В сентябре прошлого года, Nexo предъявили иск в восьми штатах США за якобы продажу незарегистрированных ценных бумаг.
В иске, поданном в Верховный суд штата Нью-Йорк, Nexo обвиняется в продвижении и продаже ценных бумаг в виде процентного счета в виртуальной валюте под названием Earn Interest Product (EIP).
На самом деле EIP обещала высокую доходность и, похоже, не была зарегистрирована в качестве инвестиционных контрактов, как того требует закон штата.
Соглашение Nexo с SEC
Через четыре месяца Nexo договорилась с SEC об урегулировании, согласно которому она согласилась выплатить 45 миллионов долларов.
Ассоциация официальный релиз SEC заявляет, что компания согласилась выплатить штраф в размере 45 миллионов долларов и прекратить незарегистрированное предложение кредитных продуктов в криптовалюте.
EIP фактически разрешал возврат депозитов за счет процентов, выплаченных теми, кто занял эти средства. В таких случаях законы многих штатов требуют, чтобы те, кто предоставляет эту услугу, получили явное разрешение после ее регистрации в регулирующих органах, но Nexo этого не сделала.
Это привело к санкциям и прекращению службы.
Ассоциация официальное заявление компании говорится, что услуга EIP будет приостановлена только в США, но аналогичные законы есть и во многих других странах. Урегулирование с SEC является результатом жалобы, поданной в США, в то время как на сегодняшний день не представляется, что подобные жалобы были поданы в других основных юрисдикциях.
Комментарий SEC
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) утверждает, что EIP позволила американским инвесторам предлагать свои криптоактивы Nexo в обмен на обещание получать проценты взамен.
Это делает EIP ценной бумагой, и поэтому предложение и продажа этого финансового продукта не могут быть освобождены от регистрации в SEC.
Соглашение с Nexo стало возможным, потому что компания добровольно прекратила предлагать EIP новым американским инвесторам и перестала платить проценты по новым средствам, добавленным к существующим счетам EIP американских инвесторов.
Взамен Nexo согласилась выплатить штраф, несмотря на то, что не признала и не опровергла обвинения SEC.
Председатель SEC Гэри Генслер прокомментировал, сказав:
«Мы обвинили Nexo в том, что она не зарегистрировала свой продукт розничного крипто-кредитования, прежде чем предлагать его общественности, в обход основных требований раскрытия информации, предназначенных для защиты инвесторов. Соблюдение наших проверенных временем общедоступных политик не является выбором. Если криптокомпании не соблюдают требования, мы будем продолжать следовать фактам и закону, чтобы привлечь их к ответственности».
Также интересно, что добавил директор отдела правоприменения SEC Гурбир С. Гревал:
«Нас интересуют не ярлыки, наклеиваемые на предложения, а их экономические реалии. И часть этой реальности заключается в том, что криптоактивы не освобождаются от федеральных законов о ценных бумагах. Если вы предлагаете или продаете продукты, представляющие собой ценные бумаги в соответствии с устоявшимися законами и судебным прецедентом, то независимо от того, как вы называете эти продукты, вы подпадаете под действие этих законов, и мы ожидаем их соблюдения».
Ответ Nexo
Nexo называет это соглашение с регулирующими органами США «эпохальное разрешение», и говорит, что это поселение закрывает все многолетние расследования в отношении компании.
Он также добавляет, что федеральные регулирующие органы США не заявляют о причастности компании к мошенничеству или обманным методам ведения бизнеса, а также о том, что клиентам был причинен вред или они были введены в заблуждение.
Короче говоря, это всего лишь нарушение чисто бюрократического правила, пусть и защищающего инвесторов.
Nexo полностью сотрудничала со следствием с первого дня, и мировое соглашение стало результатом почти двухлетней работы. Они даже заявляют, что компания была признана пионером, как Uber и Airbnb, и что она предлагает инновационные решения в быстро меняющейся среде.
Соучредитель Антони Тренчев прокомментировал, сказав:
«Мы довольны этой единой резолюцией, которая однозначно кладет конец всем спекуляциям вокруг отношений Nexo с США. Теперь мы можем сосредоточиться на том, что у нас получается лучше всего, — на создании безупречных финансовых решений для нашей мировой аудитории».
Он также поблагодарил членов комиссии, участвовавших в расследовании, за их время, усилия и самоотверженность.
Другой соучредитель, Коста Канчев, Добавлено:
«Мы уверены, что вскоре появится более четкая нормативно-правовая база, и такие компании, как Nexo, смогут предлагать продукты, создающие ценность, в Соединенных Штатах в соответствии с требованиями, а США еще больше укрепят свои позиции в качестве мирового двигателя инноваций. ”
Будущее Нексо
Осталось понять две важные вещи.
Во-первых, действительно ли рано или поздно Nexo сможет предлагать аналогичные продукты в США, которые должным образом зарегистрированы.
Во-вторых, будет ли этот фактический запрет на предложение таких продуктов, как EIP в США, распространяться на другие страны, например, в Европе.
Nexo имеет европейское происхождение, так как ее основателями являются болгары, и, вероятно, у нее много клиентов и в Европе.
Тем временем его токен NEXO, цена которого в декабре упала ниже 0.62 доллара, сегодня поднялся выше 0.84 доллара, что на 30% больше, чем за последние тридцать дней.
Цена по-прежнему на 79% ниже исторического максимума мая 2021 года и на 63% ниже уровня апреля 2022 года, но она еще не упала ниже минимума июня 2022 года, когда она коснулась 0.56 доллара.
Источник: https://en.cryptonomist.ch/2023/01/20/nexo-pay-45-million-fine-sec/