Как Centrifuge делает DeFi эффективным с реальными активами

Как и многим владельцам малого бизнеса, продавцам Amazon может быть трудно получить кредит, необходимый им для расширения. Они упираются в кирпичную стену, потому что слишком часто возможность высвобождения капитала из своих активов либо слишком дорога, либо ограничена более крупными фирмами. Но это скоро изменится благодаря миру децентрализованных финансов (Defi).

Centrifuge, ончейн-экосистема для структурированного кредита, предлагает среди вариантов использования способ для владельцев малого бизнеса обеспечить свои активы в цепочке и получить доступ к ликвидности DeFi.

Поставщик технологий инвентаризации Databased.Finance использует протокол Centrifuge, что означает, что активы продавцов Amazon теперь могут быть объединены, размещены на торговой площадке Centrifuge и использованы в качестве залога для доступа к финансированию.

«Centrifuge обеспечивает радикально более быструю, более рентабельную и полностью прозрачную модель для подключения инвесторов и заемщиков к безбанковской ликвидности», — объяснила Кэссиди Дейли, руководитель стратегии продукта в Centrifuge. Decrypt.

Centrifuge была запущена в 2017 году и профинансировала активы на своей торговой площадке на общую сумму 317 миллионов долларов, что делает ее лидером в этом зарождающемся секторе, по данным агрегатора RWA. Согласно недавнему отчету Boston Consulting Group, с бесконечным разнообразием неликвидных активов — от недвижимости до углеродных кредитов и природных ресурсов — все они созрели для токенизации, и к 16 году этот сектор, по прогнозам, станет рынком стоимостью 2030 триллионов долларов.

Не коррелирует с криптой

Товарно-материальные запасы — это лишь один из многих «пулов» или типов займов, которые обслуживает Centrifuge. Недвижимость — это сектор, который образует второй по величине пул с кредитором New Silver. Этот пул профинансировал более 73 миллионов долларов и позволяет разработчикам получить доступ к финансированию, чтобы отремонтировать дома для перепродажи.

Но даже несмотря на то, что Centrifuge предоставляет тем, кто ищет кредит, критическую инфраструктуру для подключения своих RWA к ликвидности DeFi, она служит другой цели для инвесторов.

В декабре 2022 года Centrifuge объявила о создании фонда в размере 220 миллионов долларов — крупнейшей на сегодняшний день сетевой инвестиции в реальные активы — с DeFi fintech. MakerDAO и криптоинвестиционная компания BlockTower Credit, которая стала первый институциональный кредитный фонд чтобы перевести свои обеспеченные кредитные операции в сеть.

«Учреждения TradFi начинают понимать, что будущее финансов будет в сети», — сказал Дейли. Они узнают о возможности сделать частные кредиты более доступными и об эффективности использования рынка смарт-контрактов, который «может сократить миддл и бэк-офис по управлению фондами, чтобы создать ценную экономическую эффективность для всей системы», — пояснила она.

Протокол Centrifuge предоставляет новую финансовую инфраструктуру, которая может оптимизировать и автоматизировать процессы управления активами и предоставлять информацию о производительности активов в режиме реального времени. Кроме того, Дейли сказал: «Инвесторы в DeFi получают доступ к диверсифицированному портфелю реальных активов для доступа к стабильной доходности, не связанной с криптовалютой, что становится все более важным в нестабильные времена».

Реальные возможности DeFi

По словам Дейли, Centrifuge служит мостом между традиционными финансами и DeFi, опираясь на сильные стороны обоих секторов и создавая для DeFi многотриллионный кредитный рынок. «Это не только делает потенциал роста DeFi безграничным, но и обеспечивает стабильность DeFi, предоставляя капитал, который не связан с криптоактивами».

Себастьен Дериво, член команды, работающей над Real-World Finance в MakerDAO, согласился. «Эта интеграция не только продвигает DeFi, но и приносит много преимуществ экосистеме MakerDAO», — сказал он, пояснив, что диверсификация активов повышает безопасность DAI и делает ее чрезвычайно стабильной. «Этот шаг также поможет MakerDAO удовлетворить растущий спрос на DAI, используя класс активов стоимостью в несколько триллионов долларов», — добавил он.

Доступный доступ к капиталу

Чак Маунтс, главный специалист по DeFi в S&P Global, поставщике услуг кредитного анализа и анализа рисков, считает, что рынок услуг Centrifuge все еще находится в зачаточном состоянии, и с оптимизмом смотрит на его будущие перспективы. «Более низкая стоимость капитала и меньшее трение по сравнению с традиционными сделают этот путь финансирования в будущем», — сказал он.

Планы Centrifuge соответственно амбициозны. Платформа масштабируется и создает сообщество кредитных экспертов, которые извлекают выгоду из обширных данных, предоставляемых рынком для анализа сценариев, кредитных рейтингов для заемщиков и многого другого. «Мы создаем новую институциональную экосистему и открываем рынки капитала, чтобы сделать частные кредиты более доступными и эффективными, и в конечном итоге это приводит к более дешевой стоимости капитала для заемщиков», — сказал Дейли. Она добавила, что заемщики получают выгоду не только от низкой стоимости капитала, но и от открытого доступа, безопасности и гибкости, обеспечиваемых децентрализованной платформой.

Сегодня в отрасли доминируют крупные финансовые учреждения, а большинство малых предприятий и кредиторов заблокированы. «Центрифуга вмешивается, чтобы изменить это», — сказал Дейли. «Мы строим будущее финансов, в котором каждый бизнес имеет доступный доступ к капиталу».

Спонсируемое сообщение от центрифуга

Эта спонсируемая статья была создана Decrypt Studio. Узнайте больше о партнерстве с Decrypt Studio.

Будьте в курсе крипто-новостей, получайте ежедневные обновления на свой почтовый ящик.

Источник: https://decrypt.co/122242/how-centrifuge-is-making-defi-impactful-with-real-world-assets.