Американскому подразделению Shinhan Financial приказано усилить надзор за отмыванием денег

Shinhan Bank America не признал и не опроверг никаких обвинений в ненадлежащей банковской практике или нарушениях закона, говорится в приказе, изданном с согласия Shinhan Bank America. FDIC издала аналогичный приказ с требованием улучшить внутренний контроль банка в 2017 году. Агентство заявило, что его отчет за 2021 год является конфиденциальным.

Представитель банка сказал, что было бы неуместно комментировать продолжающееся дело.

Shinhan Financial Group, конечная материнская компания Shinhan Bank America, является одним из ведущих финансовых конгломератов Южной Кореи с активами, эквивалентными 486 миллиардам долларов в 2021 году, согласно его последнему годовому отчету. 

Shinhan Bank America имеет 15 отделений в США, в основном в местах с относительно большим населением корейцев, включая Нью-Йорк, Калифорнию, Техас и Джорджию. 

Приказ FDIC требует, чтобы Shinhan Bank America нанял третью сторону для проверки управления и кадрового обеспечения его программы AML, а также предписывает правлению банка немедленно усилить надзор за программой. Кроме того, Shinhan было приказано обеспечить точную оценку рисков и пересмотреть свой внутренний контроль.

FDIC также приказала Shinhan Bank America принять эффективную программу обучения для обучения своих сотрудников политике AML и проверки своей системы мониторинга подозрительной деятельности. Банк должен проверять транзакции с сентября 2020 года на предмет подозрительной активности, и ему может быть приказано проверять транзакции, начиная с 2017 года.

Гу Сон, бывший главный аудитор Shinhan Bank America, подал в суд на банк в прошлом году в Нью-Йорке за то, что он якобы уволил его после того, как он отказался преуменьшать недостатки в программе банка по борьбе с отмыванием денег. 

Г-н Сонг в своем иске заявил, что тогдашний исполнительный директор Shinhan Bank America потребовал, чтобы он изменил заключение отчета о внутреннем аудите о том, что Shinhan Bank America имеет неудовлетворительную программу ПОД. 

В этом отчете, который был подготовлен в соответствии с распоряжением FDIC от 2017 года, предполагаемые проблемы объясняются ненадлежащим надзором со стороны руководства и высокой текучестью кадров в офисе, курирующем программу, сказал г-н Сун. 

Г-н Сун сказал, что позже он представил отрицательный отчет эксперту FDIC и впоследствии был уволен. Он подал в суд на банк в соответствии с законом США, который защищает сотрудников банка от возмездия, если они занимаются разоблачением. 

Этот судебный процесс все еще продолжается. Shinhan Bank America в судебном порядке опроверг утверждения г-на Сонга о том, что он давал инструкции г-ну Сонгу об изменении аудиторского отчета, и о том, что он был уволен за то, что предоставил отчет в FDIC. 

Адвокат г-на Сун не ответил на запрос о комментариях.

Напишите Ричарду Вандерфорду по адресу [электронная почта защищена]