Катастрофический год, когда среди моря проигравших было мало победителей

Предполагалось, что 2022 год станет годом, когда криптография станет мейнстримом, и значительная часть традиционных венчурных компаний сделает большие ставки на экосистему в 2021 году. Однако одна катастрофа следовала за другой, 2022 год оказался катастрофическим годом для зарождающейся криптоэкосистемы. Некоторые из самых громких имен, которые рекламировались как ключевые для развития криптоэкосистемы, оказались организаторами худшего года за последнее время.

Тем не менее, довольно много главных героев оказались на высоте. Эти победители доказали, что криптовалюта — это не просто несколько избранных людей и компаний, а динамичная экосистема, способная пережить значительные неудачи.

Начнем с некоторых из крупнейших победителей криптоэкосистемы в 2022 году. В список входят отдельные лица, компании и анонимные группы, работающие на благо отрасли.

Победители

В год многомиллиардных крахов экосистемы Terra, FTX и Three Arrows Capital трудно выбрать победителей. Однако криптовалюта уже сталкивалась с противниками, и 2022 год не стал исключением. Уходящий год принес несколько положительных результатов, несмотря на крах нескольких централизованных организаций.

Леджер и Трезор

Когда Сатоши Накамото создал Биткойн (BTC), основная идея заключалась в том, чтобы дать людям финансовый суверенитет, который сделал бы их менее зависимыми от централизованных посредников.

Нажмите «Собрать» под иллюстрацией в верхней части страницы или по этой ссылке.

С предложениями выгодных процентных ставок на доходные продукты и услуги по торговле деривативами большинство пользователей криптовалюты предпочли хранить свои криптоактивы на централизованных биржах. Однако эти выгодные предложения становятся кошмаром, когда миллионы клиентов теряют свои средства в результате краха централизованной биржи.

На обломках краха FTX криптоинвесторы потеряли доверие к централизованным биржам. Поставщики аппаратных кошельков, такие как Ledger и Trezor, извлекли выгоду из того, что инвесторы изменили свое поведение на самообслуживание.

К декабрю услуги самообслуживания и аппаратные кошельки стали предпочтительным выбором для многих. После краха FTX Трезор увидел 300% рост продаж и доходов и Леджер увидел его самый большой день распродажи.

Белая шляпа хакеров

Криптоэкосистема является относительно новой, и существует несколько вариантов ее использования, таких как децентрализованные финансы (DeFi) находятся на ранней стадии разработки. Это делает его подверженным ошибкам и эксплойтам. По данным DefiLlama, в 5.93 году протоколы DeFi были использованы почти на 2022 миллиарда долларов.

Общая стоимость взломанных протоколов DeFi в долларах США в 2022 году. Источник: DefiLlama.

Однако цифры были бы намного выше, если бы не белые хакеры. Эти белые шляпы вернули миллионы долларов в виде украденных средств и отметили ошибки в системе безопасности, которые могли привести к новым эксплойтам. Поставщик услуг безопасности Immunefi утверждает, что предотвратил кражу криптоактивов на сумму 20 миллиардов долларов только с помощью своей программы вознаграждения за ошибки для хакеров в белой шляпе.

В то время как многие проекты, как правило, игнорируют белые шляпы, 2022 год показал, что лучше выплатить миллионы в виде вознаграждений за ошибки, чем потерять миллиарды в эксплойтах.

Tether

Среди хаоса 2022 года Tether (USDT) стабильная монета успешно прошла через обломки как Terra, так и FTX.

Цена и объем USDT на годовом графике. Источник: CoinMarketCap

Централизованная стабильная монета была в центре внимания критиков с тех пор, как она существует. Когда родной стейблкоин Терры потерял привязку, ходили слухи о том, что Tether подвергся воздействию обреченной экосистемы.

Однако USDT удалось преодолеть панику, и в течение 2022 года он значительно уменьшил свою летучую экспозицию. Фирма также обязался прекратить выдачу кредитов из своих резервов и положить точку всем страхам, неуверенности и сомнениям или FUD.

Связанный: Рождественский обеденный стол: что рассказать семье о том, что произошло в криптовалюте в этом году

Tether со временем стал более прозрачным: 82% его резервов составляют ликвидные активы. Фирма имела общие активы $68.06 млрд. в конце третьего квартала, превысив свои общие обязательства в размере 67.8 млрд долларов.

