Coinbase оштрафована на 3.6 миллионов долларов

Плохие новости за последние несколько часов для Coinbase: центральный банк Нидерландов оштрафовал европейскую дочернюю компанию криптовалютной биржи 3.3 млн € (3.6 миллиона долларов) за несоблюдение требований регистрации перед тем, как предлагать свои услуги в Нидерландах.

Регулятор заявил, что Coinbase работала без регистрации в период с 15 ноября 2020 г. по 24 августа 2022 г. В конце концов, 22 сентября 2022 г. Coinbase получила надлежащую регистрацию, но тем временем DNB заявил, что компания получила конкурентное преимущество, не платя надзорные сборы. 

Стоит напомнить, что компании, желающие предоставлять услуги криптовалюты в Нидерландах, должны зарегистрироваться в DNB в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Споры между Coinbase и центральным банком Нидерландов: что произошло 

Что касается штрафа, полученного против Coinbase центральным банком Нидерландов, представитель биржи недавно заявил, что компания не согласна с санкциями DNB. 

В частности, заявление о том, что это было основано на времени, которое потребовалось Coinbase для получения регистрации в Нидерландах, и не включает никакой критики фактических услуг биржи. И, добавив, далее, что биржа не должна быть наказана за соблюдение правил и участие в процессе. 

Однако размер штрафа был увеличен с базовой суммы в размере $ 2.18 миллионов из-за серьезности несоблюдения, говорится в примечании De Nederlandsche Bank (DNB).

Штраф также был увеличен из-за размера Coinbase как одного из крупнейших обмен криптовалютами в мире, а также количество клиентов, которых она обслуживает в Нидерландах. Согласно с CoinGecko, Coinbase разместила более 2.3 миллиарда долларов за последний день.

Однако позже общая сумма была уменьшена на 5% в связи с тем, что компания всегда намеревалась завершить регистрацию. криптовалюта У биржи теперь есть время до 2 марта, чтобы возразить против штрафа. 

Представитель Coinbase заявил: 

«Хотя мы уважаем полномочия DNB по обеспечению соблюдения своей политики, мы тщательно оцениваем возражения и процесс апелляции».

Продолжая тему штрафов, регулятор Нидерландов также выписал идентичный штраф Binance прошлым летом за предоставление своих услуг в Нидерландах без лицензии. Акции Coinbase (COIN) упали на 1.48% и торгуются на $52.76.

Обвинения регулятора в адрес Coinbase

Согласно заявлениям центрального банка Нидерландов, несоблюдение Coinbase требований Wwft карается штрафом 3-й категории. Базовая сумма штрафа в этой категории составляет 2 миллиона евро, при этом минимальная сумма составляет 0 евро, а максимальная — 4 миллиона евро. 

DNB применил свою общую политику расчета штрафа (на голландском языке) для определения суммы административного штрафа. Базовая сумма была увеличена с учетом серьезности и степени виновности несоблюдения.

Увеличивая размер штрафа, DNB учел ряд факторов, упомянутых выше. К их числу относится тот факт, что Coinbase пользовалась конкурентным преимуществом в том, что она не платила DNB никаких надзорных сборов и не несла никаких других расходов в связи с обычной надзорной деятельностью DNB. 

Еще одна важная причина увеличения штрафа заключается в том, что несоблюдение правил длилось в течение длительного периода: с 15 ноября 2020 г. как минимум до 24 августа 2022 г. (дата окончания проверки DNB). Вот почему DNB считает несоблюдение очень серьезное.

Как и ожидалось, 21 мая 2020 года было введено требование о регистрации поставщиков криптоуслуг из-за высокого риска отмывание денег и финансирование терроризма, связанное с криптосервисами. 

Это связано с анонимностью, связанной с криптографическими транзакциями. 

Требование о регистрации позволяет DNB более эффективно отслеживать риск незаконные финансовые потоки.

Таким образом, утверждает банк, Coinbase в прошлом нарушала цели Wwft, предоставляя криптоуслуги в Нидерландах без регистрации в DNB. 

Это означало, что Coinbase не могла сообщать о необычных транзакциях в подразделение финансовой разведки Нидерландов в течение периода несоблюдения и до 22 сентября 2022 года. 

В результате большое количество необычных операций могло остаться незамеченным следственными органами за этот период.

Binance похожа на Coinbase: такой же штраф против компании CZ 

В июле 2022 года De Nederlandsche Bank (DNB) оштрафовал криптовалютную биржу Binance. 3.3 млн € ($3.35 млн) за предоставление услуг в Нидерландах без соответствующей лицензии.

В заявлении, опубликованном в то время, регулятор сообщил, что нарушения, совершенные Binance, влекут за собой штраф третьей категории, как и в случае с Coinbase, а это означает, что базовая сумма административного штрафа составляет 2 миллиона евро (2.03 миллиона долларов).

Однако для Binance эта базовая сумма была увеличена, и DNB сослался на несколько причин этого решения, опять же аналогичных тем, которые были высказаны для Coinbase. На самом деле, одна из причин, по мнению DNB, заключается в том, что Binance является не только крупнейшим поставщиком криптовалютных услуг в мире, но и имеет очень большое количество клиентов в стране.

Кроме того, регулятор заявил, что Binance нарушала правила регистрации с 21 мая 2020 года как минимум до 1 декабря 2021 года, когда DNB завершил расследование по этому поводу. По мнению DNB, это еще одна важная причина для ужесточения штрафа, поскольку он считает эти нарушения очень серьезными.