Протокол Helio устраняет риски централизации с помощью Destablecoin, HAY: обзор

Протокол Helio заново изобретает концепцию стейблкоинов с помощью своего дестейблкоина HAY. Его архитектура направлена ​​на устранение всех основных рисков, связанных с обеспечением и централизованным контролем над выпуском стейблкоинов.

От централизованных стейблкоинов к дестейблкоину HAY по протоколу Helio: основные моменты

Публично запущен в третьем квартале 3 года. Протокол Гелио разрабатывает HAY, первый в мире децентрализованный стейблкоин с чрезмерным обеспечением, привязанный к доллару США, поддерживаемый Binance Coin (BNB), четвертый по величине стейблкоин по рыночной капитализации.

  • Протокол Helio был запущен в основной сети 19 августа 2022 г.; его прогресс курируется мощной командой энтузиастов блокчейна;
  • Команда Helio Protocol впервые разработала концепцию destablecoin, то есть полностью децентрализованного криптовалютного актива с мягкой привязкой и сверхобеспеченным обеспечением;
  • Его стейблкоин HAY может быть выпущен под залог Binance Coin (BNB), собственной криптовалюты крупнейшей криптоэкосистемы Binance;
  • Помимо строгого внутреннего стресс-тестирования, HAY прошла четыре аудита безопасности, проведенных независимыми сторонними командами;
  • Экономическая модель HAY сбалансирована и защищена от волатильности рынка;
  • Пользователи криптовалюты, независимо от их уровня знаний, могут получить выгоду от чеканки и размещения HAY децентрализованным и безопасным способом.

От TerraUSD (UST) и Fei (FEI) до HUSD и Neutrino USD (USDN) ряд стейблкоинов болезненно рухнули в 2022 году. HAY сочетает в себе лучшие практики в отрасли и использует инновационные подходы для устранения недостатков, продемонстрированных его предшественниками.

Что такое стабильные монеты?

Стабильные криптовалюты, или стейблкоины, представляют собой цифровые активы (на основе блокчейна), цены которых привязаны к базовой бумажной валюте или товару. Как правило, стейблкоины привязаны к основным мировым резервным валютам (доллару США, евро, китайскому юаню, оффшорному юаню) или драгоценным металлам (золоту и серебру).

Запущенный в 2014 году на тогда еще новом блокчейне BitShares (BTS), стейблкоин BitUSD, привязанный к доллару США, стал первой криптовалютой такого типа. Совокупная капитализация всех основных стейблкоинов достигла пика в мае 2022 года: до краха экосистемы Terra (LUNA) она оставалась на уровне почти 190 миллиардов долларов в эквиваленте.

По состоянию на февраль 2023 года этот показатель находится на уровне $136.2 млрд. Tether доллара США (USDT), USD Coin (USDC) и Binance USD (BUSD) являются тремя доминирующими стейблкоинами; в целом на их долю приходится более 95% сегмента.

Фото товара
Изображение на Блокчейнцентр

Стейблкоины стали мейнстримом, поскольку их можно использовать для передачи ценностей, средства обмена и инструментов хранения денег. В отличие от Биткойна (BTC) и альткойнов, они не нестабильны, сохраняя при этом ту же доступность, ликвидность и работоспособность, что и другие криптовалюты. Крупные аналитики заметили, что стейблкоины используются трейдерами для «припаркования» своих денег во времена медвежьей рецессии.

Таким образом, увеличение лимита стейблкоинов всегда интерпретируется как индикатор предстоящего бычьего ралли.

Централизованные стейблкоины и децентрализованные стейблкоины: в чем разница?

В целом все стейблкоины можно разделить на две большие группы: централизованные и децентрализованные стейблкоины. При использовании централизованных стейблкоинов процесс чеканки (выпуска) новых активов на 100% контролируется централизованной организацией, стоящей за стейблкоином. Например, Tether решает, следует ли увеличить или уменьшить предложение Tether в долларах США (USDT), Circle делает то же самое для монеты USD и так далее. Кроме того, централизованный эмитент — единственная организация, которая контролирует корзину активов, которыми обеспечен каждый стейблкоин. Обычно, чтобы гарантировать, что каждый стейблкоин обеспечен резервами, эмитенты создают портфель из наличных денег, коммерческих бумаг, казначейских облигаций и так далее.

