Как инвестировать в золото для начинающих

Основные вынос

• Поскольку в июне цены выросли на 9.1% в годовом исчислении, многие инвесторы ищут инвестиции, которые предлагают диверсификацию и защиту от инфляции.
• Золото завершило первую половину 2022 г. ростом на 0.6%; хотя с тех пор он был брошен, он по-прежнему предлагает «убежище»
• Изучение того, как инвестировать в золото для начинающих, может помочь вам стать умнее товарные инвестиции на наших неспокойных рынках

В прошлом месяце потребительские цены выросли 9.1% по сравнению с прошлым годом, а данные показывают, что производители платят на 11.3% больше, чем год назад. В условиях стремительного роста инфляции многие инвесторы обращаются к таким активам, как золото, чтобы застраховаться от высоких цен и волатильности рынка.

Изучение того, как инвестировать в золото для начинающих, может показаться глупым, продвинутым или трудоемким. Но при правильной инвестиционной стратегии добавление золота может обеспечить преимущество (или хеджирование), которое вы ищете.

Недавние движения цен

Даже с учетом высокой инфляции и волатильности рынка золото завершило первую половину 2022 года с ростом на 0.6%, около 1,817 долларов за унцию. Первоначально металл рос по мере того, как разгорался российско-украинский конфликт, и инвесторы бежали в более безопасные пастбища.

Но в последнее время цены на золото меняются неоднозначно, волнообразно снижаясь и повышаясь по мере того, как доллар США укрепился на фоне ставок на повышение ставок и хороших данных по занятости в США. (На самом деле доллар, который обычно движется обратно пропорционально золоту, в последнее время достигнут паритет с евро.) Последние данные по инфляции также привели к небольшому снижению цен на золото.

В результате августовские фьючерсы на золото упали примерно с 1,725 долларов за унцию до чуть более 1,710 долларов за унцию. Это ставит цены на золото на 11-месячный минимум на этой неделе.

Тем не менее, золото продолжает удерживать рубеж выше 1,700 долларов за унцию. И пока бушует инфляция, драгоценный металл по-прежнему вызывает интерес у многих инвесторов.

Золото как «убежище»

На протяжении тысячелетий различные культуры полагались на золотые украшения и монеты для развития торговли. По мере развития бумажных денег банкноты часто соответствовали установленному весу в золоте. Хотя во многих странах, включая США, это уже не так, историческое значение золота сохраняет его ценность.

Непреходящая ценность золота делает его надежной инвестицией для инвесторов, ищущих дополнительные диверсификация. Поскольку цены на золото обычно движутся противоположно ценам акций и облигаций, многие инвесторы полагаются на этот металл, чтобы застраховаться от спадов. Золото также имеет тенденцию извлекать выгоду из государственных стимулов, таких как мы видели во время пандемии Covid-19.

Золото также используется в качестве страховки от инфляции. Пока инфляция снижает стоимость валюты с течением времени, такие товары, как золото, исторически имели положительную корреляцию с высокой инфляцией. Другими словами, когда происходит скачок инфляции, цены на сырьевые товары также растут.

Эти тенденции побудили многих инвесторов обратиться к золоту как к безопасному убежищу для защиты своих финансов.

Покупка золота: вниз и грязно

Вскоре мы рассмотрим, как инвестировать в золото для начинающих. Во-первых, вот что нужно знать о золоте как активе.

Важно отметить, что есть два основных способа инвестирования в золото: прямое и косвенное. Прямые инвестиции включают покупку и хранение физического золота, такого как слитки или монеты. Косвенные инвестиции обычно включают покупку ценных бумаг, связанных с золотом, или фондов, которые покупают золото для вас.

Если вы инвестируете в физическое золото, вам сначала нужно найти надежного продавца и определить свои предпочтения в отношении карата. (Караты измеряют долю золота по отношению к другим металлам в физических предметах по шкале от 0 до 24. Чем выше карат, тем чище золото.)

Для инвестиционных целей наиболее желательным считается золото весом 21 карат или выше, так как более чистое золото с меньшей вероятностью потускнеет. С другой стороны, золото более высокой пробы может быть менее прочным и более подверженным повреждениям и царапинам.

После того, как вы разберетесь с этим, вам нужно будет найти безопасное место для хранения вашего золота, например сейф или домашний сейф. Наконец, вам нужно будет оформить страховой полис, чтобы защитить свои инвестиции от потери или кражи.

Как инвестировать в золото новичку

Как розничные, так и институциональные инвесторы покупают золото для инвестиций и хеджирования. Но с появлением фондов, основанных на драгоценных металлах, вы можете инвестировать в активы, которые покупают золото от вашего имени, не беспокоясь о хранении металла самостоятельно.

Теперь, когда у вас есть представление о том, чего требуют эти инвестиции, давайте рассмотрим шесть способов самостоятельно инвестировать в золото.

Золотые украшения

Золотые украшения составляют около 50% мирового производства золота, что делает его наиболее часто покупаемой формой золота. Как правило, ювелирные изделия весом 14 карат и выше считаются «инвестициями».

Хотя покупка ювелирных изделий относительно проста, вам может быть трудно перевернуть кольца и ожерелья для получения прибыли позже. Вы также будете платить надбавку к стоимости самого металла, чтобы покрыть затраты на рабочую силу и розничную прибыль.

Если вы решите, что золотые украшения — это то, что вам нужно, обязательно сохраните квитанцию ​​и сопроводительные документы, чтобы упростить оценку и перепродажу в будущем.

Слиток золота

Золотые слитки относятся к любому «чистому» золоту, например золотым слиткам. Эти предметы различаются по размеру и должны быть сертифицированы по весу и чистоте. Многие также поставляются с серийным номером в целях безопасности.

Некоторые инвесторы считают золотые слитки… ах… «золотым» стандартом инвестирования в золото. Однако может быть трудно найти безопасное место для хранения, а торговля слитками может быть более сложной, чем другие инвестиции, основанные на золоте.

Золотые монеты

Золотые монеты обычно содержат меньше золота, чем слитки, но могут быть более удобными для торговли. Вы часто можете покупать монеты у коллекционеров, частных дилеров и магазинов монет и переворачивать их для получения прибыли, когда цены растут.

Тем не менее, многие монеты поставляются с наценкой для учета производственных затрат. Некоторые монеты, такие как американский буйвол и канадский кленовый лист, имеют еще более высокую наценку из-за их коллекционного статуса. Эти дополнительные затраты могут поднять цены выше, чем стоимость самого металла.

Золотые ETF и взаимные фонды

Золотые ETF и ПИФы это счета, которые покупают золото от имени инвесторов и торгуют как акции. Фонды на основе золота упрощают инвестирование в золото, поскольку вы можете получать выгоду от колебаний цен на золото, не беспокоясь о стоимости физического владения.

Тем не менее, вы все равно будете платить некоторые сборы за торговать ETFs и взаимные фонды. И многие фонды, основанные на золоте, торгуют и другими товарами. Хотя это обеспечивает автоматическую диверсификацию, это может лишить вас возможности инвестировать исключительно в золотые активы.

Фьючерсы и опционы на золото

A будущее это контракт на покупку и продажу товара, такого как золото, в установленный момент времени. Каждый контракт представляет собой определенное количество золота и может выплачиваться физическими слитками или соответствующей суммой в долларах.

Опционы на фьючерсы на золото представляют собой еще один способ инвестирования на основе деривативов. Опции предоставляют право, но не обязательство, покупать фьючерсные контракты на золото по установленной цене и в установленное время. Хотя вы можете использовать опционы для увеличения своих инвестиций, вы, как правило, должны заплатить полную базовую стоимость, чтобы владеть опционом.

