Топ-4 консервативных паевых инвестиционных фонда

Взаимные фонды распределения активов завоевали популярность среди инвесторов, поскольку эти объединенные инвестиции предлагают простой способ доступа к нескольким классам активов в рамках одного профессионально управляемого фонда. Широкий спектр распределение активов существуют фонды, варьирующиеся от ультраконсервативных до очень агрессивных, и каждый из них может быть использован в качестве отдельного холдинга или частичного распределения для отдельных инвесторов. Консервативные инвестиционные фонды состоят из долевых и долговых ценных бумаг, а также денежных средств и их эквивалентов с упором на сохранение основного капитала за счет более крупных долговых и денежных вложений. Инвесторы, обеспокоенные волатильностью рынка, или те, кто хочет получать доход от всех или части своих портфелей, могут легко использовать консервативные средства распределения для достижения инвестиционных целей.

В то время как взаимные фонды с консервативным распределением предлагают передышку от резких колебаний капиталовложений, они подходят не каждому инвестору. У них более высокая концентрация совокупных активов в облигациях и наличных деньгах, что уменьшает возможность для инвесторов добиться прироста капитала в долгосрочной перспективе. Кроме того, некоторые вложения в облигации и денежные вложения с трудом справляются с растущими темпами инфляции, что иногда делает доходность консервативных вложенных фондов минимальной.

Тем не менее, инвесторы, заинтересованные в поддержании основного баланса инвестиционного портфеля с возможностью получения дохода в виде дивидендов и процентов, могут счесть фонды консервативного распределения наиболее подходящими в качестве части инвестиционного портфеля или отдельной доли в нем. Ряд консервативных фондов распределения активов доступен для инвесторов через известных поставщиков взаимных фондов, включая Vanguard, American Funds, T. Rowe Price и Thrivent, чьи фонды представлены здесь.

Сбалансированный фонд Vanguard, управляемый налогами (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund — это взаимный фонд консервативного распределения, доступный для инвесторов через Vanguard Group. Этот взаимный фонд, основанный в 1994 году, стремится предоставлять инвесторам эффективную с точки зрения налогообложения прибыль, генерируемую федеральными освобожденные от налогов доход, долгосрочный прирост капитала и текущий налогооблагаемый доход в скромной сумме. Как правило, активы фонда в размере 8.0 миллиардов долларов вложены поровну между сегментами фондового рынка США со средней и высокой капитализацией и освобожденными от федерального налогообложения муниципальными облигациями.

Взаимный фонд достиг средней годовой доходности 7.60% с момента создания, а его коэффициент расходов составил 0.09% по состоянию на 12 августа 2022 года. Минимальные первоначальные инвестиции требуются от инвесторов в размере 10,000 XNUMX долларов США. Крупнейшие активы фонда включают Apple Inc. (AAPL), корпорация Майкрософт (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) и Alphabet Inc. (Googl).

Фонд доходов с налоговыми льготами American Funds (TAIAX)

Фонд с льготным налогообложением American Funds предлагается инвесторам через семейство взаимных фондов American Funds и был создан в 2012 году. Этот консервативный инвестиционный фонд призван помочь инвесторам увеличить свои активы, а также получить некоторый доход, не облагаемый налогом. Инвестиционный набор взаимных фондов состоит из нескольких предложений американских фондов с различными комбинациями и весами, большинство из которых нацелены на получение дохода от своих основных инвестиций. Управляющие фондами American Funds Tax-Avantaged Income Fund сосредотачиваются при выборе инвестиций на дивидендные акции включая фонды роста и дохода, фонды доходов от акций, сбалансированные фонды и фонды облигаций.

Взаимный фонд приносил 6.47% средней годовой прибыли за десять лет с момента основания и имеет коэффициент расходов 0.64%. Фонд требует первоначальных инвестиций в размере 250 долларов. Крупнейшие активы в паевом фонде включают Американский фонд не облагаемых налогом облигаций, Американский фонд муниципальных облигаций с высоким доходом, Capital World Growth and Income Fund и Washington Mutual Investors Fund.

Фонд дохода личной стратегии Т. Роу Прайса (PRSIX)

Доходный фонд личной стратегии T. Rowe Price был основан в 1994 году. Команда управления фондом стремится обеспечить инвесторам максимальную общую прибыль с течением времени, сосредоточив внимание на выборе инвестиций в первую очередь на доход, а затем на рост капитала. По состоянию на 40 июля 2.25 года примерно 31% активов фонда в размере 2022 миллиарда долларов инвестировано в акции, а остальные распределены между облигациями, ценными бумагами денежного рынка и наличными. В некоторых случаях фонд может корректировать вес определенного класса активов в зависимости от текущих рыночных условий или прогнозов.

Доходный фонд T. Rowe Price Personal Strategy достиг средней годовой доходности 6.95% с момента создания до 30 июня 2022 г. и имеет коэффициент расходов 0.60% по состоянию на 31 июля 2022 г. Фонду требуется минимум первоначальные вложения 2,500 долларов. Ведущие компании среди холдингов фонда включают Alphabet, Amazon.com и Microsoft.

Фонд диверсифицированного дохода Thrivent Plus (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund — это взаимный фонд консервативного распределения, созданный в 1997 году и доступный для инвесторов через инвестиционную группу Thrivent. Взаимный фонд стремится обеспечить инвесторов доходом, сохраняя при этом прирост капитала в долгосрочной перспективе. Активы фонда в размере $901.10 млн инвестируются в комбинацию долевых ценных бумаг и долговых ценных бумаг, при этом доля собственного капитала сосредоточена в обыкновенных, привилегированных и конвертируемых акциях. Долговые ценные бумаги, хранящиеся в фонде, могут иметь любое кредитное качество и любой срок погашения и могут включать в себя облигации с высоким уровнем риска, векселя, долговые обязательства или другие долговые обязательства. Управляющие фондами также могут инвестировать в альтернативные биржевые фонды по своему усмотрению.

С момента своего создания Thrivent Diversified Income Plus Fund генерировал среднюю годовую доходность за 10 лет в размере 4.82% и имеет коэффициент расходов 0.71% по состоянию на 29 июля 2022 года. Для фонда требуются минимальные первоначальные инвестиции в размере 2,000 долларов США. Крупнейшие активы в паевом фонде включают 30-летний транзитный фонд Федеральной национальной ипотечной ассоциации и долговой фонд Thrivent Core для развивающихся рынков.

Источник: https://www.investopedia.com/articles/investing/101215/top-4-conservative-allocation-mutual-funds.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo