Что такое фьючерсы на золото и как в них можно инвестировать?

Основные вынос

• В период с марта по октябрь золото упало с 2,016 долларов до примерно 1,650 долларов, достигнув самого низкого уровня за 2.5 года.
• Фьючерсы на золото предоставляют инвесторам единственный способ торговать на динамике цен на золото, не владея физическим активом.
• Фьючерсы на золото можно использовать для хеджирования, спекуляций или в качестве быстрого и простого метода «сохранения» стоимости.
• Другие методы инвестирования в золото включают физические слитки, связанные с золотом акции и ETF, а также набор драгоценных металлов Q.ai.

В последние месяцы цена на золото демонстрирует неожиданно резкий спад: с 2,016 долларов в марте до 1,650 долларов за унцию в середине октября. На прошлой неделе фьючерсы на золото испытали некоторое оживление, прежде чем в понедельник снова упали, чтобы продолжить спад. В целом, желтый металл близок к самой низкой отметке за последние 2.5 года.

Золото уже давно известно как средство сбережения и «безопасная гавань» для инвестиций, когда инфляция растет, а доверие инвесторов падает. Но в прошлом году, несмотря на заоблачную инфляцию, цены на золото колебались, поскольку инвесторы обращали внимание на постоянное повышение ставок.

В настоящее время неясно, достигло ли золото годового дна или еще есть место для дальнейшего падения. Но в любом случае инвесторы могут найти возможности на рынке драгоценных металлов, если знать, где искать.

Для некоторых фьючерсы на золото могут обеспечить именно такое вторжение.

Что такое фьючерсы на золото?

Чтобы понять фьючерсы на золото, давайте сначала посмотрим на фьючерсы более широко.

Фьючерсы — это стандартизированные юридически обязывающие контракты, которыми торгуют на биржах. Покупатель (или инвестор) соглашается приобрести определенное количество актива по заранее установленной цене и в установленную дату. На другой стороне сделки продавец соглашается расстаться с активом (или выплатить денежную стоимость) на указанных условиях.

В частности, фьючерсы на золото обязывают покупателя заплатить и получить определенное количество золота по цене и дате в будущем. И наоборот, продавец должен передать указанное количество золота в это время.

Зачем инвестировать в фьючерсы на золото?

Фьючерсы на золото часто используются такими компаниями, как нефтеперерабатывающие заводы, производители и ювелиры, чтобы зафиксировать цены на золото. Некоторые также используют фьючерсы на золото для хеджирования ценового риска будущих поставок, одновременно делая ставку на то, что цены будут двигаться в противоположном направлении. Покупая в одном направлении и хеджируя в другом, покупатели могут смягчить потенциальные будущие убытки.

Инвесторы могут использовать фьючерсы на золото как удобную альтернативу реальной покупке физического золота. Фьючерсы позволяют инвесторам «сохранять» стоимость, хеджировать от рецессий и рыночных рисков, спекулировать на ценах и получать прибыль от краткосрочных колебаний золота. Как правило, фьючерсы, принадлежащие инвесторам, завершаются расчетами наличными, а не поставкой золота.

Плюсы и минусы фьючерсов на золото

Как и все инвестиции, фьючерсы на золото имеют уникальные плюсы и минусы, включая значительные вознаграждения и риски.

Плюсы фьючерсов на золото

• Добавлена ​​диверсификация портфеля помимо традиционных акций и облигаций.
• Может воспользоваться потенциальной прибылью независимо от направления рынка
• Предлагает большую гибкость и ликвидность, чем покупка физического золота
• Многие фьючерсные счета допускают маржинальную торговлю, увеличивая кредитное плечо.
• Торговля фьючерсами на золото 23 часа в сутки, 6 дней в неделю
• Фьючерсные контракты часто дешевле, чем покупка реального золота

Минусы фьючерсов на золото

• Рынки фьючерсов на золото могут быть довольно волатильными, что подвергает инвесторов большему риску.
• Фьючерсы несут потенциальный риск дефолта (т. е. когда горнодобывающая компания не может доставить металл вовремя).
• Маржинальная торговля сопряжена с повышенным риском потерять больше, чем стоит ваша первоначальная инвестиция.
• Фьючерсы на золото обычно рекомендуются продвинутым инвесторам, которые могут позволить себе потенциальные убытки.

Как купить фьючерсы на золото и другие инвестиции в золото

Если вы хотите добавить золото в свой портфель, но не знаете, с чего начать, вот что нужно знать.