Как фьючерсы, так и опционы на золото могут иметь высокую цену и повышенную волатильность, и они требуют более глубокого понимания инвестиционных рынков. Таким образом, они, как правило, лучше всего подходят для продвинутых инвесторов, которые могут позволить себе финансовый риск.

Золотодобывающие компании

Еще один способ инвестировать в золото для начинающих — сочетать физические активы с традиционными акциями. Покупая акции компаний, работающих с золотом, вы можете получать прибыль от металла без необходимости хранить физический актив. Инвестиции в горнодобывающую промышленность могут снизить некоторые риски покупки золота, такие как возможность фиксированных цен. Они также могут выплачивать высокие дивиденды, чтобы повысить вашу долгосрочную прибыль.

С другой стороны, инвестирование в горнодобывающие компании требует должной осмотрительности, чтобы убедиться, что вы делаете правильный выбор. А горнодобывающая промышленность сопряжена с уникальными рисками, которые могут помешать добыче золота, прибыли или правам человека и окружающей среде.

Как инвестировать в золото для начинающих: краткие ответы на часто задаваемые вопросы

С таким большим выбором вариантов инвестирование в золото может быть немного ошеломляющим. Прежде чем начать, подумайте о своих капиталовложениях, желаемой доходности и долгосрочных целях.

Зачем инвестировать в золото?

Инвесторов часто привлекает золото из-за его диверсификации и потенциала хеджирования. И хотя это физический актив, его, как правило, легко конвертировать в наличные деньги, что делает его более осязаемым, чем некоторые другие физические инвестиции, такие как недвижимость. Кроме того, хотя золото не всегда превосходит другие активы, доказано, что оно имеет высокую долгосрочную доходность.

Золото - хорошее вложение?

Если вы хотите разбогатеть с помощью инвестиций в золото, вам, возможно, придется немного подождать. Но если вы ищете некоррелированный актив для защиты от инфляции и волатильности рынка, то золото может стать хорошей инвестицией.

Тем не менее, золото, как и все другие активы, может быть волатильным и не является «гарантированной вещью». Учтите также, что такие товары, как золото, могут зависеть от необычных ценовых факторов, таких как погода, стихийные бедствия и обрушение шахт.

Как много золото - хорошая инвестиция?

Правильное количество золота для вас зависит от вашей терпимости к риску, целей и состава портфеля. Поскольку инвесторы часто обращаются к золоту в целях диверсификации и хеджирования, вы не хотите вкладывать слишком много своего капитала в этот актив. Цель должна состоять в том, чтобы свести к минимуму риск, но при этом вернуть прибыль от ваших инвестиций.

Когда стоит инвестировать в золото?

Несмотря на то, что вы можете купить некоторые активы сразу, например, недвижимость, часто разумно покупать такие инструменты, как акции, облигации и золото, в меньших количествах. Подумайте об этом как усреднение по долларовой стоимости для драгоценных металлов. Цель состоит в том, чтобы со временем расширять свои магазины, что позволит вам противодействовать колебаниям цен.

Как инвестировать в золото новичкам: положиться на ИИ

Диверсификация является признаком сильного портфеля, и когда наступают трудные времена, не помешает иметь на своей стороне надежное хеджирование. Но вместо того, чтобы возиться с поиском авторитетных дилеров и этичных акций, почему бы не положиться на простоту и опыт искусственного интеллекта, основанного на данных?

С Q.ai Комплект драгоценных металлов, вы можете инвестировать в золото, серебро и другие товары, не тратя кучу времени на исследования. А для дополнительной защиты рассмотрите нашу Инфляционный комплект для буферизации ваших возвратов в источнике. Мы делаем это весело, быстро и легко инвестировать в активы всех мастей.

Загрузите Q.ai сегодня для доступа к инвестиционным стратегиям на основе ИИ. Когда вы внесете 100 долларов, мы добавим на ваш счет еще 50 долларов.