Schwab Pares отказывается после того, как брокерская компания пытается успокоить инвесторов

(Блумберг) — Charles Schwab Corp. восстановилась после рекордного внутридневного падения после того, как онлайн-брокерская компания попыталась заверить инвесторов в том, что у нее достаточно ликвидности, чтобы справиться с любой волатильностью после краха Silicon Valley Bank.

Самые читаемые от Bloomberg

Акции компании Schwab, расположенной в Уэстлейке, штат Техас, упали на 12% и закрылись в понедельник на уровне $51.91 после падения на 23% в начале сессии. В этом году акции упали на 38%.

Брокерская фирма, которая также владеет банком, обладает «достаточной ликвидностью» для обслуживания снятия средств клиентами, заявил в понедельник в исследовательской записке аналитик Piper Sandler Рич Репетто. Депозиты Schwab в основном поступают от розничных клиентов-брокеров, не склонных к «уровню быстрого оттока депозитов», который ударил по Silicon Valley Bank из-за его коммерческих клиентов.

Акции Schwab упали на прошлой неделе, когда вкладчики забрали деньги из Silicon Valley Bank, а инвесторы поставили под сомнение надежность балансов более мелких кредиторов, включая First Republic Bank, PacWest Bancorp и Western Alliance Bancorp.Находящийся в Нью-Йорке Signature Bank был закрыт регулирующими органами в воскресенье.

В то время как на крупнейшие банки США распространяются самые строгие правила, «лишь несколько» кредиторов могут столкнуться с проблемами, подобными тем, которые возникли в SVB Financial Group Silicon Valley Bank, заявил в своем твиттере бывший главный исполнительный директор Goldman Sachs Group Inc. Ллойд Бланкфейн.

Schwab, как и SVB, имеет большой портфель инвестиционных ценных бумаг и имеет значительные бумажные убытки в своих книгах, удерживаемых до погашения. В прошлом году фирма перевела ценные бумаги на сумму почти 189 миллиардов долларов в состояние, удерживаемое до погашения, и на конец года имела нереализованные убытки по этому портфелю ценных бумаг, обеспеченных ипотекой, на сумму 14 миллиардов долларов. Однако, в отличие от SVB, большая часть вкладов клиентов Schwab застрахована.

«Учитывая наш значительный доступ к другим источникам ликвидности, очень мало шансов, что нам придется продать их до погашения», — заявил финансовый директор Питер Кроуфорд.

«Безопасный порт»

Основатель и сопредседатель Чарльз Шваб и генеральный директор Уолт Беттингер заявили в отдельном заявлении, что фирма имеет широкую клиентскую базу и капитал, превышающий нормативные требования.

«Многолетняя репутация Schwab как безопасного порта во время шторма остается неизменной благодаря рекордным результатам бизнеса, консервативному балансу, сильной позиции ликвидности и диверсифицированной базе из более чем 34 миллионов владельцев счетов, которые инвестируют в Schwab. каждый день», — написали руководители.

В конце февраля у Schwab было 7.38 триллиона долларов клиентских активов и 1.7 миллиона банковских счетов.

Schwab, которая заявила в своем последнем годовом отчете, что в значительной степени зависит от остатков денежных средств для получения дохода, в последние месяцы испытала отток средств со своих банковских счетов, поскольку клиенты стремились к более высокой доходности. В результате его дочерние банки начали привлекать дополнительное финансирование из системы Федерального банка жилищного кредита. Согласно заявлению, в этом году компания также выпустила депозитные сертификаты через розничных брокеров на сумму 9.4 миллиарда долларов.

По словам Кроуфорд, в феврале отток был примерно на 5 миллиардов долларов ниже, чем в январе, и компания ожидает, что он «в значительной степени сократится в 2023 году».

Schwab заявила, что у нее есть доступ к денежным потокам на сумму около 100 миллиардов долларов, дополнительные возможности на сумму более 300 миллиардов долларов с помощью FHLB и других краткосрочных инструментов, и что более 80% депозитов в ее банке застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов.

– При содействии Майкла Дж. Мура и Майлза Вайса.

(Обновления с ценой акции во втором абзаце.)

Самое читаемое из Bloomberg Businessweek

© 2023 Bloomberg LP

Источник: https://finance.yahoo.com/news/schwab-tumbles-most-ever-firm-141054277.html.