Децентрализованные стейблкоины работают по-другому: баланс между резервами и оборотным предложением контролируется программным дизайном смарт-контрактов. Таким образом, эта конструкция автоматически уменьшает предложение стейблкоина, когда его цена падает ниже привязки, и увеличивается, когда она поднимается выше привязки. Таким образом, децентрализованные стейблкоины более гибки и устойчивы к цензуре; однако централизованными легче управлять.

Представляем HAY, революционную дестейблкоин от Helio Protocol

Разработанная Протокол ГелиоHAY — это новый децентрализованный стейблкоин (destablecoin), в котором используются самые надежные концепции DeFi: ликвидные ставки, чрезмерное обеспечение и так далее.

Проверенный стейблкоин с повышенным обеспечением в смарт-цепочке BNB: что такое HAY?

HAY от Helio Protocol, представленный в августе 2022 года на фоне криптозимы, пытается устранить все препятствия в сегменте стейблкоинов. HAY — это децентрализованная стабильная монета, выпущенная на базе BNB Smart Chain (ранее Binance Smart Chain или BSC); Этот блокчейн был выбран из-за низких комиссий, высокой скорости работы и EVM-совместимости. HAY поддерживается Binance Coins (BNB); Чтобы создать монету и получить немного HAY, пользователям необходимо внести в качестве залога монеты Binance (BNB).

гелио протокол
Изображение на Протокол Гелио

Платформа работает с безопасным соотношением «кредит к стоимости» 66%; Чтобы получить 66 HAY, пользователи должны внести залог в размере 100 долларов США в эквиваленте Binance Coin (BNB). В общей сложности лимит монетного двора HAY никогда не превысит 5% рыночной капитализации Binance Coin (BNB). Такие ограничения введены, чтобы позволить команде Helio Protocol защитить клиентов HAY от всех негативных последствий крайне нестабильных рынков криптовалют.

Этот проект прошел четыре аудита безопасности со стороны крупных сторонних команд, включая SlowMist, CertiK, PeckShield и Veridise.

Устойчивая доходность для поставщиков ликвидности

Помимо создания всех возможностей, применимых для большинства стейблкоинов, HAY от Helio Protocol также может использоваться в различных видах деятельности по «доходному фермерству» в протоколах DeFi на основе BSC. Во-первых, операции по размещению ставок на протоколе Helio являются ликвидными; вместо блокировки монет Binance (BNB) и потери доступа к ним пользователи могут получить токены AnkrBNB и использовать их различными способами.

Затем каждая монета Binance (BNB), заблокированная в механизмах протокола Helio, автоматически конвертируется в токены AnkrBNB, приносящие доход. С AnkrBNB пользователи могут автоматически делиться вознаграждениями за ставки.

Кроме того, стейблкоин HAY можно использовать в инициативах по выращиванию урожая на ряде надежных децентрализованных бирж (DEX). Например, пул ликвидности HAY/BUSD доступен на PancakeSwap (CAKE), крупнейшей криптобирже в цепочке BNB.

И последнее, но не менее важное: собственная криптовалюта HELIO протокола Helio будет распределена между владельцами HAY, как только HELIO будет запущена в ближайшие месяцы. В результате в общей сложности владельцы HAY могут получить более 7% в APY за использование этого нового дестейблкоина.

HAY протокола Helio в цифрах: активы, пользователи, залог

Благодаря привлекательному высокопроизводительному дизайну и сбалансированной токеномике, стейблкоин HAY от Протокол Гелио приобрел заметную популярность за первые шесть месяцев после выпуска. По состоянию на конец февраля 2023 года протокол принял в качестве залога более 60 миллионов долларов США в эквиваленте.

гелио протокол
Изображение на Протокол Гелио

Пользователи чеканили и заняли более 22 миллионов долларов США в эквиваленте HAY с коэффициентом избыточного обеспечения 2.87. В общей сложности 1752 заемщика заблокировали свои монеты Binance (BNB) в протоколе Helio, а в его стабилизационный пул было помещено более 101,000 XNUMX долларов США в эквиваленте.

Более $6.65 млн ликвидности заблокировано в пуле HAY/BUSD на PancakeSwap (CAKE).

Заключительные мысли

HAY от Helio Protocol — это стейблкоин нового поколения с повышенным обеспечением, поддерживаемый Binance Coin (BNB). Его может отчеканить каждый, кто обеспечит свою долю в BNB. Помимо использования в розничных платежах и инициативах DeFi, HAY открывает огромные возможности получения дохода, основанные на PancakeSwap и с помощью внутренних механизмов вознаграждения за ставки.

Источник: https://u.today/helio-protocol-addresses-centralization-risks-with-its-destablecoin-hay-review.