, цитирую, чтобы «убрать себя из регулируемой деятельности». Перевод: Отмывайте здесь свои деньги».

Уоррен утверждал, что «крупные финансовые преступники любят криптовалюту», и утверждал, что криптовалюта была «методом выбора для международных торговцев наркотиками», северокорейских хакеров и злоумышленников-вымогателей, добавив:

«Рынок криптовалют в прошлом году получил 20 миллиардов долларов от незаконных транзакций, и это только та часть, о которой мы знаем».

Эти цифры подкреплены отчетом аналитической компании Chainalysis от 12 января, который обнаружил, что общая стоимость криптовалюты получено по незаконным адресам достиг $20.1 млрд в течение 2022 года.

Связанный: Законодатели и эксперты США обсуждают роль SEC в регулировании криптовалют

По словам официального представителя Организации Объединенных Наций, выступавшего на заседании Контртеррористического комитета в октябре 2022 года, наличные по-прежнему предпочтительный выбор для финансирования террористов, хотя они начинают чаще обращаться к криптовалюте.

Северокорейские хакеры, работающие с Lazarus Group, также столкнулись с препятствиями при попытке использовать криптовалюту на биржах Binance и Huobi, которые заморозили учетные записи, которые они считали связанными в группу хакеров.