Проигравшие

В 2022 году в криптоэкосистеме было много неудачников, и Сэм Бэнкман-Фрид был первым, кто получил упоминание. Бывший генеральный директор криптовалютной биржи FTX начал 2022 год с состоянием в 20 миллиардов долларов. Менее чем через год этот собственный капитал исчез, и теперь Бэнкмен-Фрид выпущен под залог за якобы кражу средств клиентов и совершение мошенничества с ценными бумагами. Соучредитель Terra До Квон, последним известным местонахождением которого была Сербия, также входит в список.

ЗемляUSD

Алгоритмические стейблкоины были новой многообещающей концепцией во время бычьего рынка. Благодаря этой шумихе экосистема Terra поднялась до новых высот. Однако ошибочный дизайн TerraUSD (UST), теперь известного как TerraClassicUSD (USTC), которому способствовало безрассудное принятие решений Квоном, в конечном итоге привел к его краху. Провал собственного стейблкоина Terra также испортил концепцию алгоритмических стейблкоинов. регуляторы предостерегают от их.

FTX, Сэм Бэнкман-Фрид, Tether

Крах UST уничтожил 40 миллиардов долларов капитала инвесторов и вызвал заражение, которое унесло почти полдюжины других криптофирм, связанных с Terra. Хотя многие фирмы и частные лица могли попасть в список проигравших, крах UST в Terra стал катализатором, который спровоцировал новые потрясения в 2022 году.

Alameda Research, FTX и централизованные биржи

В начале 2022 года FTX оценивалась в 32 миллиарда долларов, а ее дочерняя компания Alameda Research могла похвастаться собственной оценкой в ​​несколько миллиардов долларов. Однако Банковское бегство в ноябре на FTX вскоре обанкротилась. По мере появления новых подробностей выяснилось, что FTX и Alameda Research не так независимы, как заявляли. Даже FTX US, которая должна была быть отдельной организацией, регулируемой законодательством США, оказалась втянутой в сложную сагу.

FTX, Сэм Бэнкман-Фрид, Tether

По данным властей, FTX и Alameda перекачивали средства друг другу, и эти две фирмы также были причастны к хищению средств клиентов. Аламеда использовала средства FTX, чтобы ссудить миллиарды долларов другим фирмам. FTX, с другой стороны, использовала несуществующие внутренние проекты с завышенной оценкой в ​​качестве залога для получения крупных кредитов. Вся Понци рухнула в ноябре.

Связанный: Пять лучших крипто-победителей (и проигравших) 2022 года

Падение FTX и Alameda привело к еще большему заражению криптоэкосистемы и единолично подорвало доверие к централизованным биржам и более широкой криптоэкосистеме практически за одну ночь.

Криптовые инвесторы

Среди всего хаоса и краха многих криптобирж и ведущих фирм венчурного капитала больше всего проигрывают криптоинвесторы. Если бы ожога медвежьего рынка было недостаточно, миллионы криптоинвесторов у которых были средства на FTX, в одночасье они потеряли свои сбережения.

Когда-то Terra была экосистемой стоимостью 40 миллиардов долларов. Его родной токен LUNA, теперь известный как Terra Classic (LUNC), входил в пятерку крупнейших криптовалют по рыночной капитализации. Поскольку миллионы клиентов инвестировали в экосистему, крах свел их инвестиции к нулю в течение нескольких часов. После краха Terra криптоинвесторы потеряли свои средства на ряде централизованных бирж и стейкинг-платформ, таких как Celsius, BlockFi и Hodlnaut. Криптоинвесторы также значительно потеряли на рынке невзаимозаменяемых токенов: цена многих популярных коллекций упала на 70%. В целом, криптоинвесторы оказались в числе крупнейших проигравших года.

FTX, Сэм Бэнкман-Фрид, Tether

2022 год войдет в историю криптовалют как Annus horribilis. Криптоинвесторы захотят забыть год и начать все заново. Венчурные компании и инвесторы в криптопроекты пересматривают свои инвестиционные стратегии. После такого бурного года в криптографии вероятным результатом будет ускорение регулирования в отрасли в течение следующего года. Это может частично восстановить утраченное доверие к отрасли.