крупнейшая в США платформа для торговли криптовалютой, Coinbase, согласилась выделить общую сумму в 100 миллионов долларов для решения своих проблем с финансовыми регуляторами США. Согласно отчету New York Times, сумма, как сообщается, разделена на две половины: одна часть — штраф, а другая — часть обязательств по совершенствованию внутреннего контроля за соблюдением нормативных требований.
Coinbase обвиняли в многочисленных нарушениях требований и противодействии отмыванию денег, в том числе в невыполнении необходимых мер проверки, затрагивающих более 100,000 7.6 транзакций. Для криптовалютной биржи стоимостью XNUMX млрд долларов практика компании «знай своего клиента» (KYC) была описана как рудиментарная и пористая, с высоким риском того, что нарушители закона и преступники смогут обмануть ничего не подозревающих жертв через свою платформу.
Ранее компания пообещала обновить свою команду по соблюдению требований, которую финансовые регуляторы называют слишком перегруженной, чтобы не отставать от более чем 100 миллионов уникальных клиентов, путем привлечения внешних оценщиков. Но такие усилия оказались довольно неэффективными, что привело к началу официального расследования в прошлом году.
С момента получения лицензии в 2017 году Coinbase гордится тем, что является одним из крупнейших крипто-игроков, закрепившихся в США. Но компания с нью-йоркской лицензией, похоже, не соответствовала строгим нормативным стандартам, характерным для рынков США.
В США криптокомпании соблюдают те же стандарты соответствия, что и коммерческие банки. Многие считают, что ныне несуществующая FTX, возможно, не участвовала в таких мошеннических действиях, если бы была зарегистрирована в США, а не на Багамах. Но за последние несколько лет кладезь пожертвований, приближающаяся к миллиардам долларов, в значительной степени досталась ключевым политическим деятелям и лицам, принимающим решения в Белом доме, — в основном практически без подозрений или проверок — в преддверии выборов 2022 года. промежуточные выборы.
Что еще хуже, до сих пор нет утвержденных законов для полицейских операций, несмотря на две рекомендации Конгресса и отчет SEC о цифровых активах, поскольку криптоинновации появляются быстрее, распространяясь на одну двенадцатую от общей численности населения США.
С текущим нарушением Coinbase присоединится к ведущим биржам, таким как Kraken и Robinhood, которые уже занесены в список нарушений нормативных требований США, с общим штрафом в размере 30.3 миллиона долларов. Созрели слухи о четырехлетнем расследовании IRS в связи с опасениями соблюдения требований Binance. Результат, если он указывает на компанию Чанпэна Чжао, может привести к тому, что Binance потеряет значительную часть своего важного доминирования, особенно после падения FTX Сэма Бэнкмана-Фрида.
Источник: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/