(Блумберг) — Акции Silvergate Capital Corp. упали после того, как банк заявил, что крах криптоиндустрии спровоцировал массовое изъятие депозитов, что побудило компанию продать активы с большими убытками и уволить 40% своего персонала.
Самые читаемые от Bloomberg
Согласно заявлению, сделанному в четверг, клиенты вывели из банка депозиты в виде цифровых активов на сумму около 8.1 миллиарда долларов в течение четвертого квартала, что вынудило его продать ценные бумаги и связанные с ними производные инструменты с убытком в размере 718 миллионов долларов. Руководители заявили на телефонной конференции, что Silvergate может стать целью поглощения.
«В ответ на быстрые изменения в индустрии цифровых активов в четвертом квартале мы предприняли соразмерные шаги, чтобы гарантировать, что мы поддерживаем ликвидность наличности, чтобы удовлетворить потенциальный отток депозитов, и в настоящее время мы поддерживаем позицию наличности, превышающую наш цифровой актив. связанных месторождений», — говорится в заявлении главного исполнительного директора Алан Лейн.
Крах FTX Сэма Бэнкмана-Фрида спровоцировал кризис для Silvergate, которая хранила депозиты для единиц FTX, и Alameda Research, торговой фирмы, стоящей в основе краха криптовалютной биржи. Законодатели также тщательно проверяют банк.
Silvergate упал на 44% до 12.34 доллара в 9:48 утра в Нью-Йорке, что стало самым резким падением с тех пор, как компания из Ла-Хойи, штат Калифорния, стала публичной в ноябре 2019 года. Акции упали на 91% за последние 12 месяцев. Акции Signature Bank, заявившие в декабре о намерении избавиться от вкладов клиентов, владеющих цифровыми активами, на сумму до 10 миллиардов долларов, упали на 5.8% до 111.05 долларов.
«Индустрия цифровых активов претерпела трансформационный сдвиг, при этом значительное чрезмерное использование заемных средств в отрасли привело к нескольким громким банкротствам», — говорится в заявлении Сильвергейта. «Эта динамика вызвала кризис доверия во всей экосистеме и заставила многих участников отрасли перейти к позиции «без риска» на платформах для торговли цифровыми активами».
Компания заявила, что «по-прежнему верит в индустрию цифровых активов» и стремится поддерживать «высоколиквидный баланс с сильным капиталом». Руководители заявили на телефонной конференции, что внимание Silvergate к криптоиндустрии, вероятно, сделает ее целью поглощения для более крупного учреждения, которое хочет выйти на рынок.
Общий объем депозитов Silvergate от клиентов с цифровыми активами снизился до 3.8 млрд долларов в конце четвертого квартала. По его словам, сокращение рабочей силы составляет около 200 должностей.
Wall Street Journal сообщил о снятии депозитов и сокращении рабочих мест ранее в четверг.
Сильвергейт когда-то видел, что криптоиндустрия дает огромные возможности для роста. В течение десятилетия она превратилась из фирмы, обслуживающей малый бизнес, в публично торгуемую компанию, известную тем, что предоставляет банковские услуги крупным крипто-клиентам, таким как Coinbase Global Inc. и Gemini Trust Co., а также FTX и Alameda Research. .
Соглашение шло хорошо: акции Silvergate взлетели до рекордного максимума в 222.13 доллара в конце 2021 года, когда цены на цифровые активы установили рекорды. Затем наступила болезненная крипто-зима, когда стоимость виртуальных монет упала, а в ноябре FTX и ее дочерние компании обанкротились.
Тезис, лежащий в основе платежной платформы Silvergate, ориентированной на криптографию, известной как Silvergate Exchange Network, относительно прост: криптокомпании, у которых иначе могут возникнуть проблемы с поиском банковского партнера, могут размещать свои деньги на платформе и отправлять их друг другу в обмен на цифровые активы. Сеть Silvergate работает только с долларами США и евро, а транзакции в виртуальной валюте на платформе не проводятся.
Депозиты, размещенные в системе, не приносят процентов, что дает Silvergate почти бесплатный способ финансирования своей деятельности, а депозиты от клиентов, использующих цифровую валюту, увеличились во время расцвета криптовалюты. Однако с ошеломляющим крахом империи Бэнкмана-Фрида большая ставка Silvergate на криптовалюту сделала ее мишенью для коротких продавцов и привлекла внимание законодателей, включая сенатора Элизабет Уоррен.
– При содействии Юэци Ян.
(Обновляет цены акций в четвертом абзаце.)
Самое читаемое из Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Источник: https://finance.yahoo.com/news/silvergate-tumbles-ftx-implosion-prompts-140334817.html.