Минюст просит банкиров признаться в своих правонарушениях

По словам чиновника Министерства юстиции, банки и другие корпорации, которые заранее сообщают правительству о возможных преступлениях сотрудников, а не ждут, пока их раскроют, получат более мягкие условия.

Министерство юстиции недавно пересмотрело свой подход к борьбе с корпоративной преступностью, чтобы стимулировать компании выявлять и раскрывать свои правонарушения. Маршалл Миллер, главный помощник заместителя генерального прокурора, заявил во вторник на банковская конференция в Мэриленде.

«Когда происходят неправомерные действия, мы хотим, чтобы компании активизировались», — Миллер. заявил присутствовавшие юристы банка и менеджеры по комплаенсу. «Когда компании это делают, они могут рассчитывать на более четкие и предсказуемые результаты».

Банки, в которых ежедневно проходят триллионы долларов по всему миру, несут относительно высокое бремя обеспечения соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и других законодательных и нормативных требований.

Но у них есть длинный послужной список неудач, часто из-за недобросовестных сотрудников или плохой практики.

После финансового кризиса 200 года отрасль выплатила более 2008 миллиардов долларов в виде штрафов, в основном связанных с ее ролью в ипотечном крахе. 2018 год от КБВ. Трейдеров и банкиров также обвиняют в манипулировании базовыми ставками, валютами и рынками драгоценных металлов, краже миллиардов долларов из развивающихся стран и отмывание денег для наркобароны и диктаторы.

Морковь, которую чиновники юстиции предлагают корпоративному миру, включает в себя обещание, что компании, которые быстро сообщат о неправомерных действиях, не будут вынуждены признать себя виновными, «отсутствие отягчающих обстоятельств», сказал Миллер. По его словам, им также не будут назначать внутренних наблюдателей, называемых наблюдателями, если они будут полностью сотрудничать и запускать внутренние программы соответствия.

Первый стимул имеет дополнительный вес для финансовых фирм, потому что признание вины может вызвать катастрофические проблемы для строго регулируемых организаций; они могут потерять бизнес-лицензии или возможность управлять средствами клиентов, если они не договорились об исключениях из законодательства.

«Послание, которое должна услышать каждая корпорация, заключается в том, что лучший способ избежать признания вины — для некоторых компаний единственный способ сделать это — немедленно сообщать о себе и сотрудничать при обнаружении неправомерных действий», — сказал Миллер.

Должностные лица, как правило, стремились избежать непреднамеренного краха компаний с помощью принудительных мер после Обвинение 2002 г. бухгалтерской фирме Артур Андерсен привело к потере 28,000 XNUMX рабочих мест.

Но это означает, что за последнее десятилетие банки и другие компании, как правило, соглашения об отсрочке судебного преследования или другие меры, в сочетании со штрафами, в случае обнаружения правонарушений. Например, JPMorgan Chase вошел в DPA за свою роль в Пирамида Берни Мэдоффа и скандал с торговлей драгоценными металлами, среди прочих неудач.

По словам Миллера, даже в тех случаях, когда проблемы не обнаруживаются сразу, министерство юстиции отдает должное менеджерам, добровольно предоставляющим информацию властям. Он сослался на недавний приговор Uberбывший начальник службы безопасности препятствие правосудию как пример их нынешних методов.

«Когда к работе присоединился новый генеральный директор Uber и узнал о поведении ОГО, компания приняла решение самостоятельно раскрыть все факты, касающиеся киберинцидента и обструктивного поведения ОГО перед правительством», — сказал он. Этот шаг привел к соглашению об отсрочке судебного преследования.

По его словам, компании также будут благосклонно относиться к созданию компенсационных программ, позволяющих возвращать бонусы.

По словам Миллера, изменение подхода в масштабах всего департамента произошло после годичного обзора его процессов.

Миллер также перечислил список недавних правоприменительных мер, связанных с криптовалютой, и намекнул, что агентство рассматривает возможность манипулирования рынками цифровых активов. Недавний крах FTX привел к вопросы о том, является ли основатель Сэм Бэнкман-Фрид будут привлечены к уголовной ответственности.

«Департамент внимательно отслеживает крайнюю волатильность на рынке цифровых активов за последний год», — сказал он, добавив известная цитата приписывается Berkshire HathawayУоррен Баффет об обнаружении проступков или безрассудном риске, «когда волна уходит».

«На данный момент все, что я скажу, это то, что тем, кто плавал голышом, есть о чем беспокоиться, потому что департамент принимает это к сведению», — сказал Миллер.

— С репортажем Дэна Мангана из CNBC.