Как торговать фьючерсами на золото

Фьючерсные контракты стандартизированы для каждого актива, чтобы облегчить торговлю. На основной американской бирже золота, Нью-Йоркской товарной бирже (NYMEX), каждый фьючерсный контракт содержит:

• Установленное количество золота (обычно 100, 33.2 или 10 тройских унций)
• Дата вступления в силу, которая отмечает, когда договор вступает в силу
• Дата истечения срока, когда контракт должен быть выполнен
• Обычно фьючерсы на золото в США закрываются в предпоследний рабочий день февраля, апреля, июня, августа, октября или декабря.

Чтобы начать торговать фьючерсами, вам необходимо зарегистрироваться у брокера, который разрешает торговать фьючерсами. Оттуда вам нужно будет пополнить свой счет и начать покупать фьючерсы на золото через свой счет, аналогично тому, как вы покупаете акции через своего брокера.

Обязательно обратите внимание на политику брокера в отношении инвестиций в золото, поскольку большинство из них не оборудованы для безопасного приема, хранения или отправки физического золота. (В этом случае вы «получите» свое золото в виде наличных.)

Другие виды инвестиций в золото

Вы также можете инвестировать в золото несколькими другими способами, например:

• Золотые слитки или монеты. В то время как физическое золото предлагает радость фактического владения, вы также будете нести расходы на хранение и страхование.
• Акции, связанные с золотом, включая добычу полезных ископаемых, распределение и некоторые производственные и ювелирные запасы. Акции, связанные с золотом, дают возможность получить прибыль от движения золота, а также от прироста капитала. Однако эти инвестиции могут сопровождаться вопросами о вашей терпимости к риску или определенными этическими соображениями.
• ETF, которые инвестируют в золото и ценные бумаги, связанные с золотом. ETF позволяют мгновенно диверсифицировать свой портфель, одновременно снижая некоторые риски владения золотом самостоятельно.

Если вы хотите приобрести физическое золото, вы можете начать в Интернете или посетить местные ломбарды или магазины золота. (Только не забудьте проверить подлинность каждой части.) Акции, ETF и взаимные фонды, связанные с золотом, потенциально проще, так как вы можете просто купить акции на своем существующем брокерском или даже пенсионном счете (ах).

Когда следует (и не следует) покупать золото

Не обязательно правильное или неправильное время для покупки золота — просто правильное или неправильное время для вас.

Многие инвесторы полагаются на золото как на средство защиты от инфляции или даже на случай экономического спада. Поскольку он в значительной степени контрцикличен, то есть обычно не слишком близок к традиционным инвестициям, золото часто растет, когда акции падают, и наоборот.

Таким образом, инвесторы, как правило, стекаются в золото, чтобы защитить свой капитал, когда акции падают, экономика падает или доллар США слабеет.

С другой стороны, способность золота сохранять стоимость гораздо менее впечатляюща в периоды экономического роста. Хотя металл довольно хорошо сохраняет свою стоимость, он не растет так быстро, а это означает, что владение слишком большим количеством золота в неподходящее время может остановить ваш финансовый рост.

Кроме того, такие факторы, как высокие процентные ставки, низкая инфляция и высокое доверие потребителей, могут побудить инвесторов потерять веру (или интерес) к золоту. Когда инвесторы покидают драгоценный металл, цена может испытать большую краткосрочную волатильность и в конечном итоге упасть на несколько недель или месяцев, прежде чем снова восстановится.

Инвестиции в золото с Q.ai

Золото, как и другие альтернативные инвестиции, может стать полезным инструментом для диверсификации вашего портфеля и сглаживания волатильности, когда рынок колеблется. Кроме того, драгоценный металл часто используется для «сохранения» стоимости во время экономических или рыночных спадов.

Тем не менее, слишком большое количество золота может иметь неблагоприятные последствия для вашего финансового положения. Как правило, эксперты рекомендуют ограничивать драгоценные металлы до 10% вашего портфеля или меньше. Тщательный контроль вашей подверженности риску гарантирует, что вы не будете препятствовать своему росту или вносить слишком большую волатильность в неподходящее время.

Если вы хотите инвестировать в фьючерсы на золото и другие инвестиции, не беспокоясь о дополнительных исследованиях, у Q.ai есть то, что вам нужно. С нашим Комплект драгоценных металлов, вы можете легко добывать золото, серебро и драгоценные металлы с помощью искусственного интеллекта. Это инвестиции в золото, мгновенная диверсификация и доступность, объединенные в аккуратный маленький пакет.

Загрузите Q.ai сегодня для доступа к инвестиционным стратегиям на основе ИИ. Когда вы внесете 100 долларов, мы добавим на ваш счет еще 50 долларов.