Wells Fargo расширяет цифровую связь с богатыми клиентами

Wells Fargo представляет новую платформу для расширения цифрового взаимодействия со своими 2.6 миллионами клиентов, управляющих активами, как стало известно CNBC.

Сервис под названием LifeSync позволяет пользователям создавать и отслеживать прогресс в достижении финансовых целей, получать контент, связанный с их планами, и связываться со своими консультантами. Майкл Лирш, руководитель отдела консультирования и планирования в отделе благосостояния банка. По его словам, он будет доставлен через обновление мобильного приложения в конце марта.

«Это то, что действительно улучшит взаимодействие между клиентом и консультантом, и сегодня они недоступны в мобильном приложении», — сказал Лиерш. «Это действительно большое усовершенствование платформы для клиентов и консультантов, позволяющее им сотрудничать для достижения своих целей и связывать то, чего хотят клиенты, с тем, что делают наши консультанты».

Банки изо всех сил пытаются предоставить своим клиентам персонализированный опыт через цифровые каналы, и этот инструмент должен позволить Wells Fargo повысить удовлетворенность и лояльность. Генеральный директор Чарли Шарф выделил управление капиталом как один из источников роста для компании, наряду с кредитными картами и инвестиционно-банковскими услугами, на фоне его усилий по капитальный ремонт банк и успокаивать регуляторы.

Wells Fargo — крупный игрок в сфере управления активами в США. $ 1.9 трлн в активах клиентов и 12,027 XNUMX финансовых консультантов по состоянию на декабрь.

Но его клиентские активы не выросли с конца 2019, когда они также составляли 1.9 триллиона долларов. Благодаря усилиям Шарфа по оптимизации Wells Fargo проданный свой бизнес по управлению активами и упал международных состоятельных клиентов в 2021 году.

По словам представителя банка, траектория показателя актива «в первую очередь является отражением волатильности, наблюдаемой за последние несколько лет».

За это время его конкуренты — иногда называемые проводными домами — росли как на дрожжах благодаря приобретения, органический рост и новые технологии. Morgan Stanley наблюдался рост клиентских активов с $ 2.7 трлн до $4.2 трлн. Банк Америки увидел, что балансы в его отделе благосостояния выросли примерно с $ 3 трлн в $ 3.4 трлн.

Своим новым предложением Wells Fargo надеется переломить ситуацию. По словам Лирша, в конечном итоге банк может решить предложить инструмент финансового планирования более широкому кругу банковских работников. Это последовало бы за ходом, который Банк Америки сделано в 2019, когда он представил инструмент цифрового планирования под названием Life Plan.

«Мы хотели сначала решить этот более сложный опыт, а затем разработать возможности, ориентированные на клиента, которые абсолютно находятся в нашем наборе внимания», — сказал Лиерш.